�、�. 完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)

　�、�. 安排證券銷售，向發(fā)起人支付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有以下幾個(gè)步驟：

　　(1)重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn);(Ⅰ項(xiàng)正確)

　　(2)組建特設(shè)信托機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離;

　　(3)完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí);(Ⅲ項(xiàng)正確)

　　(4)資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí);(Ⅱ項(xiàng)正確)

　　(5)安排證券銷售，向發(fā)起人支付;(Ⅳ項(xiàng)正確)

　　(6)掛牌上市交易及到期支付。

　　34.下列關(guān)于記名股票說法正確的是()。

　　Ⅰ.如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人的姓名

　　Ⅱ.如果股票持有者因故改換姓名或者名稱，應(yīng)在 20 日內(nèi)到公司辦理變更股東姓名或者名稱的手續(xù)

　�、�.股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票

　�、�.公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：很多國家的公司法都對(duì)記名股票的有關(guān)事項(xiàng)作出了具體規(guī)定。一般來說，如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人的姓名;如果股票是歸國家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或者法人所有，則應(yīng)記載國家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或者法人的名稱;如果股票持有者因故改換姓名或者名稱，就應(yīng)到公司辦理變更股東姓名或者名稱的手續(xù)。我國《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

　　35,按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)()。

　�、�.認(rèn)沽期權(quán)

　�、�.股權(quán)類期權(quán)

　�、�.利率期權(quán)

　　Ⅳ.認(rèn)購期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán);按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán);按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)等。

　　36.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。

　�、�.良好的公司治理結(jié)構(gòu)

　　Ⅱ.資本充足率不低于 10%

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　�、�.近 3 年無重大違法違規(guī)記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 符合題意：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：

　　(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);(Ⅰ正確)

　　(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;

　　(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(Ⅲ正確)

　　(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的 100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于 10%;(Ⅱ正確)

　　(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立 1 年以上，經(jīng)營狀況良好，申請(qǐng)前 1 年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;

　　(6)申請(qǐng)前 1 年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;

　　(7)申請(qǐng)前 1 年，注冊(cè)資本金不低于 3 億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

　　(8)近 3 年無重大違法違規(guī)記錄;(Ⅳ正確)

　　(9)無到期不能支付債務(wù);

　　(10)中國人民銀行和中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　37.下列選項(xiàng)中，QDII 基金可以投資的有()。

　�、�.美國存托憑證

　　Ⅱ.公司債券

　�、�.住房按揭支持證券

　�、�.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 符合題意：QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：

　　(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具;

　　(2)政府債券、公司債券(Ⅱ正確)、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券(Ⅲ正確)、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券;

　　(3)與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證(Ⅰ正確)、房地產(chǎn)信托憑證;

　　(4)在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金;

　　(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;

　　(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　38.信用評(píng)級(jí)的程序中，實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容包括()。

　　I. 對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn) 行調(diào)查與訪談

　　II. 評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)的高層管理人員及有關(guān)人員訪談