(61) 下列關(guān)于國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券審批機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 中國(guó)人民銀行會(huì)同財(cái)政部，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核

　　B: 中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

　　C:國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購(gòu)匯、結(jié)匯進(jìn)行管理

　　D: 財(cái)政部及國(guó)家有關(guān)外債、外資管理部門對(duì)發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理

　　答案:A

　　解析:

　　國(guó)家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國(guó)人民銀行，選項(xiàng)A

　　說法是錯(cuò)誤的。

　　(62)某企業(yè)將一張金額為1000萬元，還有36天才到期的銀行承兌匯票向一家商業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，假設(shè)銀行當(dāng)時(shí)的貼現(xiàn)率為5%，該企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是( )。

　　A: 1000萬元

　　B: 995萬元

　　C: 950萬元

　　D: 900萬元

　　答案:B

　　解析: 貼現(xiàn)額=1000×(1-5%×36/360)=995(萬元)。

　　(63) 2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為( )。

　　A: 先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行

　　B: 先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模

　　C: 僅核準(zhǔn)規(guī)模

　　D: 直接核準(zhǔn)發(fā)行

　　答案:D

　　解析: 2008

　　年1月，國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)下達(dá)《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》，該通知指出，為進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)債券市場(chǎng)化發(fā)展，擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，對(duì)企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個(gè)環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個(gè)環(huán)節(jié)。

　　(64) 我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司是( )。

　　A: 中信證券公司

　　B: 深圳特區(qū)證券公司

　　C: 海通證券公司

　　D: 華泰證券公司

　　答案:B

　　解析: 1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　(65) 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，其差異表現(xiàn)不包括( )。

　　A: 交易對(duì)象不同

　　B: 交易前提不同

　　C: 交易價(jià)格的含義不同

　　D: 交易和結(jié)算方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①交易對(duì)象不同;②交易目的不同;③交易價(jià)格的含義不同;④交易方式不同;⑤結(jié)算方式不同。

　　(66) 對(duì)于不同類別的銀行，銀監(jiān)會(huì)的干預(yù)措施說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 對(duì)于資本充足的銀行，要求銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　B: 對(duì)于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度

　　C: 對(duì)于資本嚴(yán)重不足的銀行，要求調(diào)整高級(jí)管理人員 ’

　　D: 對(duì)于資本不足的銀行，要依法對(duì)銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于資本充足的銀行，銀監(jiān)會(huì)的措施除選項(xiàng)A外，還包括要求商業(yè)銀行：①完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度;②加強(qiáng)對(duì)資本充足率的分析預(yù)測(cè);③制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。對(duì)于資本不足的銀行，銀監(jiān)會(huì)的措施包括：①下發(fā)監(jiān)管意見書;②要求商業(yè)銀行在收到意見書的兩個(gè)月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃;③限③限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度;④降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模;⑤限制固定資產(chǎn)購(gòu)置;⑥嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。對(duì)于資本嚴(yán)重不足的銀行，采取除了針對(duì)資本不足的銀行的干預(yù)措施之外，還包括：①調(diào)整高級(jí)管理人員;②依法對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。

　　(67) ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:B

　　解析:

　　證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　(68) ( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A: 社會(huì)公眾股

　　B: 法人股

　　C: 外資股

　　D: 國(guó)家股

　　答案:B

　　解析:

　　在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　(69) 封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　(70) 收益保證型產(chǎn)品可進(jìn)一步細(xì)分為( )產(chǎn)品。

　　A: 保本型產(chǎn)品和保證最高收益型

　　B: 盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　C: 保本型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　D: 保本型產(chǎn)品和盈利型

　　答案:C

　　解析:

　　按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　(71) 某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券屬于( )。

　　A: 歐洲債券

　　B: 美洲債券

　　C: 外國(guó)債券

　　D: 亞洲債券

　　答案:C

　　解析:

　　外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。

　　(72) ( )不屬于企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)當(dāng)披露的信息。

　　A: 集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)

　　B: 各企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)

　　C: 專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)主體信用評(píng)級(jí)

　　D: 投資者保護(hù)機(jī)制

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)、各企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)以及專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)主體信用評(píng)級(jí)。

　　(73) 從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

　　A: 保護(hù)投資者利益

　　B: 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

　　C: 保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

　　D: 保證證券發(fā)符人能夠籌集到所需資金

　　答案:A

　　解析:

　　從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

　　(74) ( )風(fēng)險(xiǎn)最大。

　　A: 國(guó)債

　　B: 金融機(jī)構(gòu)債券

　　C: 地方政府債券

　　D: 公司債券

　　答案:D

　　解析:

　　由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。

　　(75)投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)是指( )。

　　A: 投資性資本流動(dòng)

　　B: 國(guó)際證券投資

　　C: 保值性資本流動(dòng)

　　D: 投機(jī)性資本流動(dòng)

　　答案:D

　　解析:

　　投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或回來差別來謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)。

　　(76) 觀察一國(guó)貨幣對(duì)外增價(jià)值的最直接的指標(biāo)是( )。

　　A: 利率

　　B: 通貨膨脹率

　　C: 國(guó)內(nèi)購(gòu)買力

　　D: 匯率

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價(jià)格，為比較進(jìn)口商品和出口商品、貿(mào)易商品和非貿(mào)易商品的成本與價(jià)格提供了基礎(chǔ)。

　　(77) ( )是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。

　　A: 財(cái)政政策

　　B: 貨幣政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。所以，選項(xiàng)B是正確的。利率政策也屬于貨幣政策的一種，赤字政策屬于財(cái)政政策。

　　(78) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，選擇以( )作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。

　　A: 場(chǎng)外交易的企業(yè)債券

　　B: 憑證式國(guó)債

　　C: 銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　D: 交易所市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　答案:C

　　解析:

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式并由此命名我國(guó)的混合資本工具混合資本債券。

　　(79)通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 投資基金

　　D: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　答案:C

　　解析:投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　(80) 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。