32.基金托管費的計提通常是(　　)。

　　I.按基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取

　�、�.按基金資產(chǎn)總值的一定比率提取

　�、�.逐日計算，按月支付

　　Ⅳ.按月計算，一次支付

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　33.基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的(　　)所形成的價值總和。

　　I.各類證券的價值

　　Ⅱ.銀行存款本息

　�、�.基金應(yīng)收的申購基金款

　　Ⅳ.其他投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【答案】C

　　【解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和;基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。

　　34.基金托管人的職責包括(　　)。

　　I.安全保管基金財產(chǎn)

　　Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、�.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

　　Ⅳ.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，基金托管人還有按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜等職責。

　　35.我國《證券投資基金法》規(guī)定，(　　)應(yīng)當通過召開基金份額持有人大會審議決定。

　　I.提前終止基金合同

　　Ⅱ.基金擴募或者延長基金合同期限

　�、�.更換基金管理人

　　Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)我國《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①決定基金擴募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　36.按信托財產(chǎn)的形態(tài)，可將信托劃分為(　　)。

　　I.資金信托

　�、�.動產(chǎn)信托

　�、�.不動產(chǎn)信托

　　Ⅳ.債權(quán)信托

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】信托財產(chǎn)是指委托人通過信托行為，轉(zhuǎn)給受托人并由受托人按照一定的信托目的管理或處理的財產(chǎn)，以及經(jīng)過管理、運用或處分后取得的財產(chǎn)收益。按其形態(tài)，可將信托劃分為資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、有價證券信托和金錢債權(quán)信托。

　　37.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于 (　　)。

　　I.促進信息的有效利用和傳播

　�、�.市場合理定價

　　Ⅲ.市場有效性的提高和資源的合理配置

　�、�.市場交易的活躍

　　A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　38.《證券投資基金法》對基金投資或者活動作出了限制性規(guī)定，包括(　　)。

　　I.向他人貸款或者提供擔保

　�、�.從事承擔無限責任的投資

　　Ⅲ.向其基金管理人、基金托管人出資

　�、�.承銷證券

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第七十三條，除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，基金財產(chǎn)還不得用于下列投資或者活動：①買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外;②從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;③法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

　　39.在美國，基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括(　　)。

　　I.基金合同 Ⅱ.基金財務(wù)報告

　　Ⅲ.基金招募說明書 Ⅳ.基金年度報告

　　A.I、Ⅱ B.I、Ⅳ

　　C.I、III D.II、 III

　　【答案】C

　　【解析】基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件：①每只基金都會訂立基金合同;②基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份招募說明書。

　　40.目前我國貨幣市場基金不得投資的金融工具主要包括(　　)。

　　I.股票

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

　�、�.現(xiàn)金

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第五條，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外;④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。