【考點一】證券投資基金概述

　　1.證券投資基金所籌集的資金主要投向(　)。

　　A.實業(yè)

　　B.有價證券

　　C.房地產(chǎn)

　　D.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　2.證券投資基金的特點包括(　)。

　　Ⅰ.分散風險

　�、�.專業(yè)理財

　�、�.集合投資

　�、�.擴大收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金的特點有集合投資、分散風險、專業(yè)理財。

　　3.基金招募說明書說明了基金的(　)。

　�、�.投資目標

　�、�.銷售渠道

　　Ⅲ.申購和贖回方式

　�、�.收益分配方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金招募說明書�；�金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人作出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。

　　4.基金與股票的區(qū)別在于(　)。

　　Ⅰ.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

　�、�.籌集資金的投向不同

　�、�.收益風險水平不同

　　Ⅳ.投資數(shù)量不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金與股票的區(qū)別�；�金與股票、債券的區(qū)別在于：(1)所反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

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　　5.一般認為，基金起源于(　)，是在18世紀末、19世紀初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。

　　A.德國

　　B.美國

　　C.英國

　　D.日本

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的起源。基金起源于英國，是在18世紀末、19世紀初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。

　　6.1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——(　)，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

　�、�.基金開元

　　Ⅱ.基金金泰

　�、�.華安創(chuàng)新基金

　　Ⅳ.招商安泰系列基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

　　7.我國的第一只開放式基金是(　)。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.南方積極配置基金

　　C.南方全球精選基金QDII基金

　　D.興業(yè)社會責任基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　8.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于(　)。

　　Ⅰ.市場合理定價

　�、�.資源的合理配置

　　Ⅲ.市場有效性的提高

　�、�.促進信息的有效利用和傳播

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』四個說法都正確。

　　【考點二】證券投資基金的分類方法

　　1.按基金的組織形式不同，可以將基金分為(　)。

　�、�.契約型基金

　　Ⅱ.公司型基金

　�、�.封閉式基金

　　Ⅳ.開放式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的組織形式不同，可以將基金分為契約型基金和公司型基金。

　　2.在契約型基金中，負責基金的管理操作的是(　)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.董事會

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金中，基金管理人負責基金的管理操作;基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負責基金資產(chǎn)的保管和處置，對基金管理人的運作實行監(jiān)督。

　　3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在(　)。

　�、�.資金的性質(zhì)不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　�、�.基金的營運依據(jù)不同

　�、�.基金的投資方向不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：(1)資金的性質(zhì)不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營運依據(jù)不同。

　　4.關(guān)于契約型基金，下列說法中正確的有(　)。

　�、�.其資金通過發(fā)行基金份額來籌集

　�、�.投資者既是基金的委托人，也是基金的受益人

　�、�.依據(jù)基金公司章程營運基金

　�、�.投資者對基金運作的影響比較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。

　　5.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯誤的是(　)。

　　A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年;開放式基金沒有固定期限

　　B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不同;開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小

　　D.開放式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產(chǎn)凈值，封閉式基金一般在每個交易日連續(xù)公布

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。選項D錯誤，封閉式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　6.封閉式基金上市交易應符合的條件有(　)。

　�、�.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

　�、�.基金合同期限為2年以上

　　Ⅲ.基金募集金額不得低于2億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于1000人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金合同期限為5年以上，Ⅱ的說法有誤。

　　7.將基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金的依據(jù)是(　)。

　　A.基金的投資標的

　　B.基金的存續(xù)期限

　　C.基金的資產(chǎn)配置

　　D.基金的募集方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的投資標的劃分，基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金。

　　8.在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，(　)以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　9.投資債券基金主要面臨的風險包括(　)。

　　Ⅰ.利率風險

　�、�.匯率風險

　�、�.流動性風險

　�、�.信用風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資債券基金主要面臨三類風險：一是利率風險，即銀行利率下降時，債券基金在獲得利息收入之外，還能獲得一定的價差收益，而銀行利率上升時，債券價格必然下降。二是信用風險，即如果企業(yè)債券本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風險類債券的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌。三是流動性風險，債券基金的流動性風險主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。

　　10.可以作為貨幣市場基金的投資對象的有(　)。

　�、�.銀行短期存款

　�、�.國庫券

　　Ⅲ.公司短期債券

　　Ⅳ.銀行承兌票據(jù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。