III.查看評級對象(發(fā)行人)現(xiàn)場

　　IV. 對評級對象(發(fā)行人)法定代表人進(jìn) 行訪談

　　A.II、III、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】實地調(diào)查包括與評級對象(發(fā)行人)的高層管理人員及有關(guān)人員訪談、查看評級對象(發(fā)行人)現(xiàn)場、對評級對象(發(fā)行人)關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查與訪談等方面的工作。

　　39.下列屬于金融衍生工具市場特點的有()。

　�、�.杠桿性

　�、�.風(fēng)險性

　�、�.虛擬性

　�、�.結(jié)構(gòu)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：金融衍生工具市場的特點有杠桿性(Ⅰ正確)、風(fēng)險性(Ⅱ正確)和虛擬性(Ⅲ正確)。

　　40.銀行間債券市場是()等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買賣和回購的市場。

　　I.商業(yè)銀行

　　II.農(nóng)村信用聯(lián)社

　　III.保險公司

　　IV.證券公司

　　A.I、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買賣和回購的市場。

　　41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　　Ⅰ.商業(yè)銀行

　�、�.信用合作機(jī)構(gòu)

　�、�.政策性銀行

　　Ⅳ.郵政儲蓄銀行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行(Ⅰ正確)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行(Ⅲ正確)。信用合作機(jī)構(gòu)(Ⅱ正確)包括城市信用社及農(nóng)村信用社，郵政儲蓄銀行(Ⅳ正確)屬于商業(yè)銀行中股份制商業(yè)銀行的一種。

　　42.我國證券公司的組織形式可以是()。

　�、�.有限責(zé)任公司

　　Ⅱ.無限責(zé)任公司

　�、�.股份有限公司

　　Ⅳ.合伙公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：根據(jù)《人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司(Ⅰ正確)或股份有限公司(Ⅲ正確)，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　43.做市商分為主做市商和一般做市商，一般做市商提供的服務(wù)包括()。

　�、�.向投資者提供雙邊持續(xù)報價

　　Ⅱ.向籌資者提供雙邊持續(xù)報價

　�、�.對投資者詢價提供雙邊回應(yīng)報價

　�、�.交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：為提高期權(quán)交易的流動性，上交所引入了做市商制度。做市商分為主做市商和一般做市商，主做市商提供的服務(wù)包括：

　　(1)向投資者提供雙邊持續(xù)報價;

　　(2)對投資者詢價提供雙邊回應(yīng)報價;

　　(3)交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)。

　　一般做市商提供前條第(2)、(3)項規(guī)定的做市服務(wù)。

　　44.金融風(fēng)險的特征包括()。

　�、�.風(fēng)險的不確定性

　　Ⅱ.風(fēng)險的客觀性

　�、�.風(fēng)險的危害性

　�、�.風(fēng)險的可測定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：金融風(fēng)險的特征包括：風(fēng)險的不確定性(Ⅰ正確)、風(fēng)險的客觀性(Ⅱ正確)、風(fēng)險的可測定性(Ⅳ正確)等。風(fēng)險不一定就是危害，可能帶來機(jī)遇。

　　45.商業(yè)銀行與各類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理越來越重視定量分析，通過內(nèi)部模型來()風(fēng)險。

　�、�.識別

　�、�.計量

　　Ⅲ.監(jiān)測

　�、�.控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：商業(yè)銀行與各類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理越來越重視定量分析，通過內(nèi)部模型來識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)險，借助于當(dāng)今金融科技的研究成果(大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈技術(shù)等)強化風(fēng)險管理能力。

　　46.關(guān)于政府債券的性質(zhì)，下列描述正確的有()。

　　Ⅰ.從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)

　�、�.政府債券本身無面額，但投資者投資于政府債券同樣可以取得利息

　�、�.政府債券最初是政府彌補赤字的手段

　�、�.政府債券是政府籌集資金、擴(kuò)大公共事業(yè)開支的重要手段

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 符合題意：政府債券的性質(zhì)主要從兩個方面考察：

　　(1)從形式上看，政府債券是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此，政府債券具備了債券的一般特征;(Ⅰ正確)

　　(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段(Ⅲ正確)，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段(Ⅳ正確)，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。