三、判斷題

　　1. 不同的人有不同的風(fēng)險偏好，同一個人在生命周期的不同階段對風(fēng)險的承受能力也不同。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]A

　　[解析]略。

　　2. 投資基金按受益憑證是否可贖回分為公司型基金和契約型基金。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]投資基金按是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金，按設(shè)立的依據(jù)分為公詞型基金和契約型基金。

　　3. 期貨投機的投機者預(yù)測價格上漲時，會賣出期貨合約。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]期貨市場中的投機一交易原理與一般貿(mào)易活動中的投機行為類似，即低價時買入。高價時賣出，從差價中獲取利潤。所不同的是，期貨投機純粹是一種買空賣空的行為，即實際上是對期貨合約本身的買賣，不需要實際擁有商品。投機者根據(jù)自己的價格判斷，隨時采取有利的-Z易部位，當(dāng)預(yù)測價格會上漲時，買進(jìn)(做多頭)期貨合約，并在漲勢過程中適時地賣出手中的期貨合約(多頭平倉)·從而獲得價差利潤;當(dāng)判斷價格會下跌時，賣出(做空頭)期貨合約，并在價格下跌過程中適時地買回先前賣出的期貨合約(即空頭平倉，或稱空頭回補)，從而在高價賣出低價買入的差價中獲得利潤。

　　4. 金融市場最主要的交易機制是價格機制。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]A

　　[解析]金融市場的基礎(chǔ)是價格機制，在外匯市場上表現(xiàn)為匯率機制，債券市場上表現(xiàn)為利率機制。

　　5. 我國的證券經(jīng)紀(jì)人可以是自然入，也可以是具有法人身份的證券公司。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]A

　　[解析]國務(wù)院頒布的《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條第一款規(guī)定，“證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格�！睋�(jù)此，在我國，證券經(jīng)紀(jì)人可以是法人，也可以是自然人。

　　6. 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，辦理儲蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自由、取款自愿、存款有息、為存款人保密的原則。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]應(yīng)當(dāng)為存款自愿、取款自由

　　7. 成長型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]成長型基金重視基金的長期成長。強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益.該類型基金適合于家庭處于穩(wěn)定期的投資者。而退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的投資者.個人的主要理財任務(wù)是妥善管理好積累的財富-積極調(diào)整投資紐合，降低投資風(fēng)險，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資-多配置基金、債券、儲蓄、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值。

　　8. 一般來說，商業(yè)銀行推出的人民幣理財計劃等結(jié)構(gòu)性金融衍生品的流動性都比較好。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]結(jié)構(gòu)性金融衍生品風(fēng)險較高，流動性較差。

　　9. 個人和家庭風(fēng)險管理目標(biāo)是滿足個人和家庭的效用最大化，即以較小成本獲得盡可能大的安全保障。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]A

　　[解析]略。

　　10. 金融遠(yuǎn)期合約是為了賺取交易價差而產(chǎn)生的。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]遠(yuǎn)期合約是為規(guī)避價格風(fēng)險而產(chǎn)生的。

　　11. 金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]金融衍生品交易所如期貨交易所，本身不參與金融衍生品的交易。

　　12. 非保證收益理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行不承諾向客戶支付固定收益的理財產(chǎn)品，但是商業(yè)銀行同樣需要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]按照客戶獲取收益方式的不同.銀行理財產(chǎn)品可以分為保證收益理財產(chǎn)品和非保證收益理財產(chǎn)品。保證收益理財產(chǎn)品的收益是固定的，到期后就可以獲得協(xié)議上規(guī)定的收益-反之為非保證型。非保證型又分為保本浮動收益理財產(chǎn)品和非保本浮動收益理財產(chǎn)品。保本浮動收益理財產(chǎn)品是指銀行按照約定向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財產(chǎn)品，反之就是非保本型。

　　13. 金融遠(yuǎn)期合約中，將來賣出資產(chǎn)的一方稱為“多方”。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]B

　　[解析]賣出的稱“空方”，買進(jìn)的稱“多方”。

　　14. 企業(yè)利潤表中銷售收入大幅增長，現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動的現(xiàn)金流人可能沒有相應(yīng)增加。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]A

　　[解析]利潤表編制的基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制，現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)是收付實現(xiàn)制，二者可能出現(xiàn)不一致。

　　15. 在金融遠(yuǎn)期合約中，當(dāng)價格變動對一方有利，另一方就有可能無力履行合約。

　　A.對

　　B.錯

　　[答案]A

　　[解析]金融遠(yuǎn)期合約沒有履約保證，因為當(dāng)價格變動對一方有利時，另一方就有可能或無力履行合約。因此違約風(fēng)險較高。