(81) 下列不屬于金融市場(chǎng)微觀經(jīng)濟(jì)功能的是( )。

　　A: 避險(xiǎn)功能

　　B: 財(cái)富功能

　　C: 集聚功能

　　D: 調(diào)節(jié)功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場(chǎng)微觀經(jīng)濟(jì)功能包括避險(xiǎn)功能、財(cái)富功能、集聚功能和交易功能。選項(xiàng)D中的調(diào)節(jié)功能屬于金融市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)功能。

　　(82) 2010年9月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了( )，對(duì)證券公司借人次級(jí)債務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。

　　A: 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

　　B: 《證券法》

　　C: 《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

　　D: 《證券公司借人次級(jí)債務(wù)規(guī)定》

　　答案:D

　　解析: 2010年9月，根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)令(2010]23號(hào))，對(duì)證券公司借入次級(jí)債務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。

　　(83) 公債通常指的是國(guó)債和( )。

　　A: 中央銀行票據(jù)

　　B: 地方政府債券

　　C: 金融債券

　　D: 政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　答案:B

　　解析:

　　中央政府發(fā)行的債券稱為中央政府債券或者國(guó)債，地方政府發(fā)行的債券稱為地方政府債券;有時(shí)兩者也被統(tǒng)稱為公債。

　　(84) 2004年10月29 日，中國(guó)人民銀行決定，金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)( )存款利率。

　　A: 只能有一個(gè)

　　B: 可以上浮

　　C: 可以下浮

　　D: 可以自由浮動(dòng)

　　答案:C

　　解析: 2004

　　年10月29日，中國(guó)人民銀行決定放開人民幣存款利率的下限，允許金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。

　　(85) 互換交易合約是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具

　　D: 獨(dú)立衍生工具

　　答案:D

　　解析:

　　獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等等。

　　(86)中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升。在該過程中，

　　中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是( )。

　　A: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率

　　C: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策

　　D: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:

　　中央銀行賣出證券是在運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會(huì)帶來超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場(chǎng)利率上升的結(jié)果，在題目所述中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具，即公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。

　　(87) ( )的成立標(biāo)志著建立全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　A: 中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 深圳證券登記結(jié)算公司

　　C: 上海證券登記結(jié)算公司

　　D: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　答案:D

　　解析: 2001年3月30日，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，原上海證券交易所和深圳證券交易所所屬的證券登記結(jié)算公司重組為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海分公司和深圳分公司，這標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　(88) 通常，期限在( )的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債。

　　A: 1年以下(含1年)

　　B: 2年以下(含2年)

　　C: 3年以下(含3年)

　　D: 5年以下(含5年)

　　答案:A

　　解析:

　　貼現(xiàn)式國(guó)債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本息的國(guó)債。通常，期限在1年以下(含1年)的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債，期限在1年以上的國(guó)債為付息式國(guó)債。

　　(89) 在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向( )等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。

　　A: 財(cái)政部

　　B: 中國(guó)人民銀行

　　C: 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

　　D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門審核后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。

　　(90) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于( )。

　　A: 1991年10月

　　B: 1992年10月

　　C: 1991年11月

　　D: 1992年11月

　　答案:B

　　解析: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月。

　　(91)發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向( )報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。

　　A: 證券交易所

　　B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 國(guó)務(wù)院

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。

　　(92) 決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的( )。

　　A: 票面價(jià)值

　　B: 賬面價(jià)值

　　C: 清算價(jià)值

　　D: 內(nèi)在價(jià)值

　　答案:D

　　解析:

　　股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。

　　(93) 多元化投資組合的作用不包括( )。

　　A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　　B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　　C: 利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(94) 下列不屬于證券交易所職能的是( )。

　　A: 復(fù)核上市公司的配股說明書、上市公告書

　　B: 監(jiān)督上市公司編制并公布年度報(bào)告、中期報(bào)告

　　C: 審核上市公司編制的臨時(shí)報(bào)告

　　D: 監(jiān)督上市公司的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《證券交易所管理辦法》，證券交易所應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定的格式和證券交易所的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，復(fù)核上市公司的配股說明書、上市公告書等與募集資金及證券上市直接相關(guān)的公開說明文件并監(jiān)督上市公司按時(shí)公布。證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市公司按照規(guī)定的報(bào)告期限和中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定的格式，編制并公布年度報(bào)告、中期報(bào)告，并在其公布后進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。對(duì)上市公司編制的臨時(shí)報(bào)告，證券交易所應(yīng)當(dāng)審核。證券交易所對(duì)上市公司未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的行為，可以按照上市協(xié)議的規(guī)定予以處理，同時(shí)可以就其違反證券法規(guī)的行為提出處罰意見，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)予以處罰。

　　(95) 1982年，正式開辦世界上第一個(gè)股票指數(shù)期貨交易的交易所是( )。

　　A: 美國(guó)證券交易所

　　B: 堪薩斯期貨交易所

　　C: 紐約證券交易所

　　D: 芝加哥商業(yè)交易所所屬的國(guó)際貨幣市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 1982年，世界上第一個(gè)股票指數(shù)期貨交易所——堪薩斯期貨交易所正式開辦。

　　(96) 衡量公司的財(cái)務(wù)安全性通常采用的指標(biāo)是( )。

　　A: 周轉(zhuǎn)率

　　B: 杠桿比率

　　C: 銷售利潤(rùn)率

　　D: 凈資產(chǎn)收益率

　　答案:B

　　解析:

　　公司的財(cái)務(wù)安全性主要是指公司償還債務(wù)從而避免破產(chǎn)的特性，通常用公司的負(fù)債與公司資產(chǎn)和資本金相聯(lián)系來反映公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性或安全性。而這類指標(biāo)同時(shí)也反映了公司自有資本與總資產(chǎn)之間的杠桿關(guān)系，因此也被稱為杠桿比率。

　　(97) 公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。

　　A: 合資公司

　　B: 有限責(zé)任公司

　　C: 股份有限公司

　　D: 集團(tuán)公司

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。

　　(98) 金融市場(chǎng)按照( )劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

　　A: 金融市場(chǎng)構(gòu)成要素

　　B: 金融工具發(fā)行和流通特征

　　C: 金融市場(chǎng)交易標(biāo)的物

　　D: 金融商品交易的分割方式

　　答案:C

　　解析:

　　按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金額衍生品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金及其他投資品市場(chǎng)。

　　(99) ( )只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正的歐式期權(quán)

　　D: 大西洋期權(quán)

　　答案:A

　　解析: 歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行。

　　(100)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息和混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前5個(gè)作日?qǐng)?bào)( )備案。

　　A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C: 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:D

　　解析:

　　發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息和混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案。

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