(26) 我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括( )。

　　A: 在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券

　　B: 商業(yè)銀行混合資本債券

　　C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D: 商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　答案:C

　　解析: 略

　　(27)貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B: 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C: 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D: 貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　答案:B

　　解析: 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。

　　(28) 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。

　　A: 利率衍生工具

　　B: 信用衍生工具

　　C: 貨幣衍生工具

　　D: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　(29) 申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有( )

　　萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　A: 300

　　B: 500

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:C

　　解析: 略

　　(30) 以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是( )。

　　A: 中央銀行

　　B: 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行

　　C: 非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D: 非金融機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　在現(xiàn)階段，銀行間債券市場(chǎng)的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行等。

　　(31)假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為( )。

　　A: 4.00

　　B: 4.12

　　C: 5.00

　　D: 20.00

　　答案:A

　　解析: 存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。

　　(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。

　　A: 固定資產(chǎn)

　　B: 流動(dòng)資產(chǎn)

　　C: 商品

　　D: 產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。

　　(33) 金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種( )。

　　A: 有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B: 無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C: 無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度

　　D: 有負(fù)債的結(jié)算制度

　　答案:C

　　解析:

　　金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知會(huì)員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算.并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時(shí)通知客戶�？蛻魬�(yīng)當(dāng)及時(shí)查詢并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。

　　(34) 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的( )。

　　A: 清算資金

　　B: 資產(chǎn)價(jià)值

　　C: 賬面價(jià)值

　　D: 實(shí)際價(jià)值

　　答案:D

　　解析: 略

　　(35)股票最基本的特征是( )。

　　A: 參與性

　　B: 流動(dòng)性

　　C: 收益性

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)性

　　答案:C

　　解析:略

　　(36) 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　(37) 通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票( )為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。

　　A: 基期價(jià)格

　　B: 發(fā)行量或成交量

　　C: 等同權(quán)重

　　D: 計(jì)算期價(jià)格

　　答案:B

　　解析:

　　加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對(duì)兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。

　　(38) 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)采取( )方式發(fā)行。

　　A: 行政分配

　　B: 公開招標(biāo)

　　C: 銀行發(fā)售

　　D: 承購(gòu)包銷

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

　　(39) “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在( )的外資股。

　　A: 新加坡

　　B: 我國(guó)香港

　　C: 紐約

　　D: 倫敦

　　答案:A

　　解析: “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

　　(40) 契約型基金是基于( )組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A: 公約原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委托原理

　　答案:B

　　解析: 略

　　(41) 下列選項(xiàng)中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。

　　A: 承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任

　　B: 繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　C: 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D: 遵守基金契約

　　答案:A

　　解析:

　　基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約;繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　(42) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款

　　B: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的95%

　　C: 企業(yè)年金基金不得用于信用交易

　　D: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%

　　答案:A

　　解析:

　　新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》自2011年5月1日起施行。根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》第47條的規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債，可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(43) ( )是期貨市場(chǎng)的核心。

　　A: 股票交易所

　　B: 證券交易所

　　C: 期貨交易所

　　D: 債券交易所

　　答案:C

　　解析:

　　金融期貨在期貨交易所或證券交易所進(jìn)行集中交易。期貨交易所是專門進(jìn)行期貨合約買賣的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心，承擔(dān)著組織、監(jiān)督期貨交易的重要職能。

　　(44) ( )是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關(guān)交易權(quán)利，并接受交易所相關(guān)交易業(yè)務(wù)管理的基本單位。

　　A: 交易大廳

　　B: 參與者交易業(yè)務(wù)單元

　　C: 交易主機(jī)

　　D: 交易單元

　　答案:B

　　解析:

　　參與者交易業(yè)務(wù)單元是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關(guān)交易權(quán)利，并接受交易所相關(guān)交易業(yè)務(wù)管理的基本單位。

　　(45) 為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)是( )的基本功能。

　　A: 同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B: 回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　C: 證券流通市場(chǎng)

　　D: 證券發(fā)行市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　政府、企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能出現(xiàn)暫時(shí)閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場(chǎng)提供了多種多樣的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。

　　(46)證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在( )個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(47) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于( )名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。

　　A: 105

　　B: 2010

　　C: 3010

　　D: 3020

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)滿足的條件有：具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。

　　(48) 關(guān)于股票的敘述，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 股票本身沒(méi)有價(jià)值

　　B: 股票代表的是股東權(quán)利

　　C: 發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段

　　D: 股票是一種真實(shí)資本

　　答案:D

　　解析:

　　股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　(49) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:B

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(50) 一般股票基金比專門化股票基金的風(fēng)險(xiǎn)( )。

　　A: 大

　　B: 小

　　C: 一樣大

　　D: 沒(méi)法比較

　　答案:B

　　解析:

　　按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較小;后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。