21.按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是( )。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　22.某股份公司因 2010 年度出現(xiàn)虧損，董事會提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營利時一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　23.風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是( )。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　24.發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為( )。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　25.區(qū)域性股權交易市場，又稱區(qū)域股權市場，是我國的( )。

　　A.主板市場

　　B.二板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　26.中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成的標志性事件是( )。

　　A.中國銀監(jiān)會成立

　　B.中國證監(jiān)會成立

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會成立

　　D.中國人民銀行成

　　27.金融市場以( )為交易對象。

　　A.實物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無形資產(chǎn)

　　28.普通股是最常見的股票，通過發(fā)行普通股所籌集的資金，是股份公司( )的基礎。

　　A.自有資本

　　B.投資資本

　　C.注冊資本

　　D.以上都不對

　　29.下列按標準普爾公司的信用等級標準從高到低排列的是( )。

　　A.D、CC、AAA

　　B.AAA、A、BB

　　C.Aa、A、Ba

　　D.Caa、Baa、Aaa

　　30.ETF 有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是( )萬份。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.80

　　31.下列關于債券基金的說法不正確的是( )。

　　A.債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金

　　B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

　　C.當市場利率下調(diào)時，債券基金收益將下降

　　D.在我國，根據(jù)規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

　　32.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于 30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的( )。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　33.在我國，設立管理公開募集基金的基金管理公司，要求主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近( )年沒有違法記錄。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　34.一般將 25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是( )。

　　A.成長型基金

　　B.收入型基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.平衡型基金

　　35.( )年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場。

　　A.1990 年

　　B.1994 年

　　C.1997 年

　　D.2001 年

　　36.次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

　　A.不低于 5 年(含 5 年)

　　B.不低于 4 年(含 4 年)

　　C.不低于 3 年(含 3 年)

　　D.不低于 2 年(含 2 年)

　　37.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國家資本流動

　　D.歐元區(qū)的形成

　　38.金融市場的主要參與者不包括( )。

　　A.政府部門

　　B.金融機構(gòu)

　　C.公益組織

　　D.個人

　　39.只有當清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與( )一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費用，絕大多數(shù)公司的實際清算價值是低于其( )的。

　　A.實際價值、賬面價值

　　B.實際價值、內(nèi)在價值

　　C.賬面價值、賬面價值

　　D.賬面價值、內(nèi)在價值

　　40.國內(nèi)金融市場與國際金融市場的劃分依據(jù)是( )。

　　A.空間范圍

　　B.地域范圍

　　C.國家政策制度

　　D.市場制度