二、多項(xiàng)選擇題(共40小題,每小題1分,共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1. 按委托人或受托人的性質(zhì)不同,信托可分為( )。

　　A.任意信托 B.法定信托

　　C.法人信托 D.資金信托

　　E.個(gè)人信托

　　2. 《民法通則》第37條規(guī)定,法人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。

　　A.依法成立 B.有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

　　C.有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所 D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　E.有自然人組成

　　3. 理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任包括( )。

　　A.理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

　　B.理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

　　C.理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

　　D.理財(cái)師是客戶(hù)聲音的反饋者

　　E.理財(cái)師是理財(cái)行業(yè)的監(jiān)督者

　　4. 下列關(guān)于復(fù)利計(jì)息和有效年利率的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的有( )。

　　A.1年內(nèi)對(duì)金融資產(chǎn)計(jì) m 次復(fù)利,t年后,得到的價(jià)值是:FV=PV/[1+(r/m)mt]

　　B.1年內(nèi)對(duì)金融資產(chǎn)計(jì) m 次復(fù)利,t年后,得到的價(jià)值是:FV=PV×[1+(r/m)mt]

　　C.有效年利率的計(jì)算公式為:EAR=[1+(r/m)]m-1

　　D.有效年利率的計(jì)算公式為:EAR=[1+(r/m)]m-1

　　E.隨著復(fù)利次數(shù)的增加,同一個(gè)名義年利率算出的有效年利率也會(huì)不斷增加,但增加的速度會(huì)越來(lái)越慢

　　5. 違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要包括( )。

　　A.違約金責(zé)任 B.賠償損失

　　C.強(qiáng)制履行 D.定金責(zé)任

　　E.采取補(bǔ)救措施

　　6. 理財(cái)師后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性體現(xiàn)在( )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過(guò)程,不是一次性完成的

　　B.客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的,金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師理想的情況是給客戶(hù)提供終生的專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù),甚至成為客戶(hù)家庭世代的理財(cái)師

　　C.通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù),可提升客戶(hù)滿(mǎn)意度

　　D.制訂成方案并提交給客戶(hù)開(kāi)始執(zhí)行后,仍需要理財(cái)師根據(jù)新情況來(lái)不斷地調(diào)整方案,幫助客戶(hù)及其財(cái)務(wù)安排更好地適應(yīng)變化,達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)

　　E.非常滿(mǎn)意的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)可以給理財(cái)師介紹更多優(yōu)良新客戶(hù)

　　7. 促進(jìn)我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Π��? )。

　　A.居民理財(cái)意識(shí)加強(qiáng) B.居民理財(cái)需求增加

　　C.居民理財(cái)技能欠缺 D.投資理財(cái)工具日趨豐富

　　E.居民財(cái)富積累

　　8. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括( )。

　　A.個(gè)人客戶(hù) B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu) D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　E.政府職能部門(mén)

　　9. 下列選項(xiàng)中,有關(guān)動(dòng)產(chǎn)交付管理的說(shuō)法正確的有( )。

　　A.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓,自交付時(shí)發(fā)生效力,但法律另有規(guī)定的除外

　　B.船舶、航空器和機(jī)動(dòng)車(chē)等物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅,未經(jīng)登記,不得對(duì)抗善意第三人

　　C.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前,權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動(dòng)產(chǎn)的,物權(quán)自法律行為生效時(shí)發(fā)生效力

　　D.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前,第三人依法占有該動(dòng)產(chǎn)的,負(fù)有交付義務(wù)的人可以通過(guò)轉(zhuǎn)讓請(qǐng)求第三人返還原物的權(quán)利代替交付

　　E.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí),雙方又約定由出讓人繼續(xù)占有該動(dòng)產(chǎn)的,物權(quán)自該約定生效時(shí)發(fā)生效力

　　10.普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利包括( )。

　　A.公司決策參與權(quán) B.利潤(rùn)分配權(quán)

　　C.優(yōu)先求償權(quán) D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　E.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　11.理財(cái)服務(wù)的規(guī)范性,要求理財(cái)師必須專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職,也就是說(shuō),理財(cái)師( )。

　　A.必須是一個(gè)遵紀(jì)守法的公民

　　B.應(yīng)該經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練

　　C.在工作中應(yīng)盡其所能地去分析、了解客戶(hù),確立客戶(hù)的需求和理財(cái)目標(biāo)

　　D.應(yīng)公正地對(duì)待每個(gè)客戶(hù)

　　E.提供專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)建議,推薦合適的產(chǎn)品

　　12.企業(yè)按消費(fèi)行為對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi),需要從( )方面收集以往消費(fèi)數(shù)據(jù),來(lái)進(jìn)行分析、分類(lèi)。

　　A.購(gòu)買(mǎi)情況 B.購(gòu)買(mǎi)頻率

　　C.購(gòu)買(mǎi)金額 D.購(gòu)買(mǎi)地點(diǎn)

　　E.購(gòu)買(mǎi)方式

　　13.下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說(shuō)法中,正確的有( )。

　　A.發(fā)行前需要進(jìn)行信用評(píng)級(jí) B.發(fā)行期限可長(zhǎng)可短

　　C.可無(wú)擔(dān)保、無(wú)抵押 D.無(wú)產(chǎn)業(yè)政策限定

　　E.發(fā)行利率市場(chǎng)化,無(wú)限制

　　14.金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.非標(biāo)準(zhǔn)化合約 B.履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式

　　C.合約的價(jià)格有浮動(dòng)限額 D.柜臺(tái)交易

　　E.沒(méi)有履約保證

　　15.理財(cái)產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率,關(guān)于此論點(diǎn),下列論述正確的有( )。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征通常是一致的,高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性對(duì)其收益率的影響可以忽略

　　C.股票基金分散了風(fēng)險(xiǎn),所以無(wú)論何時(shí),其收益率總是低于個(gè)股收益率

　　D.公司債券的預(yù)期收益率一般低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率

　　E.金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng),在放大了投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),也成倍地放大了預(yù)期收益率

　　16.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類(lèi)中,正確的有( )。

　　A.按照金融交易是否存在固定場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　B.按照金融工具發(fā)行和流通的特征劃分為一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)

　　C.按照交易方式不同劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)

　　D.按照資金融資方式不同分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)

　　E.按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)

　　17.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分,常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括( )。

　　A.股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約 B.債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議 D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　E.股指期貨期權(quán)合約

　　18.現(xiàn)有一投資項(xiàng)目,從2013年至 2015 年每年年初投入資金 300 萬(wàn)元,從 2016 年至2025年每年年 末 流 入 資 金 100 萬(wàn) 元。如 果 貼 現(xiàn) 率 為 8%,則 下 列 說(shuō) 法 中,正 確 的有( )。

　　A.2015年年末各年流出資金的終值之和為1053萬(wàn)元

　　B.2016年年初各年流入資金的現(xiàn)值之和為671萬(wàn)元

　　C.該投資項(xiàng)目的投資收益比較好

　　D.該投資項(xiàng)目的凈現(xiàn)值為382萬(wàn)元

　　E.2016年年初各年流入資金的現(xiàn)值之和為14487萬(wàn)元

　　19.常用于判斷一個(gè)投資項(xiàng)目是否可行的指標(biāo)包括( )。

　　A.協(xié)方差 B.相關(guān)系數(shù)

　　C.凈現(xiàn)值 D.方差

　　E.內(nèi)部收益率

　　20.基金子公司產(chǎn)品投資的注意事項(xiàng)包括( )。

　　A.充分了解產(chǎn)品管理人的情況 B.了解產(chǎn)品類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　C.了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理措施 D.確定資金最終流向和投資標(biāo)的物

　　E.了解信息披露方式和項(xiàng)目進(jìn)展情況