(71) 證券賬戶管理包括( )。

　　A: 證券賬戶注冊資料查詢與變更

　　B: 證券賬戶的開立

　　C: 證券賬戶的注銷

　　D: 證券賬戶掛失補(bǔ)辦

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　(72) 涉及欺詐發(fā)行股票、債券罪的法律包括( )。

　　A: 《人民共和國公司法》

　　B: 《人民共和國證券法》

　　C: 《人民共和國刑法》

　　D: 《人民共和國勞動(dòng)合同法》

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》《人民共和國刑法》對欺詐發(fā)行股票、債券罪的行為規(guī)定了法律責(zé)任。

　　(73) 資產(chǎn)管理合同的基本事項(xiàng)包括( )。

　　A: 客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額

　　B: 投資目標(biāo)和管理期限

　　C: 投資范圍、投資限制和投資比例

　　D: 客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了題中四項(xiàng)外，資產(chǎn)管理合同的基本事項(xiàng)還包括：各類風(fēng)險(xiǎn)揭示;客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式;當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù);管理報(bào)酬的計(jì)算方法和支付方式;與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜;違約責(zé)任和糾紛的解決方式;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　(74) 下列選項(xiàng)中，屬于資產(chǎn)證券化特點(diǎn)的是( )。

　　A: 利用金融資產(chǎn)證券化來降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 增加資產(chǎn)流動(dòng)性，改善銀行資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)失衡

　　C: 利用金融資產(chǎn)證券化可提高金融機(jī)構(gòu)資本充足率

　　D: 銀行可利用金融資產(chǎn)證券化來降低籌資成本

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了A、B、C、D四項(xiàng)外，資產(chǎn)證券化的特點(diǎn)還包括銀行利用金融資產(chǎn)證券化可使貸款人資金成本下降和金融資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品收益良好且穩(wěn)定。

　　(75)證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢( )

　　A: 委托記錄

　　B: 交易記錄

　　C: 證券和資金余額

　　D: 證券經(jīng)紀(jì)人的姓名

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢其委托記錄、交易記錄、證券和資金余額，證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書編號等信息。

　　(76) 公司的財(cái)產(chǎn)包括( )。

　　A: 動(dòng)產(chǎn)

　　B: 不動(dòng)產(chǎn)

　　C: 貨幣組成的有形財(cái)產(chǎn)

　　D: 貨幣組成的無形財(cái)產(chǎn)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　公司的財(cái)產(chǎn)一般被稱為公司資產(chǎn).包括動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)。貨幣組成的有形財(cái)產(chǎn)、無形財(cái)產(chǎn).

　　(77)《人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由( )決議;公司章程對投資或者擔(dān)�？傤~及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

　　A: 監(jiān)事會

　　B: 理事會

　　C: 董事會或股東大會

　　D: 股東大會或股東會

　　答案:C,D

　　解析:

　　《人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議公司章程對投資或者擔(dān)�？傤~及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

　　(78) 證券承銷的方式有( )。

　　A: 代銷

　　B: 包銷

　　C: 助銷

　　D: 直銷

　　答案:A,B,C

　　解析: 證券承銷主要有代銷、包銷、助銷和承銷團(tuán)承銷。

　　(79) 下列屬于財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的是( )。

　　A:指定財(cái)務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進(jìn)行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)

　　B: 按照中國證監(jiān)會的要求對涉及本次并購重組活動(dòng)的特定事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查或者核查

　　C: 組織委托人及其他專業(yè)機(jī)構(gòu)對中國證監(jiān)會的意見進(jìn)行答復(fù)

　　D: 對委托人披露的文件進(jìn)行核查。確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　除了A、B、C三項(xiàng)外，財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會的工作還包括：(1)委托人未能在行政許可的期限內(nèi)公告相關(guān)并購重組報(bào)告全文的，財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)督促委托人及時(shí)公開披露中國證監(jiān)會提出的問題及委托人未能如期公告的原因。(2)自申報(bào)至并購重組事項(xiàng)完成前，對于上市公司和其他并購重組當(dāng)事人發(fā)生較大變化對次并購重組構(gòu)成較大影響的情況予以高度關(guān)注，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。(3)申報(bào)本次擔(dān)任并購重組財(cái)務(wù)顧問的收費(fèi)情況。(4)中國證監(jiān)會要求的其他事項(xiàng)。

　　(80) 保薦人出具有重大遺漏的保薦書，可采取的懲罰措施有( )。

　　A: 沒收業(yè)務(wù)收入

　　B: 處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款

　　C: 撤銷直接負(fù)責(zé)的主管人員的任職資格或者證券從業(yè)資格

　　D: 對直接負(fù)責(zé)的主管人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 參考《證券法》第一百九十二條規(guī)定。

　　(81) 證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的( )的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。

　　A: 謹(jǐn)慎

　　B: 誠實(shí)

　　C: 勤勉盡責(zé)

　　D: 穩(wěn)健

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。

　　(82) 上市公司并購重組活動(dòng)中，財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項(xiàng)有( )。

　　A: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

　　B: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行證券欺詐

　　C: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行市場操縱

　　D: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行正常交易

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)關(guān)注上市公司并購重組活動(dòng)中，相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行內(nèi)幕交易、市場操縱和證券欺詐等事項(xiàng)。

　　(83) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為包括( )。

　　A: 可以為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易

　　B: 不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益

　　C: 不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失

　　D:不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔(dān)保物

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為之一是：不得為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易，A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(84) 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出現(xiàn)( )異常情況之一的，本公司可以暫停全部或者部分轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)并公告。

　　A: 不可抗力

　　B: 意外事故

　　C: 技術(shù)故障

　　D: 交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出現(xiàn)下列異常情況之一的.本公司可以暫停全部或者部分轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)并公告：(1)不可抗力。(2)意外事故。(3)技術(shù)故障。(4)交易活動(dòng)出現(xiàn)異常.已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定。(5)其他異常情況。

　　(85) 下列關(guān)于證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)界定的說法中，正確的是( )。

　　A: 舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會、分析會等

　　B: 接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢職務(wù)

　　C:在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報(bào)告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會認(rèn)定的其他形式

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的界定包括：(1)接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。(2)舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會、分析會等。(3)在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報(bào)告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。(4)通過電話、傳真電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。(5)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的其他形式。

　　(86)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求有( )。

　　A: 在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息

　　B:將“薦股軟件”銷售(服務(wù))協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報(bào)住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案

　　C:公平對待客戶，不得通過誘導(dǎo)客戶升級付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價(jià)格銷售給不同客戶

　　D:遵循客戶適當(dāng)性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產(chǎn)品進(jìn)行分類分級，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，將合適的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?/P>

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了題中A、B、C、D四項(xiàng)外，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求還包括：(1)建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對營銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理;相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于5年。(2)通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信方式營銷產(chǎn)品、提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶公司的聯(lián)系方式并提醒客戶發(fā)現(xiàn)營銷或者服務(wù)人員通過其他方式聯(lián)系時(shí)，可以向本公司反映、舉報(bào)，也可以向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)投訴、舉報(bào)。(3不得對產(chǎn)品功能和服務(wù)業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、夸大、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。(4)產(chǎn)品銷售、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均應(yīng)當(dāng)自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和個(gè)人代理。

　　(87) 下列各項(xiàng)屬于《人民共和國證券投資基金法》對法律責(zé)任的規(guī)定內(nèi)容的有( )。

　　A:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者收受他人財(cái)物的處罰

　　B: 動(dòng)用募集資金投資虧損的處罰

　　C: 基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的處罰

　　D: 擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的處罰

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　除A、C、D三項(xiàng)外.《人民共和國證券投資基金法》對法律責(zé)任的規(guī)定內(nèi)容還包括：(1)基金管理人、基金托管人履行各自職責(zé)過程中違反本法規(guī)定或者基金合同約定應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。(2)違法動(dòng)用募集資金的處罰。(3)擅自募集基金的處罰。(4)擅自設(shè)立基金管理公司的處罰。(5)基金管理人或基金托管人違反分別管理、分賬保管、挪用基金財(cái)產(chǎn)的處罰。(6)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的從業(yè)人員違法的處罰。(7)基金信息披露義務(wù)人不依法披露基金信息或者披露的信息虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的處罰，出具公開披露基金信息專業(yè)機(jī)構(gòu)違法的處罰。

　　(88)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)申請從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括( )。

　　A: 申請報(bào)告

　　B: 營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司章程

　　C: 營業(yè)執(zhí)照原件

　　D: 經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近3年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

　　答案:A,B

　　解析: C

　　項(xiàng)，應(yīng)為營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;D項(xiàng)，應(yīng)為經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近2年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

　　(89) 未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，應(yīng)給予的處罰有( )。

　　A: 責(zé)令停止發(fā)行

　　B: 退還所募資金并加算銀行同期存款利息

　　C: 處以1萬元以上30萬元以下的罰款

　　D: 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上5%以下的罰款;對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

　　(90) 下列關(guān)于股票約定式購回相關(guān)規(guī)則的說法中，正確的有( )。

　　A:證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全約定購回式證券交易風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，根據(jù)相關(guān)規(guī)定和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B:證券公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定和與客戶的協(xié)議約定向上交所交易系統(tǒng)進(jìn)行申報(bào)，由交易系統(tǒng)予以確認(rèn)

　　C: 中國結(jié)算上海分公司依據(jù)上交所確認(rèn)的成交結(jié)果為股票質(zhì)押回購提供相應(yīng)的證券質(zhì)押登記和清算交收等業(yè)務(wù)處理服務(wù)

　　D: 證券公司與客戶進(jìn)行約定購回式證券交易，應(yīng)當(dāng)基于客戶的真實(shí)委托進(jìn)行交易申報(bào)

　　答案:A,D

　　解析: B

　　項(xiàng)說法錯(cuò)誤，證券公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定和與客戶的協(xié)議約定向交易系統(tǒng)進(jìn)行申報(bào)，由交易系統(tǒng)予以確認(rèn)。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，應(yīng)為“中國結(jié)算深圳分公司依據(jù)深交所確認(rèn)的成交結(jié)果為約定購回式證券交易提供證券登記和資金劃付服務(wù)”。