C.保本基金目前在我國還不存在

　　D.保本基金等于將資金存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】A項(xiàng)，由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任;C項(xiàng)，我國存在保本基金;D項(xiàng)投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。

　　13.在我國，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，(　　)以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A.80%

　　B.70%

　　C.50%

　　D.60%

　　【答案】A

　　【解析】在我國，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　14.我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與(　　)之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。

　　A.基金托管人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷售人

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確�；�金財產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　15.以下關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.可以在場內(nèi)進(jìn)行交易

　　B.不可以跨市場轉(zhuǎn)托管

　　C.可以在場外市場進(jìn)行申購、贖回

　　D.可以在場內(nèi)進(jìn)行申購、贖回

　　【答案】B

　　【解析】上市開放式基金(LOF)是一種可以同時在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。

　　16.(　　)導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。

　　A.逐日盯市制度 B.每日限價制度

　　C.大戶報告制度 D.保證金制度

　　【答案】D

　　【解析】由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到回避價格風(fēng)險的手段，也為投機(jī)者提供了用少量資金獲取盈利的機(jī)會。

　　17.兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是(　　)。

　　A.金融期貨

　　B.金融期權(quán)

　　C.金融互換

　　D.金融遠(yuǎn)期合約

　　【答案】C

　　【解析】金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　18.交易者買入看漲期權(quán)，是因?yàn)槠漕A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會(　　)。

　　A.難以判斷 B.不變

　　C.上漲 D.下跌

　　【答案】C

　　【解析】交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價格買入該項(xiàng)金融工具并以市價賣出，可賺取市價與協(xié)定價格之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

　　19.交易雙方在集中的交易所內(nèi)以公開競價的形式達(dá)成的，在將來某一特定時間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議，我們稱之為(　　)。

　　A.金融互換

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　【答案】B

　　【解析】金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所，以公開競價方式，達(dá)成在將來某一特定時間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨。

　　20.OTC是(　　)的簡稱。

　　A.首次公開發(fā)行

　　B.交易所市場

　　C.場外交易市場

　　D.芝加哥期權(quán)交易所

　　【答案】C

　　【解析】證券市場可分為有形市場和無形市場。其中，無形市場稱為場外市場或柜臺市場(簡稱OTC市場)，是指沒有固定交易場所的市場。

　　二、組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

　　21.公開募集基金的基金管理人不得進(jìn)行的行為包括(　　)。

　　I.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)獨(dú)立于基金財產(chǎn)從事證券投資

　�、�.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　Ⅲ.以基金的名義代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

　�、�.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

　　A. I、Ⅳ B.Ⅱ、III

　　C. I、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】Ⅱ項(xiàng)，公開募集基金的基金管理人不得不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);Ⅲ項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。

　　22.給出下列選項(xiàng)中(　　)的數(shù)據(jù)，可以計算出基金負(fù)債。

　　I.基金總份額

　�、�.基金份額凈值

　　Ⅲ.申購基金份額

　�、�.基金資產(chǎn)總值

　　A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計算公式如下：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額;基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由上述公式可得：基金負(fù)債=基金資產(chǎn)總值一基金總份額X基金份額凈值。