(41) 證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內容不包括( )。

　　A: 受到證券交易所談話提醒

　　B: 拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構的檢查或調查

　　C: 在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關情況

　　D: 無正當理由不參加持續(xù)培訓或執(zhí)業(yè)證書年檢

　　答案:A

　　解析:

　　證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內容包括：受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構的檢查或調查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關情況、無正當理由不參加持續(xù)培訓或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機構內部管理制度。其中投訴信息記錄的內容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實、調查核實情況、處理結果。無明顯事實根據的匿名投訴不予記錄;經調查不屬實的投訴不予記錄。

　　(42) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。

　　A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　C: 利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的

　　D: 消除系統(tǒng)性風險

　　答案:D

　　解析:

　　通過多元化的投資組合，

　　一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。

　　(43)公開發(fā)行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　公開發(fā)行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。

　　(44) 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。

　　A: 流通國債與非流通國債

　　B: 實物國債與貨幣國債

　　C: 短期國債與中長期國債

　　D: 實物債券與貨幣債券

　　答案:B

　　解析: 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。

　　(45) 下列不屬于我國金融衍生品市場的是( )。

　　A: 交易所交易市場

　　B: 銀行間市場

　　C: 銀行柜臺市場

　　D: 證券公司柜臺

　　答案:D

　　解析:

　　我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。

　　(46) 中國銀監(jiān)會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 銀行間市場發(fā)行的債券

　　B: 政策性銀行間市場發(fā)行的債券

　　C: 金融機構間市場發(fā)行的債券

　　D: 政府發(fā)行的債券

　　答案:A

　　解析:

　　中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，嚴格遵照《巴塞爾協議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　(47) ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。

　　A: 除息

　　B: 除權

　　C: 派發(fā)

　　D: 含權

　　答案:B

　　解析: 除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。

　　(48) 下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。

　　A: 人民幣普通股票賬戶

　　B: 人民幣特種股票賬戶

　　C: 證券投資基金賬戶

　　D: 權證交易賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　(49)假設某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現。該銀行扣收20萬元貼現利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現業(yè)務執(zhí)行的年貼現率為( )。

　　A: 6%

　　B: 2%

　　C: 4%

　　D: 4.08%

　　答案:A

　　解析: 銀行貼現付款額=票據面額×年貼現率×到期天數(或到期月數)/365(或12)。即1000×年貼現率×4/12=20，年貼現率=6%。

　　(50) B股是指( )。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 我國香港上市外資股

　　C: 紐約上市外資股

　　D: 我國境內上市外資股

　　答案:D

　　解析:

　　境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。

　　(51) 我國記賬式國債的特點不包括( )。

　　A: 發(fā)行時間短，發(fā)行效率高

　　B: 交易手續(xù)簡便

　　C: 成本低，交易安全

　　D: 不可記名、掛失，安全性較低

　　答案:D

　　解析:

　　記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。

　　(52)債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是( )

　　A: 零息債券

　　B: 浮動利率債券

　　C: 息票累積債券

　　D: 附息債券

　　答案:C

　　解析:

　　息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

　　(53) ( )是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　A: 法律手段

　　B: 經濟手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場手段

　　答案:A

　　解析:

　　法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　(54) 網上委托是指證券公司通過基于( )的網上交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。

　　A: 互聯網

　　B: 移動通信網絡

　　C: 互聯網或移動通信網絡

　　D: 以上都不正確

　　答案:C

　　解析:

　　網上委托是指證券公司通過基于互聯網或移動通信網絡的網上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。

　　(55) 20世紀( )以來，全球金融市場間的聯系日益緊密。

　　A: 70年代

　　B: 80年代

　　C: 90年代

　　D: 60年代

　　答案:B

　　解析: 20

　　世紀80年代以來，經濟全球化和金融自由化導致發(fā)達國家紛紛放松金融管制，全球資本流動日益自由化，國際資本流動障礙逐漸消除，全球金融市場間的聯系日益緊密。

　　(56) 下列關于股票價格指數期貨的說法，錯誤的是( )。

　　A: 1982年，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數期貨

　　B: 股價指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積

　　C: 股價指數期貨是以實物結算方式來結束交易的

　　D: 股票價格指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產生的

　　答案:C

　　解析: 1982

　　年，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數期貨，此后全球股票價格指數期貨品種不斷涌現，幾乎覆蓋了所有的基準指數，選項A正確。股票價格指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積，采用現金結算，選項B正確，選項C錯誤。股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易，是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產生的，選項D正確。故選C。

　　(57) 把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為( )。

　　A: 藍籌股

　　B: 高增長型股票

　　C: 紅籌股

　　D: 績優(yōu)股

　　答案:B

　　解析:

　　公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為績優(yōu)股，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為高增長型股票，它們在股票市場上通常會有較好的表現。

　　(58) 下列關于滬深300指數定期調整要求的說法，正確的是( )。

　　A: 原則上指數成分股每半年進行一次調整，一般為6月初和12月初實施調整

　　B:樣本調整設置緩沖區(qū)，排名在240名內的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留

　　C: 調整方案提前4周公布

　　D: 每次調整的比例定為不超過20%

　　答案:B

　　解析:

　　滬深300指數按規(guī)定作定期調整。原則上指數成分股每半年進行一次調整，一般為1月初和7月初實施調整，調整方案提前2周公布。每次調整的比例定為不超過10%。樣本調整設置緩沖區(qū)，排名在240名內的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財務報告虧損的股票原則上不進入新選樣本，除非該股票影響指數的代表性。

　　(59) 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制( )倍于所交易金額的合約資產，實現以小博大的效果。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產，實現以小搏大的效果。

　　(60) 通常情況下判斷股票流動性強弱的主要分析對象不包括( )。

　　A: 市場深度

　　B: 報價緊密度

　　C: 股票發(fā)行公司經營業(yè)績性

　　D: 股票的價格彈性或者恢復能力

　　答案:C

　　解析:

　　通常，判斷股票的流動性強弱主要分析3個方面：①市場深度;②報價緊密度;③股票的價格彈性或者恢復能力。不包括股票發(fā)行公司經營業(yè)績性。故選C。