單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 下列不會導致基金管理人的職責終止的情形的是( )。

　　A: 被依法取消基金管理資格

　　B: 被基金份額持有人大會解任

　　C: 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D: 基金業(yè)績在同行中排名靠后

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定：“有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形�！�

　　(2) ( )應該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。

　　A: 定向投資人

　　B: 個人投資者

　　C: 機構(gòu)投資者

　　D: 政府投資者

　　答案:A

　　解析: 定向投資人由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前遴選確定。

　　(3) 在各類債券中，( )的信用等級是最高的。

　　A: 金融債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 國際債券

　　答案:B

　　解析:

　　政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。

　　(4)外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有( )。

　　A: 或然性

　　B: 不確定性

　　C: 相對性

　　D: 隱藏性

　　答案:C

　　解析:

　　外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

　　(5)投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務( )年以上的經(jīng)驗。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經(jīng)驗。

　　(6) 下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 上證50指數(shù)采用的是派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的

　　B:上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣股

　　C:上證50指數(shù)以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點為1000點

　　D:當樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護指數(shù)的連續(xù)性

　　答案:B

　　解析:

　　上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故選B。

　　(7) 下列關(guān)于不同金融工具所反映的經(jīng)濟關(guān)系的說法，錯誤的是( )。

　　A: 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

　　B: 債券反映的是債權(quán)債務關(guān)系

　　C: 基金反映的是～種信托關(guān)系

　　D: 銀行儲蓄存款反映的是所有權(quán)關(guān)系

　　答案:D

　　解析:

　　股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

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　　(8) 依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于( )萬元。

　　A: 100

　　B: 200

　　C: 300

　　D: 500

　　答案:B

　　解析:

　　按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應當符合下列條件：①資產(chǎn)評估機構(gòu)依法設立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道良好;③具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　　(9) 平時所說的道•瓊斯指數(shù)是指( )。

　　A: 工業(yè)股價平均數(shù)

　　B: 運輸業(yè)股價平均數(shù)

　　C: 公用事業(yè)股價平均數(shù)

　　D: 股價綜合平均數(shù)

　　答案:A

　　解析:

　　道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)，以美國�？松�石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家著名大工商業(yè)公司股票為編制對象，能靈敏反映經(jīng)濟發(fā)展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數(shù)就是指道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)。

　　(10) 下列不屬于《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)的是( )。

　　A: 在人民共和國境內(nèi)設立的政策性銀行

　　B: 在人民共和國境內(nèi)設立的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

　　C: 在人民共和國境內(nèi)設立的貸款公司

　　D: 在人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行�！毙枰�說明的是“人民共和國境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。所以，本題中選項A、B、D所列的均屬于我國的銀行金融機構(gòu)。選項C是非銀行金融機構(gòu)。

　　(11) 關(guān)于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，下列表述正確的是( )。

　　A: 統(tǒng)一監(jiān)督管理在我國境內(nèi)設立的銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　B: 直接執(zhí)行貨幣政策

　　C: 隸屬于中國人民銀行

　　D: 金融資產(chǎn)管理公司不屬于其監(jiān)管的范圍

　　答案:A

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會為國務院直屬正部級事業(yè)單位，根據(jù)授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)，全系統(tǒng)參照公務員法管理。

　　(12) 某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然后，于2月2日在深市買人y股票(屬于A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設經(jīng)紀人不收委托手續(xù)費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0.2%，對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8%0，買入X國債的實際付出是( )元。

　　A: 2736.68

　　B: 2737.68

　　C: 2738.38

　　D: 2739.38

　　答案:B

　　解析:

　�、賰魞r交易額=成交張數(shù)×成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數(shù)=17+31+31+30+17=126(天);應計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數(shù)=2×1 000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會( )。

　　A: 難以判斷

　　B: 不變

　　C: 下跌

　　D: 上漲

　　答案:D

　　解析:

　　交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費。

　　(14) 債券的( )是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　A: 償還性

　　B: 風險性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　(15) 融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為( )。

　　A: 境內(nèi)資產(chǎn)證券化

　　B: 信貸資產(chǎn)證券化

　　C: 未來收益證券化

　　D: 債券組合證券化

　　答案:A

　　解析: 融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。

　　(16) A股賬戶不可用于買賣( )。

　　A: 人民幣普通股票

　　B: B股

　　C: 權(quán)證

　　D: 上市基金

　　答案:B

　　解析: A

　　股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。不可用于買賣B股。

　　(17) 中央銀行票據(jù)期限通常為( )。

　　A: 3個月～6個月

　　B: 3個月～1年

　　C: 3個月～3年

　　D: 6個月～3年

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行票據(jù)簡稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎貨幣而直接面向公開市場業(yè)務一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月～3年。

　　(18) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

　　A: 金融市場的重要性

　　B: 金融產(chǎn)品的期限

　　C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D: 金融工具發(fā)行和流通特征

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場。金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會員的經(jīng)紀人公司進行交易的市場。第四市場是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡直接進行交易的市場，中間沒有經(jīng)紀人的介入。所以，本題的正確答案為D。

　　(19) 上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為( )。

　　A: 3%

　　B: 4%

　　C: 5%

　　D: 6%

　　答案:C

　　解析:

　　上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。

　　(20) 抵制通貨膨脹，中央銀行可采取的公開市場操作是( )。

　　A: 賣出有價證券

　　B: 買入有價證券

　　C: 允許提前支取特種存款

　　D: 提前兌付央行票據(jù)

　　答案:A

　　解析:

　　抵制通貨膨脹，中央銀行應采取緊縮性的公開市場操作，如賣出有價證券;而選項B、C、D的措施將增加市場流動資金，屬于擴張性的公開市場操作。