【解析】選項(xiàng) A 正確：凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05≈9383.06(份)

　　13.封閉式基金的交易申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。

　　A.0. 01 元人民幣

　　B.0. 001 元人民幣

　　C.0. 02 元人民幣

　　D.0. 005 元人民幣

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0. 001 元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100 萬份。

　　14.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。信用風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)顯著特征是在任何情況下都不可能產(chǎn)生額外收益，風(fēng)險(xiǎn)后果只能是損失。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。

　　15.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。

　　16.2014 年 11 月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司及基金管理子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定了信息披露、盡職調(diào)查配套規(guī)則，明確將資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由事前行政審批改為()。

　　A.事后備案

　　B.事前注冊(cè)

　　C.事前審核

　　D.事后審批

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：2014 年 11 月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司及基金管理子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定了信息披露、盡職調(diào)查配套規(guī)則，明確將資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由事前行政審批改為事后備案，同時(shí)實(shí)行負(fù)面清單管理制度。

　　17.封閉式基金分紅方式是()。

　　A.現(xiàn)金方式

　　B.紅利再投資

　　C.現(xiàn)金方式和紅利再投資

　　D.現(xiàn)金方式或紅利再投資

　　【答案】A

　　【解析】封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。

　　18.()是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　C.履約超時(shí)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：違約風(fēng)險(xiǎn)，是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對(duì)手未能履行合同約定義務(wù)完成交易而導(dǎo)致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，是指債務(wù)人的信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)管理期 內(nèi)可能從當(dāng)前狀態(tài)轉(zhuǎn)移至其他評(píng)級(jí)狀態(tài)，導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的可能性。

　　19.債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是債券投資的()。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)就是債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　20.指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會(huì)閑資

　　B.對(duì)沖基金

　　C.激進(jìn)的投資者

　　D.社保基金

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

　　21.金融衍生工具的分類說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.按交易場所的不同可以分為場內(nèi)金融衍生工具和場外金融衍生工具

　　B.場內(nèi)金融衍生工具是指在交易所內(nèi)交易的金融衍生工具

　　C.信用衍生產(chǎn)品是交易所交易的衍生工具

　　D.場外交易市場交易的衍生工具 實(shí)行分散的、一對(duì)一交易

　　【答案】C

　　【解析】信用衍生產(chǎn)品是場外交易市場交易的衍生工具。選項(xiàng) C 不正確。

　　22.2010 年，作為國際金融危機(jī)爆發(fā)后歐盟最大的改革舉措之一，歐洲會(huì)議審批了一項(xiàng)重要法案，該法案是()。

　　A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

　　B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

　　C.《金融監(jiān)管改革法案》

　　D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》

　　【答案】D