(41) 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立( )。

　　A: 轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

　　B: 轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

　　C: 轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

　　D: 轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

　　(42) 金融衍生工具依照( )可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基礎(chǔ)工具分類

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特點

　　C: 交易場所

　　D: 產(chǎn)品形態(tài)

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(43) 下列不屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 同業(yè)拆借市場

　　B: 票據(jù)市場

　　C: 回購市場

　　D: 債券市場

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。選項D屬于資本市場。

　　(44) 下列關(guān)于股利政策的說法，錯誤的是( )。

　　A:指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　B: 當(dāng)中的分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收人的主要來源

　　C: 送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化

　　D: 送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入資本賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。獲取經(jīng)常性收入是投資者購買股票的重要原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源。送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化。

　　(45) 基金交易費中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金額

　　B: 成交數(shù)量

　　C: 成交凈額

　　D: 成交價格

　　答案:A

　　解析:

　　交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　(46) 中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于( )。

　　A: 名義利率

　　B: 實際利率

　　C: 官方利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:

　　名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們通常所說的利率，實際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也叫法定利率，是國家對經(jīng)濟進行宏觀調(diào)控的一種政策工具。中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率應(yīng)屬于官方利率。

　　(47)經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期E1前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)中國銀監(jiān)會于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。

　　(48) 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用( )。

　　A: 掛名制

　　B: 匿名制

　　C: 代碼制

　　D: 實名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　(49) 信息批露制度是《人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。

　　A: 公開原則

　　B: 公平原則

　　C: 公正原則

　　D: 依法監(jiān)管原則

　　答案:A

　　解析:信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　(50) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中國香港

　　C: 美國

　　D: 德國

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。

　　(51) 指數(shù)基金比較適合于下列( )的資金投資。

　　A: 社會閑散資金

　　B: 對沖基金

　　C: 激進的投資者

　　D: 社�；�金

　　答案:D

　　解析:

　　由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保基金等金額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

　　(52) 股權(quán)分置改革是為解決( )市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: A股

　　D: N股

　　答案:C

　　解析:

　　股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場相關(guān)股東協(xié)商解決股權(quán)分置問題。

　　(53)某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。

　　A: 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

　　B: 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C: 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

　　D: 普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

　　答案:B

　　解析:

　　當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　(54) 下列不屬于債券發(fā)行人在確定債券期限時要考慮的影響因素的是( )。

　　A: 資金使用方向

　　B: 債券發(fā)行的數(shù)量

　　C: 市場利率變化

　　D: 債券的變現(xiàn)能力

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向;②市場利率變化;③債券的變現(xiàn)能力。

　　(55) 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)( )金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A: 多于

　　B: 少于

　　C: 等于

　　D: 不是

　　答案:A

　　解析: 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　(56) 下列屬于財政政策工具的是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務(wù)

　　B: 稅收

　　C: 再貼現(xiàn)

　　D: 存款準(zhǔn)備金

　　答案:B

　　解析:

　　財政政策是一國政府為了實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)而調(diào)整財政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。選項A、C、D均屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　(57) ( )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金份額持有人

　　D: 基金營銷人員

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　(58)證券經(jīng)營機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、( )罰款。

　　A: 3萬元以下

　　B: 1萬元以上3萬元以下

　　C: 1萬元以上5萬元以下

　　D: 5萬元以下

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)營機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　(59) 深證成分股指數(shù)包括( )個成分股。

　　uc2所A: 10

　　B: 20

　　C: 30

　　D: 40

　　答案:D

　　解析:

　　深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

　　(60) 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A: 市場風(fēng)險

　　B: 匯率風(fēng)險

　　C: 購買力風(fēng)險

　　D: 利率風(fēng)險

　　答案:A

　　解析:

　　市場風(fēng)險具有以下特點：①主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。②種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險。③常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。④相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。