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證券從業(yè)資格考試

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2018年證券從業(yè)資格考試證券投資顧問考前沖剌試題(5)_第2頁

來源:考試網(wǎng)  [2018年11月29日]  【

  21.我國融資融券業(yè)務的基礎(chǔ)性指導文件是()。

  A.《融資融券交易試點實施細則》

  B.《證券公司融資融券試點管理辦法》

  C.《證券公司融資融券業(yè)務試點內(nèi)部控制指引》

  D.《融資融券交易試點實施辦法》

  正確答案為:B.《證券公司融資融券試點管理辦法》

  答案解析:

  2006 年 6 月 30 日,中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司融資融券試點管理辦法》是融資融券業(yè)務的基礎(chǔ)性指導文件。

  22.某公司某年年末的資產(chǎn)總額為 6000 萬元,長期負債 1000 萬元,短期負債 500 萬元,則其資產(chǎn)負債率為()。

  A.25%

  B.8.33%

  C.20%

  D.16.67%

  正確答案為:A.10%

  答案解析:

  凈資產(chǎn)收益率是凈利潤與凈資產(chǎn)的百分比,也稱凈值報酬率或權(quán)益報酬率。因此,該公司的凈資產(chǎn)收益率=100/1000=10%。

  23.一般認為,凈資產(chǎn)收益率高,反映()。

  A.每股收益高

  B.公司盈利能力強

  C.股東權(quán)益高

  D.公司每股凈資產(chǎn)高

  正確答案為:B.公司盈利能力強

  答案解析:

  凈資產(chǎn)收益率,是企業(yè)一定時期凈利潤與平均凈資產(chǎn)的比率,反映了企業(yè)自有資金的投資收益水平。一般認為,凈資產(chǎn)收益率越高,企業(yè)自有資本獲取收益的能力越強,運營效益越好,對企業(yè)投資人、債權(quán)人利益的保證程度越高。

  24.某公司的凈資產(chǎn)為 1000 萬元,凈利潤為 100 萬元,該公司的凈資產(chǎn)收益率為()。

  A.10%

  B.11%

  C.8%

  D.9%

  正確答案為:A.10%

  答案解析:

  凈資產(chǎn)收益率是凈利潤與凈資產(chǎn)的百分比,也稱凈值報酬率或權(quán)益報酬率。因此,該公司的凈資產(chǎn)收益率=100/1000=10%。

  25.股價隨著緩慢增加的成交量而逐漸上升,某一天平緩的走勢忽然變成直線上升的“井噴”,成交量劇烈增加,價格暴漲,之后是成交量萎縮,價格大幅度下降,這表明()。

  A.股價將進入盤整期

  B.上升已經(jīng)到了末期

  C.上升將要開始

  D.上升還會延續(xù)

  正確答案為:B.上升已經(jīng)到了末期

  答案解析:

  價格隨著緩慢増加的成交量而逐漸上升,某一天平緩的走勢突然變成直線的“井噴”,成交量劇烈增加,價格暴漲。之后是成交量萎縮,價格大幅度下降,表明上升已經(jīng)到了末期。

  26.一條下降趨勢是否有效,需要經(jīng)過()的確認。

  A.第三個波峰點

  B.第二個波谷點

  C.第二個波峰點

  D.第三個波谷點

  正確答案為:A.第三個波峰點

  答案解析:

  在上升趨勢中,必須確認出兩個依次上升的低點;在下降趨勢中,必須確認兩個依次下降的高點,才能確認趨勢的存在。畫出直線后,還應得到第三個點的驗證才能確認這條趨勢線是有效的。

  27.移動平均線不具有的特點是()。

  A.支撐線和壓力線

  B.超前性

  C.穩(wěn)定性

  D.助漲助跌

  正確答案為:B.超前性

  答案解析:

  移動平均線具有的特點包括:(1)追蹤趨勢。(2)滯后性。(3)穩(wěn)定性。(4)助漲助跌性。(5)支撐線和壓力線的特性。

  28.在單一客戶限額管理中,客戶所有者權(quán)益為 5 億元,杠桿系數(shù)為 0.8,則該客戶最高債務承受額為()億元。

  A.6.25

  B.0.8

  C.4.0

  D.5.0

  正確答案為:C.4.0

  答案解析:

  根據(jù)最高債務承受額的計算公式,最高債務承受額=所有者權(quán)益×杠桿系數(shù),可得,該客戶最高債務承受額=5×0.8=4(億元)。

  29.三種投資產(chǎn)品甲、乙、丙的收益相關(guān)系數(shù)如下表,如必須選擇其中兩個產(chǎn)品進行組合構(gòu)建,則下列說法正確的是()。

  A.甲、丙組合的風險最分散

  B.甲、兩組合的風險最小

  C.乙、丙組合是對沖組合

  D.甲、乙組合的風險最小

  正確答案為:C.乙、丙組合是對沖組合

  答案解析:

  風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。風險對沖對管理市場風險(利率風險、江率風險、股票風險和商品風險)非常有效,可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。由表格可知,乙、丙組合是對沖組合。

  30.下列關(guān)于銀行對借款人做信用評估時考慮的重點因素中,錯誤的是借款人的()。

  A.職業(yè)

  B.在職年數(shù)

  C.收入

  D.性別

  正確答案為:D.性別

  答案解析:

  信用評分模型是一種傳統(tǒng)的信用風險量化模型,利用可觀察到的借款人特征變量計算出一個數(shù)值(得分)來代表債務人的信用風險,并將借款人歸類于不同的風險等級。對個人客戶而言,可觀察到的特征變量主要包括收入、資產(chǎn)、年齡、職業(yè)以及居住地等;對法人客戶而言,包括現(xiàn)金流量、各種財務比率等。

  31.根據(jù)《上市公司解除限售存量股份轉(zhuǎn)讓指導意見》,持有解除限售存量股份的股東預計未來 1 個月內(nèi)公開出售限售存量股份的數(shù)量超過該公司股份總數(shù)()的,應當通過證券交易所大宗交易系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓所持股份。

  A.2%

  B.3%

  C.4%

  D.1%

  正確答案:D.1%

  答案解析:

  根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《上市公司解除限售存量股份轉(zhuǎn)讓指導意見》,持有解除限售存量股份的股東預計未來一個月內(nèi)公開出售解除限售存量股份的數(shù)量超過該公司股份總數(shù) 1%的,應當通過證券交易所大宗交易系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓所持股份。

  32.下列關(guān)于證券公司為客戶提供服務的說法中,正確的是()。

  A.客戶要求購買或者接受高于其風險承受能力等級的金融產(chǎn)品或金融服務的,證券公司無需進行風險提示

  B.證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品或接受金融服務不適當或者無法判斷是否適當?shù)模钥梢灾鲃酉蚩蛻敉平?/P>

  C.客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買產(chǎn)品或接受服務的,證券公司應當要求客戶以以口頭方式進行確認,由客戶承諾對投資風險承擔責任,證券公司應當保存相關(guān)提示記錄和確認文件,做好留痕工作

  D.客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買產(chǎn)品或接受服務的,證券公司應當要求客戶以書面方式進行確認,由客戶承諾對投資風險承擔責任,證券公司應當保存相關(guān)提示記錄和確認文件,做好留痕工作正確答案:D.客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買產(chǎn)品或接受服務的,證券公司應當要求客戶以書面方式進行確認,由客戶承諾對投資風險承擔責任,證券公司應當保存相關(guān)提示記錄和確認文件,做好留痕工作

  33. 構(gòu)建股票投資組合的目的是()。

  A.降低系統(tǒng)性風險

  B.增加非系統(tǒng)性收益

  C.增加系統(tǒng)性收益

  D.降低非系統(tǒng)性風險

  正確答案:D.降低非系統(tǒng)性風險

  答案解析:

  構(gòu)建投資組合的目的是降低非系統(tǒng)性風險,而系統(tǒng)性風險是不能分散進而降低的。

  34.期權(quán)的買方購買期權(quán)面實際支付的價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的那部分價值,被稱為()。

  A.內(nèi)在價值

  B.估值價值

  C.市場價值

  D.時間價值

  正確答案:D.時間價值

  答案解析:

  金融期權(quán)時間價值也稱”外在價值”,是指期權(quán)的買方購買期權(quán)而實際支付的價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的那部分價值。

  35.甲公司購買了 500 萬元的股票組合,組合的 β 為 2,如果單張滬深 300 指數(shù)期貨的合約為 100 萬元,請問對沖應該賣出()張合約。

  A.7.5

  B.5

  C.10

  D.12.5

  正確答案:C.10

  10

  答案解析:

  甲公司對沖應該賣出合約:500×2/100=10(張)。

  36.下列各項中,不受會計年度制約,預算期始終保持在一定時間跨度的預算方法是()。

  A.彈性預算法

  B.定期預算法

  C.因定預算法

  D.滾動預算法

  正確答案:D.滾動預算法

  答案解析:

  滾動預算法又稱連續(xù)預算法或永續(xù)預算法,采用滾動預算法不受會計年度的制約,預算期始終保持在一定的時間跨度。

  37.王某有 1 萬元現(xiàn)金,5 萬元定期基金,20 萬元的房產(chǎn),每月的生活費為 0.5 萬元,還需要償還房貸0.5 萬元,那么他的失業(yè)保障月數(shù)為()個月。

  A.6

  B.8

  C.28

  D.3

  正確答案:A.6

  答案解析:

  失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出=(1+5)/(0.5+0.5)=6。

  38.投保時,充分考慮個人和家庭的經(jīng)濟實力,盡量在保費支出一定的情況下獲得最大保障。這體現(xiàn)了保險規(guī)劃中的()的原則。

  A.量力而行

  B.轉(zhuǎn)移風險

  C.商業(yè)保險和社會保險相結(jié)合

  D.足額保險

  正確答案:A.量力而行

  答案解析:

  量力而行的原則:保險是一種契約行為,屬于經(jīng)濟活動范疇,客戶作為投保人必須支付一定的費用,即以保險費來獲得保險保障。投保的險種越多,保障范越大。但保險金額越高,保險期限越長,需支付的保險費也就越多,因此為客戶設(shè)計保險規(guī)劃時要根據(jù)客戶的經(jīng)濟實力量力而行。

  39.某公司制定兩套節(jié)稅方案,由于宏觀政策、經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化,兩套節(jié)稅方案有不確定性,每套方案節(jié)稅額及概率如下表。關(guān)于節(jié)稅方案,下列說法正確的是( )。

  A.甲方案比乙方案風險程度小

  B.甲方案與乙方案稅收期望值相同

  C.甲方案與乙方案風險程度相同

  D.甲方案與乙方案稅收期望值不同

  正確答案:B.甲方案與乙方案稅收期望值相同

  40.王某年工作收人入 10 萬元,生活支出 8 萬元,投資性資產(chǎn) 10 萬元,無自用性資產(chǎn)亦無負債。王某投資報酬率 5%,假設(shè)儲蓄平均投入投資,王某的凈值增長率是()。

  A.25.5%

  B.28%

  C.28.5%

  D.25%

  正確答案:A.25.5%

  答案解析:

  凈值增長率=凈值增加額/期初凈值。凈值增加加額額=工作儲蓄+理理財收入-理財支出=(收入-支出)+(工作儲蓄+年初生息資產(chǎn))5%=(10-8)+(2/2+10)×5%=2.55(萬元),其中工作儲蓄平均投入投資。期初凈值=生息資產(chǎn) 10 萬元。則王某的凈值增長率=2.55/10=25.5%。

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責編:jianghongying

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