41.對(duì)公司成長(zhǎng)性進(jìn)行分析，其內(nèi)容應(yīng)該包括(　　)。

　　Ⅰ 公司產(chǎn)品市場(chǎng)前景的預(yù)測(cè)Ⅱ 公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的縱向比較

　�、� 引發(fā)公司規(guī)模變動(dòng)的原因Ⅳ 公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的橫向比較

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司成長(zhǎng)性分析包括兩個(gè)方面：①公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略分析;②公司規(guī)模變動(dòng)特征及擴(kuò)張潛力分析，可從以下幾個(gè)方面分析：引發(fā)公司規(guī)模變動(dòng)的原因;公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的縱向比較;公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的橫向比較;主要產(chǎn)品的市場(chǎng)前景及公司未來的市場(chǎng)份額的預(yù)測(cè);公司的投資項(xiàng)目的銷售和利潤(rùn)水平的分析;公司的財(cái)務(wù)狀況以及公司的投資和籌資潛力。

　　42.關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 如果模型是用來決定與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的資本，置信水平就應(yīng)該取高

　�、� 如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)度量或不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的比較，置信水平的選取就并不重要

　�、� 如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身，則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性

　�、� 如果模型的使用者是監(jiān)管者，時(shí)間間隔應(yīng)該短

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　43.金融期貨主要包括(　　)。

　�、� 貨幣期貨

　　Ⅱ 利率期貨

　�、� 股票期貨

　�、� 股票指數(shù)期貨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　44.我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?(　　)

　�、� 發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同Ⅱ 擔(dān)保要求不同

　　Ⅲ 發(fā)行主體的范圍不同Ⅳ 發(fā)行定價(jià)方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　46.套利定價(jià)模型在實(shí)踐中的應(yīng)用一般包括(　　)。

　�、� 檢驗(yàn)資本市場(chǎng)線的有效性

　�、� 分離出那些統(tǒng)計(jì)上顯著地影響證券收益的主要因素

　�、� 檢驗(yàn)證券市場(chǎng)線的有效性

　�、� 明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，預(yù)測(cè)證券的收益

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　46. 用資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算出來的單個(gè)證券的期望收益率(　　)。

　�、� 應(yīng)與市場(chǎng)預(yù)期收益率相同Ⅱ 可被用作資產(chǎn)估值

　�、� 可被視為必要收益率Ⅳ 與無風(fēng)險(xiǎn)利率無關(guān)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　47.在消費(fèi)管理中需要注意的幾個(gè)方面內(nèi)容包括(　　)。

　�、� 即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

　�、� 住房、汽車等大額消費(fèi)

　�、� 孩子的消費(fèi)

　　Ⅳ 保險(xiǎn)消費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在消費(fèi)管理中要注意以下幾個(gè)方面：①即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi);②消費(fèi)支出的預(yù)期;③孩子的消費(fèi);④住房、汽車等大額消費(fèi);⑤保險(xiǎn)消費(fèi)。其中，即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)中，要注意保持一個(gè)合理的結(jié)余比例和投資比例，積累一定的資產(chǎn)不僅是平衡即期消費(fèi)和未來消費(fèi)的問題，也是個(gè)人理財(cái)、實(shí)現(xiàn)錢生錢的起點(diǎn)，即理財(cái)從儲(chǔ)蓄開始。

　　48.上市公司配股增資后，下列各項(xiàng)中上升的財(cái)務(wù)指標(biāo)有(　　)。

　�、� 總股本Ⅱ 流通股本Ⅲ 資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ 產(chǎn)權(quán)比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　49.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的說法，正確的有(　　)。

　�、� 可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個(gè)變量進(jìn)行壓力測(cè)試

　�、� 可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來生成壓力測(cè)試的假設(shè)前提

　�、� 壓力測(cè)試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)資產(chǎn)組合造成的不利影響

　�、� 在信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域可以從違約概率人手進(jìn)行壓力測(cè)試

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　50.在客戶信息收集的方法中，屬于初級(jí)信息收集方法的有(　　)。

　�、� 建立數(shù)據(jù)庫(kù)，平時(shí)多注意收集和積累

　�、� 和客戶交談

　�、� 采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

　�、� 收集政府部門公布的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：由于客戶的個(gè)人和財(cái)務(wù)材料只能通過與客戶溝通獲得，所以又稱為初級(jí)信息。從業(yè)人員和客戶初次見面時(shí)，通過交談的方式收集信息是不夠的，通常還要采用數(shù)據(jù)調(diào)查表來幫助收集定量信息。Ⅰ、Ⅳ兩項(xiàng)，建立數(shù)據(jù)庫(kù)，平時(shí)多注意收集和積累，收集政府部門公布的信息是次級(jí)信息的收集方法。

　　51.根據(jù)技術(shù)分析的形態(tài)理論，股價(jià)形態(tài)包括(　　)。

　　Ⅰ 四邊形形態(tài)Ⅱ 直角三角形形態(tài)

　�、� 雙重頂(底)形態(tài)Ⅳ 頭肩頂(底)形態(tài)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)股價(jià)移動(dòng)的規(guī)律，可以把股價(jià)曲線的形態(tài)分成兩大類型：①持續(xù)整理形態(tài)，主要有三角形、矩形、旗形和楔形;②反轉(zhuǎn)突破形態(tài)，主要有頭肩形態(tài)、雙重頂(底)形態(tài)、圓弧頂(底)形態(tài)、喇叭形以及V形反轉(zhuǎn)形態(tài)等多種形態(tài)。

　　52.現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的在于(　　)。

　　Ⅰ 滿足日常支出的需求Ⅱ 滿足財(cái)富積累的需求

　�、� 滿足應(yīng)急資金的需求Ⅳ 滿足未來消費(fèi)的需求

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　53.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦(　　)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

　�、� 講座Ⅱ 報(bào)告會(huì)Ⅲ 分析會(huì)Ⅳ 網(wǎng)上推介會(huì)

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　D.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　54.在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括(　　)。

　　Ⅰ 婚姻狀況Ⅱ 子女及其他贍養(yǎng)人員

　�、� 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度Ⅳ 要求增加短期所得還是長(zhǎng)期資本增值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　55.證券分析師在上市公司分析過程中需要關(guān)注(　　)。

　　Ⅰ 上市公司本身

　�、� 其他上市公司

　　Ⅲ 與上市公司之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的非上市公司

　　Ⅳ 與上市公司之間存在收購(gòu)行為的非上市公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　56.關(guān)于計(jì)息次數(shù)和現(xiàn)值、終值的關(guān)系，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 一年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越大

　�、� 一年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越小

　�、� 一年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越小

　�、� 一年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　57.下列哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法?(　　)

　�、� 外匯敞口分析Ⅱ 久期分析Ⅲ 返回檢驗(yàn)Ⅳ 情景分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　58.一般而言，影響行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的因素包括(　　)。

　　Ⅰ 企業(yè)的質(zhì)量Ⅱ 企業(yè)的數(shù)量Ⅲ 進(jìn)入限制程度Ⅳ 產(chǎn)品差別

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　59. 以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)為核心的金融衍生工具有(　　)。

　�、� 利率互換Ⅱ 信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ 信用互換Ⅳ 保證金互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、1V

　　參考答案：C

　　參考解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　60. 下列對(duì)期現(xiàn)套利描述正確的是(　　)。

　　Ⅰ 期現(xiàn)套利可利用期權(quán)價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的不合理價(jià)差來獲利

　�、� 商品期權(quán)期現(xiàn)套利的參與者多是有現(xiàn)貨生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)背景的企業(yè)

　�、� 期現(xiàn)套利只能通過交割來完成

　�、� 當(dāng)期權(quán)與現(xiàn)貨的價(jià)差遠(yuǎn)大于持倉(cāng)費(fèi)時(shí)，存在期現(xiàn)套利機(jī)會(huì)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：期現(xiàn)套利是指利用期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)之間不合理價(jià)差，通過在兩個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行反向交易，待價(jià)差趨于合理而獲利的交易。在實(shí)際操作中，也可不通過交割來完成期現(xiàn)套利，只要價(jià)差變化對(duì)套利者有利，可通過將期貨合約和現(xiàn)貨頭寸分別了結(jié)的方式來結(jié)束期現(xiàn)套利操作。