第三節(jié)　中介機(jī)構(gòu)

　　【知識(shí)點(diǎn)一】證券公司

　　1.關(guān)于我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程，下列表述正確的是(　)。

　�、�.1978年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立

　�、�.1998年年底，《人民共和國(guó)證券法》出臺(tái)

　�、�.2006年1月1日，新修訂的《人民共和國(guó)證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度

　　Ⅳ.1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程。1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立。

　　2.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行(　)。

　　A.注冊(cè)制

　　B.報(bào)備制

　　C.審批制

　　D.備案制

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司的設(shè)立。我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

　　3.我國(guó)證券公司的組織形式可以是(　)。

　�、�.合伙制

　�、�.有限責(zé)任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　�、�.無(wú)限責(zé)任公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查我國(guó)證券公司的組織形式。證券公司又稱“證券商”，是指依照《人民共和國(guó)公司法》《人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　4.關(guān)于信息報(bào)送與披露制度的說(shuō)法，正確的是(　)。

　�、�.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起7個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告

　�、�.信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露

　　Ⅲ.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　�、�.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起4個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查信息報(bào)送與披露制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時(shí)報(bào)告。

　　5.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有(　)。

　�、�.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　�、�.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立也就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　�、�.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)

　　Ⅳ.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。

　　6.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要工作是(　)。

　　Ⅰ.為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)

　　Ⅱ.為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)

　�、�.為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)

　　Ⅳ.為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。除上述工作外，還包括：為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù);為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。

　　7.關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　�、�.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式

　�、�.向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣500萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

　　Ⅲ.證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式

　�、�.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　　Ⅰ.應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　�、�.公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　�、�.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無(wú)不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　�、�.公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　9.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有(　)。

　�、�.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　　Ⅱ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中公開運(yùn)行

　�、�.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　�、�.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　10.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣(　)。

　　A.100萬(wàn)元

　　B.2000萬(wàn)元

　　C.1000萬(wàn)元

　　D.200萬(wàn)元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬(wàn)元。

　　11.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有(　)。

　　Ⅰ.專門賬戶投資運(yùn)作

　�、蚍稚⑿�

　�、�.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　�、�.客戶資產(chǎn)必須托管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運(yùn)作;比較嚴(yán)格的信息披露。

　　12.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣(　)。

　　A.10萬(wàn)元

　　B.25萬(wàn)元

　　C.55萬(wàn)元

　　D.5萬(wàn)元

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬(wàn)元。

　　13.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資(　)。

　　Ⅰ.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

　�、�.國(guó)債

　�、�.債券型證券投資基金

　　Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。

　　14.下列不屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是(　)。

　　A.綜合性

　　B.特定性

　　C.通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

　　D.集中性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;特定性，業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

　　15.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于(　)。

　　A.融資融券業(yè)務(wù)

　　B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　16.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)。

　�、�.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年

　�、�.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　�、�.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)

　�、�.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　17.關(guān)于證券公司信用賬戶的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金

　　B.信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算

　　C.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券

　　D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算;信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。

　　18.證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于(　)，期限不超過(guò)(　)。

　　A.50%;6個(gè)月

　　B.55%;9個(gè)月

　　C.65%;5個(gè)月

　　D.40%;8個(gè)月

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過(guò)6個(gè)月。

　　19.關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則，下列說(shuō)法正確的有(　)。

　　Ⅰ.證券公司接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)

　�、�.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍

　�、�.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用

　　Ⅳ.客戶融資買入證券后，可通過(guò)賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券交易的一般規(guī)則。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　20.融券保證金比例的計(jì)算公式為(　)。

　　A.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格)×100%

　　B.融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%

　　C.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×證券市價(jià))×100%

　　D.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×收盤價(jià))×100%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融券保證金比例的計(jì)算公式。融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%。

　　21.維持擔(dān)保比例超過(guò)(　)時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.200%

　　D.300%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。

　　22.在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按(　)的原則處理。

　�、�.客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有

　　Ⅱ.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸客戶所有

　�、�.客戶融資買入證券的權(quán)益歸證券公司所有

　�、�.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。

　　23.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列(　)條件。

　�、�.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革

　�、�.股東人數(shù)不少于4000人

　　Ⅲ.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元

　�、�.在交易所上市交易滿3個(gè)月

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　24.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的，應(yīng)當(dāng)符合下列(　)條件。

　�、�.上市交易超過(guò)3個(gè)月

　�、�.最近5個(gè)交易日內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于5億元

　　Ⅲ.基金持有戶數(shù)不少于2000戶

　�、�.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。Ⅳ屬于標(biāo)的證券為股票應(yīng)當(dāng)符合的條件。

　　25.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)(　)。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.70%

　　D.90%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)70%。

　　可充抵保證金證券品種 折算率

　　A股 上證180、深證100指數(shù)成分股 不超過(guò)70%

　　非上證180、非深證100指數(shù)成分股 不超過(guò)65%

　　被實(shí)行特別處理和暫停上市的A股 0

　　基金 交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 不超過(guò)90%

　　其他上市基金 不超過(guò)80%

　　債券 國(guó)債 不超過(guò)95%

　　其他上市基金 不超過(guò)80%

　　權(quán)證 權(quán)證 0