61.與其他債券相比，政府債券的特點是()。

　�、�.享受免稅待遇

　　Ⅱ.安全性高

　�、�.收益率高

　�、�.流通性強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B【解析】政府債券的特征包括：(1)安全性高。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的。(2)流通性強(qiáng)。由于政府債券的信用好，競爭力強(qiáng)，市場屬性好。(3)收益穩(wěn)定。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的，此外，因政府債券的本息大多數(shù)固定且有保障，所以交易價格一般不會出現(xiàn)大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩(wěn)定的收益。4)免稅待遇。政府債券是政府自己的債務(wù)，為了鼓勵人們投資政府債券，大多數(shù)國家規(guī)定，對于購買政府債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇。

　　62.關(guān)于我國金融債券，下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期

　�、�.新中國成立之后的金融債券發(fā)行始于 1982 年，國家開發(fā)銀行于這一年率先在日本的東京證券市場發(fā)行了外國金融債券

　�、�.1985 年，中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行金融債券，開辦特種貸款，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革以后國內(nèi)發(fā)行金融債券的開端

　�、�.1993 年，中國國際信托投資公司被批準(zhǔn)在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，這是我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】第Ⅱ項的發(fā)行主體應(yīng)為中國國際信托投資公司;第Ⅳ項的發(fā)行主體應(yīng)為中國投資銀行。

　　63.關(guān)于股票，下列表述正確的有()。

　�、�.股票是一種虛擬資本

　�、�.股票屬于物權(quán)證券

　　Ⅲ.股票屬于債權(quán)證券

　�、�.股票是證權(quán)證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　D【解析】第Ⅰ項，股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本;第Ⅳ項，股票是證權(quán)證券，其代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把己存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。

　　64.下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具的有()。

　�、�.期權(quán)合約

　�、�.OTC交易的衍生工具

　　Ⅲ.期貨合約

　�、�.股票期權(quán)產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　65.國際證監(jiān)會組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險有()。

　�、�.操作風(fēng)險

　　Ⅱ.信用風(fēng)險

　�、�.結(jié)算風(fēng)險

　�、�.市場風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C【解析】基礎(chǔ)金融工具價格不確定性僅僅是金融衍生工具風(fēng)險性的一個方面，國際證監(jiān)會組織在 1994 年 7 月公布的一份報告中認(rèn)為金融衍生工具伴隨著下列幾種風(fēng)險：(1)交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險。 2)因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的市場風(fēng)險。3)因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風(fēng)險。(4)因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險。(5)因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險。 6)因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險。

　　66.高價買進(jìn)戰(zhàn)略成功的條件包括()。

　　Ⅰ.必須具備有良好的展望股類

　�、�.必須是行情看漲時

　�、�.選擇公司業(yè)績良好的股類

　�、�.最好是市場波動起伏較大時

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D【解析】高價買進(jìn)的戰(zhàn)略，是短期投資的一項策略。以高價買進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功，必須具備三個條件：(1)必須具備有良好的展望股類。(2)必須是行情看漲時。(3)選擇公司業(yè)績良好的股類，在市場不景氣時這些股東可能被淪落，一旦景氣復(fù)生時，那些公司的業(yè)績也會迅速恢復(fù)，其股價通常會大大上揚的。

　　67.加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于()。

　�、�.投資管理方式不同

　�、�.風(fēng)險控制程度不同

　�、�.收益率不同

　�、�.交易成本和管理費用不同

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A【解析】雖然加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合，但是加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間仍然存在著顯著的區(qū)別，也就是風(fēng)險控制程度不同。

　　68.下列不屬于積極債券組合管理策略的是()。

　�、�.指數(shù)化投資策略

　�、�.應(yīng)急免疫策略

　�、�.多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略

　　Ⅳ.債券互換

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　D【解析】積極債券組合管理策略包括水平分析、債券互換、應(yīng)急免疫、騎乘收益率曲線。消極債券投資策略包括指數(shù)化投資策略、久期免疫策略、現(xiàn)金流匹配策略、階梯形組合策略、啞鈴型組合策略等。

　　69.某交易者欲利用到期日和標(biāo)的物均相同的期權(quán)構(gòu)建套利策略，當(dāng)預(yù)期標(biāo)的物價格下跌時，其操作方式應(yīng)為()。

　�、�.買進(jìn)較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)

　�、�.買進(jìn)較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)

　�、�.買進(jìn)較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)

　�、�.買進(jìn)較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　D【解析】當(dāng)投資者預(yù)期標(biāo)的物價格下跌時，可考慮采用熊市價差策略。熊市價差策略可通過購買一個確定執(zhí)行價格的看漲期權(quán)和出售另一個相同標(biāo)的、到期日相同的較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)得到，也可以通過購買較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)并出售較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)得到。

　　70.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括()。

　�、�.還款能力

　�、�.家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實力

　　Ⅲ.合理選擇貸款種類及擔(dān)保方式

　�、�.家庭貸款需求

　　Ⅴ.預(yù)期收支情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C【解析】在有效債務(wù)管理中，從業(yè)人員應(yīng)幫助客戶選擇最佳的信貸品種和還款方式，使其在有限的收入條件下，既能按期還本付息，又可以用最低的貸款成本實現(xiàn)效用最大化。需要考慮的因素包括：(1)貸款需求。(2)家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實力。(3)預(yù)期收支情況。(4)還款能力。(5)合理選擇貸款種類和擔(dān)保方式。(6)選擇貸款期限與首期用款及還貸方式。(7)信貸策劃特殊情況的處理。

　　71.關(guān)于RSI指標(biāo)的運用，下列論述正確的有()。

　�、�.根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢線，此時支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用

　�、�.短期RSI>長期 RSI，應(yīng)屬空頭市場

　�、�.RSI在低位形成兩個底部抬高的谷底，而股價還在下降，是可以買入的信號

　�、�.當(dāng)RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂(底)，是采取行動的信號

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A【解析】短期RSI>長期 RSI，應(yīng)屬多頭市場;短期 RSI<長期 RSI，則屬空頭市場。

　　72.人生事件規(guī)劃包括()。

　�、�.教育規(guī)劃

　�、�.就業(yè)規(guī)劃

　�、�.失業(yè)規(guī)劃

　�、�.移民規(guī)劃

　　Ⅴ.退休規(guī)劃

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅰ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B【解析】人生事件規(guī)劃是解決客戶教育及養(yǎng)老等需要面臨的問題，主要包括教育規(guī)劃和退休規(guī)劃等。

　　73.制定投資規(guī)劃時的步驟包括()。

　　Ⅰ.確定客戶的投資目標(biāo)

　�、�.讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力

　�、�.根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力確定投資計劃

　�、�.實施投資計劃

　�、�.監(jiān)控投資計劃

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C【解析】制訂投資規(guī)劃先要確定投資目標(biāo)和可投資財富的數(shù)量，再根據(jù)對風(fēng)險的偏好確定采取穩(wěn)健型還是激進(jìn)型的策略。制訂投資規(guī)劃主要應(yīng)遵循下列步驟： 1)確定客戶的投資目標(biāo)。 2)讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力。 3)根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力確定投資計劃。(4)實施投資計劃。(5)監(jiān)控投資計劃。

　　74.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排。

　�、�.公平

　�、�.公正

　�、�.合理

　�、�.自愿

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A【解析】根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十三條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。

　　75.在均值方差模型中，如果不允許賣空，由兩種風(fēng)險證券構(gòu)建的證券組合的可行域()。

　�、�.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一個無限區(qū)域

　　Ⅱ.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一個三角區(qū)域

　�、�.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一條直線段

　�、�.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一條光滑的曲線段

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B【解析】當(dāng)這兩種風(fēng)險證券完全正相關(guān)時，其構(gòu)建的證券組合的可行域是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一條直線段;當(dāng)這兩種風(fēng)險證券完全負(fù)相關(guān)時，其構(gòu)建的證券組合的可行域是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一個三角形區(qū)域;當(dāng)這兩種風(fēng)險證券完全不相關(guān)時，其構(gòu)建的證券組合的可行域是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一條光滑的曲線段。

　　76.能夠體現(xiàn)企業(yè)技術(shù)優(yōu)勢的有()。

　�、�.生產(chǎn)的技術(shù)水平

　　Ⅱ.新產(chǎn)品的開發(fā)

　�、�.產(chǎn)品的技術(shù)含量

　�、�.創(chuàng)新人才的儲備

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　A【解析】技術(shù)優(yōu)勢是指公司擁有的比同行業(yè)其他競爭對手更強(qiáng)的技術(shù)實力及其研究與開發(fā)新產(chǎn)品的能力。這種能力主要體現(xiàn)在生產(chǎn)的技術(shù)水平和產(chǎn)品的技術(shù)含量上。

　　77.假設(shè)檢驗的具體步驟包括()。

　�、�.根據(jù)實際問題的要求，提出原假設(shè)及備擇假設(shè)

　�、�.確定檢驗統(tǒng)計量，并找出在假設(shè)成立條件下，該統(tǒng)計量所服從的概率分布

　�、�.根據(jù)所要求的顯著性水平和所選取的統(tǒng)計量，查概率分布臨界值表，確定臨界值與否定域

　�、�.判斷計算出的統(tǒng)計量的值是否落入否定域，如落入否定域，則拒絕原假設(shè)，否則接受原假設(shè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C【解析】假設(shè)檢驗的具體步驟包括：(1)根據(jù)實際問題的要求，提出原假設(shè)及備擇假設(shè)。(2)確定檢驗統(tǒng)計量，并找出在假設(shè)成立條件下，該統(tǒng)計量所服從的概率分布。(3)根據(jù)所要求的顯著性水平和所選取的統(tǒng)計量，查概率分布臨界值表，確定臨界值與否定域。(4)判斷計算出的統(tǒng)計量的值是否落入否定域，如落入否定域，則拒絕原假設(shè)，否則接受原假設(shè)。

　　78.按照風(fēng)險來源的不同，利率風(fēng)險可以分為()。

　�、�.重新定價風(fēng)險

　　Ⅱ.股票價格風(fēng)險

　�、�.基準(zhǔn)風(fēng)險

　�、�.收益率曲線風(fēng)險

　　Ⅴ.流動性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】利率風(fēng)險是指由于利率的不利變動而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險。

　　79.下列關(guān)于國債的說法中，正確的有()。

　�、�.中期國債是指償還期限在 1 年以上、10 年下列的國債

　�、�.政府發(fā)行短期國債，一般用于彌補赤字或用于投資

　�、�.從償還期限上來說，除了短期國債、中期國債和長期國債外，還有無期國債

　�、�.國債是政府債券市場上的最主要的投資工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A【解析】國債是政府債券市場上的最主要的投資工具;政府發(fā)行短期國債，一般是為滿足國庫暫時的入不敷出之需;中期國債是指償還期限在 1 年以上、10 年下列的國債，政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn);短期國債、中期國債以及長期國債都屬于有期國債;在國債發(fā)展史上，一些西方國家政府還曾發(fā)行過一種無期國債。

　　80.跨商品套利可分為()種情況。

　�、�.相關(guān)商品間的套利

　�、�.原料和成品間的套利

　　Ⅲ.半成品與成品間的套利

　�、�.任何兩種商品間的套利

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】跨跨商品套利指利用兩種具有高度替代性或受相同供求因素影響的期貨商品合約存在的價差進(jìn)行交易�？缟唐诽桌�分為兩種： 1相關(guān)商品之間的套利。(2)原料與成品間的套利。

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