一、選擇題(共 50 題，每題 1 分。每題的備選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)最符合題意)

　　1.財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，采用()招標(biāo)方式。

　　A.承銷(xiāo)

　　B.單一價(jià)格美國(guó)式

　　C.混合式

　　D.單一價(jià)格荷蘭式

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：2012 年地方政府債券通過(guò)“財(cái)政部國(guó)債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)”面向 2012-2014 年記賬式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。全場(chǎng)最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷(xiāo)團(tuán)成員按面值承銷(xiāo)。

　　2.下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易

　　B.采取向購(gòu)買(mǎi)人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 說(shuō)法錯(cuò)誤：憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。

　　3我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常的申購(gòu)費(fèi)率為()。

　　A.0.1%

　　B.0.15%

　　C.0 D.0.05%

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為 0。一般是從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和為基金份額持有人提供服務(wù)。

　　4.我國(guó)企業(yè)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

　　A.交易商協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.央行、原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：我國(guó)企業(yè)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)，信貸資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是央行、原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，資產(chǎn)支持票據(jù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是交易商協(xié)會(huì)，保險(xiǎn)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是原中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　5風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括()兩個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　B.感知風(fēng)險(xiǎn)和度量風(fēng)險(xiǎn)

　　C.監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　D.監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和度量風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：風(fēng)險(xiǎn)管理者首先要分析投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)和性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因和變化規(guī)律。

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　　6.基金自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的印花稅實(shí)行()。

　　A.雙向征收

　　B.不征收

　　C.單向征收

　　D.視情況而定

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：基金賣(mài)出股票按照 0.1%的稅率征收交易印花稅，買(mǎi)入交易不征收印花稅， 即對(duì)印花稅實(shí)行單向征收。

　　7.金融機(jī)構(gòu)通常釆用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)()和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　A.客戶(hù)分級(jí)

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品規(guī)模

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶(hù)分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　8.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理降低或消除風(fēng)險(xiǎn)，保證人們較高的生存環(huán)境是風(fēng)險(xiǎn)管理的()。

　　A.損失前目標(biāo)

　　B.損失后目標(biāo)

　　C.成本目標(biāo)

　　D.效益目標(biāo)

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：損失前目標(biāo)是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理消除和降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，為人們提供較安全的生產(chǎn)、生活環(huán)境。

　　9.下列說(shuō)法正確的是()。

　　A.證券市場(chǎng)的交易對(duì)象僅限于股票，所以又稱(chēng)為股票市場(chǎng)

　　B.證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　C.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

　　D.證券市場(chǎng)是企業(yè)支配權(quán)直接交換的場(chǎng)所

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所，是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)之間交換的場(chǎng)所。證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比關(guān)系。證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。

　　10.1987 年，為籌集國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需要的長(zhǎng)期資金，唯一一次發(fā)行()。

　　A.國(guó)家建設(shè)債券

　　B.基本建設(shè)債券

　　C.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

　　D.長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：1987 年為籌集國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需要的長(zhǎng)期資金，唯一一次發(fā)行國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券，共發(fā)行 54 億元。

　　11.在證券公司融資融券業(yè)務(wù)集中度控制方面，證券公司接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該只股票總市值的()。

　　A.30%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：融資融券業(yè)務(wù)集中度控制：接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該只股票總市值的20%。

　　12.某投資者用 1 萬(wàn)元申購(gòu)開(kāi)放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為 1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為 1.05，則申購(gòu)份額為()。

　　A.9383

　　B.9380

　　C.10000

　　D.9425

　　【答案】A