81以下關(guān)于核心存款的說法中，不正確的是(　　)

　　A. 短期內(nèi)被提取的可能性較小

　　B. 對(duì)利率變動(dòng)不敏感

　　C. 季節(jié)變化或經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化對(duì)其影響較小

　　D. 不包括活期存款，因?yàn)槠淞鲃?dòng)性太高

　　82采用基本指標(biāo)法的商業(yè)銀行所持有的操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)等于(　　)

　　A. 前五年中各年總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　B. 前五年中各年正的總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　C. 前三年中各年正的總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　D. 前三年中各年總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　83全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、(　　)和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉。

　　A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　84下列關(guān)于市值重估的說法，不正確的是(　　)

　　A. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值

　　B. 按模型計(jì)值是指以某一個(gè)市場(chǎng)變量作為計(jì)值基礎(chǔ)，推算出或計(jì)算出交易頭寸的價(jià)值

　　C. 商業(yè)銀行應(yīng)盡可能地按照模型確定的價(jià)值計(jì)值

　　D. 商業(yè)銀行進(jìn)行市值重估時(shí)可以采用盯市和盯模的方法

　　85投資或者購(gòu)買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是(　　)

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　86下列屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)指標(biāo)的是(　　)

　　A. 流動(dòng)比率

　　B. 公司治理結(jié)構(gòu)

　　C. 資金實(shí)力

　　D. 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

　　87下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因索的說法，不正確的是(　　)

　　A. 內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)、盜竊和欺詐兩類

　　B. 違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全/環(huán)境、性別歧視和種族歧視等

　　C. 員工越權(quán)行為包括濫用職權(quán)、對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)或者支配超出其權(quán)限的資金額度，或者從事未經(jīng)授權(quán)的交易等，致使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.缺乏足夠的后援人員、相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識(shí)/技能匱乏造成風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn)

　　88某商業(yè)銀行發(fā)放一筆100萬元的零售類有抵押居民房產(chǎn)貸款，如果該銀行以標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)資本，則該筆貸款計(jì)算加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的權(quán)重為(　　)

　　A. 100%

　　B. 75%

　　C. 65%

　　D. 35%

　　89市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法的局限性不包括(　　)

　　A. 不能反映資產(chǎn)組合的構(gòu)成及其對(duì)價(jià)格波動(dòng)的敏感性

　　B. 未涵蓋價(jià)格劇烈波動(dòng)等可能會(huì)對(duì)銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件

　　C. 只能計(jì)量交易業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)用一個(gè)確切的數(shù)值來表示

　　90絕對(duì)信用價(jià)差是指(　　)

　　A. 不同債券或貸款的收益率之間的差額

　　B. 債券或貸款的收益率同無風(fēng)險(xiǎn)債券的收益率的差額

　　C. 固定收益證券同權(quán)益證券的收益率的差額

　　D. 以上都不對(duì)