D.兩年一次

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：封閉式基金的利潤分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的 90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例。開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

　　33.基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起()內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　A.15 個工作日

　　B.20 個工作日

　　C.30 個工作日

　　D.60 個工作日

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　34.下列關(guān)于公募基金說法錯誤的是()。

　　A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.募集的對象通常是不固定的

　　D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險產(chǎn)品

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 說法錯誤：公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險的產(chǎn)品。

　　35.我們通常所說的道·瓊斯指數(shù)是指()。

　　A.金融時報證券交易所指數(shù)

　　B.NASDAQ 市場及其指數(shù)

　　C.道•瓊斯股價綜合平均數(shù)

　　D.道•瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：道瓊斯指數(shù)，是一種算術(shù)平均股價指數(shù)。道瓊斯指數(shù)是世界上歷史最為悠久的股票指數(shù)，它的全稱為股票價格平均指數(shù)。通常人們所說的道瓊斯指數(shù)是指道瓊斯指數(shù)四組中的第一組道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)。

　　36.歐式權(quán)證可以在()行權(quán)。

　　A.權(quán)證到期日之前任何交易日

　　B.權(quán)證到期日當(dāng)日

　　C.權(quán)證到期日之前一段規(guī)定時間內(nèi)

　　D.權(quán)證到期日之后任何交易日

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：按照權(quán)證持有人行權(quán)的時間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證到期日之前任何交易日行權(quán);歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán);百慕大式權(quán)證則可在到期日之前一段規(guī)定時間內(nèi)行權(quán)。

　　37.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有()。

　　A.擴(kuò)散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：金融風(fēng)險的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　38.深圳證券交易所的封閉式基金交易實(shí)行()的漲跌幅限制。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】B

　　【解析】滬、深證券交易所對封閉式基金交易實(shí)行與對 A 股交易同樣的 10%的漲跌幅限制。

　　39.利率期限結(jié)構(gòu)的理論不包括()。

　　A.市場預(yù)期理論

　　B.流動性偏好理論

　　C.無套利定價理論

　　D.市場分割理論

　　【答案】C

　　【解析】利率期限結(jié)構(gòu)的理論包括：(1) 市場預(yù)期理論;(2) 流動性偏好理論;(3)市場分割理論。

　　40.下列關(guān)于證券存管的說法，正確的是()。

　　A.證券交易所可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)

　　B.證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券交易所保管

　　C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)

　　D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管(B 錯誤)，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為，即證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)(A、D 錯誤，C 正確)

　　41.下列不屬于我國封閉式基金的交易費(fèi)用的是()。

　　A.過戶費(fèi)

　　B.證管費(fèi)

　　C.印花稅

　　D.傭金

　　【答案】C

　　【解析】我國基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　42.VaR 的應(yīng)用真正興起始于()年。

　　A.1993

　　B.1996

　　C.2000

　　D.2001

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：VaR 的應(yīng)用真正興起始于 1993 年，30 國集團(tuán)把它作為處理衍生工具的最佳典范方法進(jìn)行推廣。

　　43.債券的價格變動，風(fēng)險隨著期限的增加而()。