11.按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，下列可以作為目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具的有(　)。

　　Ⅰ.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　Ⅱ.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

　�、�.現(xiàn)金

　　Ⅳ.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。

　　12.貨幣市場基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有(　)。

　�、�.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

　　Ⅱ.存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

　�、�.存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

　�、�.在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。

　　13.將基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金的依據(jù)是(　)。

　　A.基金的資產(chǎn)配置

　　B.基金的投資理念

　　C.基金的募集方式

　　D.基金的投資標(biāo)的

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的資產(chǎn)配置劃分，可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

　　14.指數(shù)基金的優(yōu)勢有(　)。

　�、�.費(fèi)用低廉

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)較小

　�、�.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

　�、�.可以作為避險(xiǎn)套利的工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。

　　15.《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(　)人。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　16.關(guān)于保本基金的說法正確的有(　)。

　�、�.投資保本基金基本上相當(dāng)于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.保本基金一般不存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，是最有安全保障的基金類型

　�、�.保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具

　�、�.保本基金不得投資于權(quán)證、股指期貨等，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。

　　17.關(guān)于特殊類型基金的說法正確的有(　)。

　　Ⅰ.QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金

　�、�.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”

　　Ⅲ.ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　�、�.LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF基金不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象，Ⅳ的說法有誤。

　　18.在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品指的是(　)。

　　A.分化基金

　　B.分項(xiàng)基金

　　C.分類基金

　　D.分級(jí)基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”，是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。

　　【考點(diǎn)三】ETF、LOF

　　1.交易型開放式指數(shù)基金的特征包括(　)。

　�、�.被動(dòng)投資的指數(shù)型基金

　�、�.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　�、�.獨(dú)特的現(xiàn)金申購、贖回機(jī)制

　　Ⅳ.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』交易型開放式指數(shù)基金實(shí)行獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制，Ⅲ的說法有誤。

　　2.一種既可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金指的是(　)。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.開放式基金

　　D.公司型基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。上市開放式基金是一種既可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。它是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　3.LOF和ETF的本質(zhì)區(qū)別體現(xiàn)在(　)。

　�、�.申購、贖回的標(biāo)的不同

　　Ⅱ.申購、贖回的場所不同

　　Ⅲ.對(duì)申購、贖回的限制不同

　�、�.基金投資策略不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者有本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購、贖回的標(biāo)的不同;(2)申購、贖回的場所不同;(3)對(duì)申購、贖回的限制不同;(4)基金投資策略不同;(5)在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)，而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　【考點(diǎn)四】基金份額持有人

　　1.基金份額持有人的基本權(quán)利包括(　)。

　�、�.對(duì)基金收益的享有權(quán)

　　Ⅱ.對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　�、�.在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

　�、�.依法募集資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人�；�金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。

　　2.《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)有(　)。

　�、�.提前終止基金合同

　�、�.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

　�、�.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　�、�.更換基金管理人、基金托管人

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人�！度嗣窆埠蛧�證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同;(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);(5)更換基金管理人、基金托管人;(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。

　　3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而(　)都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　�、�.基金管理人

　�、�.基金托管人

　�、�.基金發(fā)起人

　�、�.基金投資人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　4.基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)有(　)。

　�、�.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　�、�.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　Ⅲ.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　Ⅳ.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人的義務(wù)。

　　【考點(diǎn)五】基金管理人

　　1.設(shè)立公募基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　�、�.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　�、�.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　�、�.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

　�、�.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金管理人。主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　2.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有行為有(　)。

　�、�.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　�、�.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　�、�.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

　�、�.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人。

　　3.《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形中的(　)的，基金管理人職責(zé)終止。

　　Ⅰ.被依法取消基金管理資格

　�、�.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、�.更換法人代表

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金管理人�！度嗣窆埠蛧�證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金管理資格;(2)被基金份額持有人大會(huì)解任;(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);(4)基金合同約定的其他情形。

　　4.目前，我國基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是(　)。

　　A.證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.投資咨詢服務(wù)

　　D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍。證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金運(yùn)營服務(wù)。