21.下列關(guān)于金融市場的中介的說法中,錯誤的是( )。

　　A.金融市場的中介大體分為交易中介和服務中介

　　B.交易中介通過市場為買賣雙方成交撮合,并從中收取傭金

　　C.有價證券承銷人屬于服務中介

　　D.證券評級機構(gòu)屬于服務中介

　　22.李先生現(xiàn)有資金30萬元投資在固定收益率為8%的理財產(chǎn)品,那么李先生投資該產(chǎn)

　　品( )年可以實現(xiàn)資金翻一番的目標。

　　A.7 B.8

　　C.9 D.10

　　23.下列關(guān)于另類理財產(chǎn)品的說法中,錯誤的是( )。

　　A.另類資產(chǎn)是指除傳統(tǒng)股票、債券和現(xiàn)金之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

　　B.另類資產(chǎn)未來潛在的高增長將會給投資者帶來潛在的高收益

　　C.另類資產(chǎn)與傳統(tǒng)資產(chǎn)及宏觀經(jīng)濟周期的相關(guān)性較低

　　D.另類理財產(chǎn)品的信息透明度較高

　　24.下列關(guān)于增長型年金的計算公式中,錯誤的是( )。

　　A.當r>g時,PV=C/(r-g)×[1-(1+g)t/(1+r)t]

　　B.當r>g時,FV=C×(1+r)t×[1-(1+g)t/(1+r)t]/(r-g)

　　C.當r=g時,PV=tC(1+r)t-1

　　D.當r

　　25.下列不屬于銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則的是( )。

　　A.適當性原則 B.客觀性原則

　　C.保證銀行收益原則 D.避免利益沖突原則

　　26.下列不屬于年金的是( )。

　　A.每月繳納的車貸貸款 B.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

　　C.家庭每月生活費支出 D.定期定額購買基金的投資款

　　27.下列關(guān)于理財師明確具體理財目標時應遵循的步驟的說法中,錯誤的是( )。

　　A.理財師應確保了解客戶的基本信息、財務狀況、可以運用的社會資源

　　B.理財師應通過交流和溝通,了解客戶風險偏好、投資需求和目標等主觀判斷信息

　　C.理財師根據(jù)對客戶財務狀況及期望目標的了解,初步評估客戶的理財目標的可行性和合理性

　　D.根據(jù)具體情況,理財師應征詢客戶的意見并和客戶一起對理財目標進行調(diào)整,從而確定理財目標,使其具體、明確、合理、可行

　　28.下列不屬于定性信息的是( )。

　　A.家庭基本信息 B.家庭儲蓄額度

　　C.職業(yè)生涯發(fā)展狀況 D.客戶的期望和目標

　　29.被動型基金通常被稱為( )。

　　A.公司基金 B.私人基金

　　C.指數(shù)基金 D.合約基金

　　30.下列關(guān)于理財顧問服務特點的描述,不正確的是( )。

　　A.主體是商業(yè)銀行

　　B.服務的目的是實現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值

　　C.是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議

　　D.是商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進行投資和資產(chǎn)管理

　　31.下列關(guān)于股票市場,說法不正確的是( )。

　　A.股票市場是股票發(fā)行和流通的場所

　　B.股票市場可以分為一級市場、二級市場、三級市場

　　C.股票市場是上市公司籌集資金的主要途徑之一

　　D.股票市場的與整個市場經(jīng)濟的發(fā)展是密切相關(guān)的

　　32.黃金 T+D交易的特點不包括( )。

　　A.交易時間靈活 B.保證金模式

　　C.到期交割 D.有做空機制

　　33.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動,責令改正,單處或者并處警告、三萬元以下罰款的情形不包括( )。

　　A.違反《證券投資基金銷售管理辦法》第68條的規(guī)定,擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣

　　傳推介材料

　　B.違反《證券投資基金銷售管理辦法》第74條的規(guī)定,擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回

　　C.違反《證券投資基金銷售管理辦法》第75條的規(guī)定,確定基金份額申購、贖回價格

　　D.未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng),或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息的

　　34.下列選項中,不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點是( )。

　　A.不記名 B.金額較大

　　C.利率既有固定的,也有浮動的 D.可以提前支取

　　35.根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務銷售行為的通知》,對保險的具體銷售行為描述不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應向投保人提供完整合同材料,對合同材料不得進行刪減

　　B.商業(yè)銀行及其銷售人員不得設(shè)計、印刷、編寫相關(guān)保險產(chǎn)品的宣傳冊、宣傳彩頁、宣傳展板或其他銷售輔助品

　　C.保險公司應將客戶退保、滿期給付等信息完整、真實地提供給商業(yè)銀行

　　D.商業(yè)銀行在發(fā)生投訴、退保等情況時應第一時間通知保險公司,交其處理

　　36.下列不可以發(fā)行公司債券的單位是( )。

　　A.股份有限公司 B.有限責任公司

　　C.國有控股企業(yè) D.中外合資經(jīng)營企業(yè)

　　37.計算器的屏幕顯示( ),意味著計算器將用期初年金的模式進行計算。

　　A.END B.BGN

　　C.BEG D.FORMAT

　　38.下列投資產(chǎn)品,( )流動性最好。

　　A.股票基金 B.房地產(chǎn)

　　C.貨幣基金 D.資金信托產(chǎn)品

　　39.已知名義年利率為10%,每季度計息1次,按復利計息,則有效年利率為( )。

　　A.10.47% B.10.38%

　　C.10.25% D.10.00%

　　40.人身保險新型產(chǎn)品的最大特點是將保險的基本保障功能和( )功能結(jié)合起來。

　　A.資金保值 B.資金增值

　　C.資金投資 D.資金套期保值