91、證券投資基金的特征包括()。Ⅰ.集合投資Ⅱ.分散風險Ⅲ.專業(yè)理財Ⅳ.分散投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風險。(3)專業(yè)理財。

　　92、關于證券發(fā)行與證券交易的關系，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券交易決定了證券發(fā)行的規(guī)模Ⅱ.證券發(fā)行為證券交易提供了對象Ⅲ.證券交易使證券的流動性特征顯示出來，從而有利于證券發(fā)行的順利進行Ⅳ.證券發(fā)行是證券交易的前提

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券發(fā)行決定證券交易的規(guī)模。

　　93、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括)。(Ⅰ.股票Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券Ⅳ.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　94、下列屬于常用的財務杠桿比率的是()。Ⅰ.資產(chǎn)負債率Ⅱ.權(quán)益乘數(shù)和負債權(quán)益比Ⅲ.利息倍數(shù)Ⅳ.資產(chǎn)收益率

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】常用的財務杠桿比率包括：資產(chǎn)負債率、權(quán)益乘數(shù)和負債權(quán)益比、利息倍數(shù)。

　　95、優(yōu)先股票的特征包括()。Ⅰ.股息率固定Ⅱ.、股息分派優(yōu)先Ⅲ.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先Ⅳ.具有優(yōu)先認股權(quán)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。優(yōu)先認股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。

　　96、我國1981年后發(fā)行的國債品種有()。Ⅰ.儲蓄國債Ⅱ.記賬式國債Ⅲ.憑證式國債Ⅳ.人民勝利折實公債

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發(fā)行的。

　　97、下列有關基金份額分拆、合并的表述，正確的是()。Ⅰ.通常將分拆比小于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例大于1的分拆則定義為基金份額的合并Ⅱ.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達到降低基金份額凈值的目的，但并不影響基金的已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)利得等Ⅲ.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)，有利于基金經(jīng)理更為有效地運作基金，從而貫徹基金運作的投資理念與投資哲學Ⅳ.基金份額分拆能有效解決“被迫分紅”的問題，有效降低交易成本，減少頻繁買賣對證券市場的沖擊

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】通常將分拆比大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并。

　　98、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括()。Ⅰ.社會保險基金Ⅱ.證券投資基金Ⅲ.企業(yè)年金Ⅳ.社會公益基金

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　99、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照()的原則，設計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。Ⅰ.保障客戶資產(chǎn)安全Ⅱ.防止風險傳遞Ⅲ.方便投資者Ⅳ.有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的《人民共和國證券法》有關“客戶的交易結(jié)算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新的原則，設計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　100、下列選項中，屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的權(quán)益處理的是()。Ⅰ.證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務的證券資金賬戶Ⅱ.擔保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使Ⅲ.投資收益的處分Ⅳ.持券信息披露義務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的權(quán)益處理包括：(1)擔保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務。

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