第21題

　　背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括()。

　�、�.不同方案的比較

　�、�.事情發(fā)生前人們的想法

　�、�.問題的表述方式

　　Ⅳ.信息的呈現(xiàn)順序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講背景包括：(1)不同方案的比較。(2)事情發(fā)生前人們的想法。(3)問題的表述方式。(4)信息的呈現(xiàn)順序和方式。

　　第22題

　　“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有()。

　　Ⅰ.投資者信息不對稱、不完全

　�、�.推卸責(zé)任的需要

　�、�.減少恐懼的需要

　�、�.缺乏知識經(jīng)驗以及其他的一些個性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的，其發(fā)生的原因可以歸納為以下幾個方面：(1)投資者信息不對稱、不完全。模范他人的行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本。(2)推卸責(zé)任的需要。(3)減少恐懼的需要。(4)缺乏知識經(jīng)驗以及其他的一些個性方面的特征。

　　第23題

　　客戶的非財務(wù)信息主要是指()等。

　�、�.社會地位

　�、�.收支情況

　　Ⅲ.年齡

　�、�.風(fēng)險承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】客戶非財務(wù)信息是指除客戶財務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風(fēng)險承受能力和價值觀等。

　　第24題

　　在個人/家庭資產(chǎn)負債表中，下列屬于資產(chǎn)項目的有()。

　�、�.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物

　�、�.股票、債券等金融資產(chǎn)

　�、�.車輛、房產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　�、�.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】個人的資產(chǎn)項目有很多，比如現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物、債券、股票等其他金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、交通工具、家具家電等實物資產(chǎn)。信用卡透支屬于負債項目。

　　第25題

　　下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項目的有()。

　　Ⅰ.銀行存款

　�、�.工資薪金稅后收入

　　Ⅲ.稿費收入

　�、�.股票分紅

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】客戶現(xiàn)金流量表里的主要收入項目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。

　　第26題

　　客戶信息收集主要包括()。

　�、�.初級信息收集

　�、�.非財務(wù)信息收集

　�、�.次級信息收集

　�、�.財務(wù)信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】客戶信息收集的方法包括初級信息的收集方法和次級信息的收集方法。

　　第27題

　　對法人客戶的財務(wù)狀況主要采取()方法。

　　Ⅰ.財務(wù)報表分析

　　Ⅱ.財務(wù)比率分析

　�、�.現(xiàn)金流量分析

　�、�.未來收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】對法人客戶的財務(wù)狀況主要采取財務(wù)報表分析、財務(wù)比率分析以及現(xiàn)金流量分析三種方法。

　　第28題

　　在估計客戶的未來支出時，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。

　�、�.常規(guī)性支出

　�、�.收入最低情況下的支出

　�、�.滿足客戶基本生活的支出

　�、�.客戶期望實現(xiàn)的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】在估計客戶的未來支出時，從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出：(1)滿足客戶基本生活的支出。(2)客戶期望實現(xiàn)的支出水平。

　　第29題

　　根據(jù)客戶對待風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

　�、�.風(fēng)險厭惡型

　�、�.風(fēng)險偏好型

　�、�.風(fēng)險中立型

　　Ⅳ.以子女為中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】根據(jù)客戶對待投資風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏好型和風(fēng)險中立型。

　　第30題

　　根據(jù)時間長短可以將客戶證券投資目標分為()。

　�、�.短期目標

　�、�.中期目標

　　Ⅲ.中長期目標

　�、�.長期目標

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】按照時間的長短可以將證券投資目標分為短期目標、中期目標和長期目標。

　　第31題

　　除了客戶的風(fēng)險特征外，還有許多其他的理財特征會對客戶的理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，具體有()。

　�、�.投資渠道偏好

　�、�.知識結(jié)構(gòu)

　�、�.生活方式

　　Ⅳ.個人性格

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】除了客戶的風(fēng)險特征外，還有許多其他的理財特征會對客戶的理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，這些因素主要包括投資渠道偏好、生活方式、知識結(jié)構(gòu)和個人性格。

　　第32題

　　證券投資基本分析的兩種方法為()。

　�、�.K線分析法

　�、�.由上而下分析法

　�、�.由下而上分析法

　�、�.技術(shù)分析法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】證券投資基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法兩種主要方法。

　　第33題

　　完整的經(jīng)濟周期一般分為()幾個階段。

　　Ⅰ.衰退

　�、�.危機

　�、�.復(fù)蘇

　　Ⅳ.繁榮

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】完整的經(jīng)濟周期包括衰退、危機、復(fù)蘇和繁榮四個階段。

　　第34題

　　中央銀行采取貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟時，貨幣政策主要有()。

　�、�.積極貨幣政策

　�、�.擴大支出

　　Ⅲ.調(diào)整稅收

　�、�.緊縮貨幣政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】貨幣政策包括積極貨幣政策和緊縮貨幣政策。總的來說，在經(jīng)濟衰退時，總需求不足，采取松的貨幣政策;在經(jīng)濟擴張時，總需求過大，采取緊的貨幣政策。

　　第35題

　　下列屬于壟斷競爭型市場特點的有()。

　�、�.生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以流動

　�、�.產(chǎn)品不論是有形或無形的，都是同質(zhì)的、無差別的

　�、�.這類行業(yè)初始投入資本較大，阻止了大量中小企業(yè)的進入

　　Ⅳ.生產(chǎn)者對其產(chǎn)品的價格有一定的控制能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】壟斷競爭市場的特點有：(1)廠商數(shù)目眾多，生產(chǎn)資料可以流動。(2)產(chǎn)品有差別，生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質(zhì)。(3)由于產(chǎn)品差異性的存在，生產(chǎn)者可以樹立自己產(chǎn)品的信譽，從而對其產(chǎn)品的價格有一定的控制能力。Ⅱ選項是完全競爭市場的特點;Ⅲ選項是寡頭壟斷市場的特點。

　　第36題

　　宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響主要表現(xiàn)在()。

　　Ⅰ.企業(yè)經(jīng)濟效益

　�、�.居民收入水平

　�、�.投資者對股價的預(yù)期

　�、�.資金成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】宏觀經(jīng)濟運行通過四個途徑影響證券市場：企業(yè)經(jīng)濟效益、居民收入水平、投資者對股價的預(yù)期、資金成本。

　　第37題

　　下列屬于寡頭壟斷市場特征的有()。

　�、�.廠商數(shù)目很少

　　Ⅱ.廠商之間相互依存

　�、�.進入和退出壁壘高

　　Ⅳ.廠商數(shù)目眾多

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】寡頭壟斷型市場是指相對少量的生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占據(jù)很大市場份額，從而控制了這個行業(yè)的供給的市場結(jié)構(gòu)。寡頭壟斷市場的特征為：(1)廠商數(shù)目很少。(2)廠商之間相互依存。(3)進入和退出壁壘高。

　　第38題

　　判斷一個行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有()。

　�、�.需求彈性和生產(chǎn)技術(shù)

　�、�.產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度

　�、�.生命周期

　�、�.市場容量與潛力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】影響行業(yè)成長能力的主要因素有：(1)需求彈性。(2)生產(chǎn)技術(shù)。(3)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度。(4)市場容量與潛力。(5)行業(yè)在空間的轉(zhuǎn)移活動。(6)產(chǎn)業(yè)組織變化活動。

　　第39題

　　根據(jù)市場的競爭激烈程度，行業(yè)可以分為()。

　�、�.完全競爭市場

　�、�.壟斷競爭市場

　�、�.寡頭壟斷市場

　�、�.完全壟斷市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】根據(jù)市場競爭激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場類型，即完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷和完全壟斷。

　　第40題

　　行業(yè)生命周期分為()幾個階段。

　�、�.初創(chuàng)階段

　�、�.成長階段

　�、�.成熟階段

　�、�.衰退階段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】一般而言，每個行業(yè)都要經(jīng)歷由成長到衰退的發(fā)展演變過程，即行業(yè)生命周期。行業(yè)生命周期可分為四個階段，即初創(chuàng)階段(幼稚期)、成長階段、成熟階段和衰退階段。