61[單選題] 符合深圳證券交易所股價指數(shù)編制規(guī)則有(　)。

　�、�.深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股

　　Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本

　　Ⅲ.根據市場動態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調整一次成分股

　�、�.深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派式加權股價指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計算日股份數(shù)作為權數(shù)進行加權逐日連鎖計算。深證綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權數(shù)進行加權計算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開始發(fā)布，基期指數(shù)定為100點。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權數(shù)，進行加權逐日連鎖計算。

　　62[單選題] 按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為(　)。

　�、�.一級市場

　�、�.二級市場

　�、�.原生市場

　�、�.衍生市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。

　　63[單選題] 普通股票股東行使資產收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括(　)。

　�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利

　�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本

　�、�.紅利的支付可以適當減少其注冊資本

　　Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利。②紅利的支付不能減少其注冊資本。③公司在無力償債時不能支付紅利。

　　64[單選題] 我國的金融衍生品市場分為(　)。

　　Ⅰ.交易所交易市場

　�、�.銀行間市場

　�、�.銀行柜臺市場

　　Ⅳ.證券公司柜臺

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。

　　65[單選題] 滬深300指數(shù)定期調整要求有(　)。

　　Ⅰ.原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調整，一般為6月初和12月初實施調整

　�、�.樣本調整設置緩沖區(qū)，排名在240名內的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留

　�、�.調整方案提前4周公布

　　Ⅳ.每次調整的比例定為不超過10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調整。原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調整，一般為1月初和7月初實施調整，調整方案提前2周公布。每次調整的比例定為不超過10%。樣本調整設置緩沖區(qū)，排名在240名內的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財務報告虧損的股票原則上不進入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。

　　66[單選題] 商業(yè)銀行的超額存款準備金主要用于(　)。

　�、�.支付清算

　�、�.信托投資

　�、�.頭寸調撥

　　Ⅳ.資產運用的備用資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：超額存款準備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調撥或作為資產運用的備用資金。

　　67[單選題] 中國人民銀行是(　)。

　�、�.發(fā)行的銀行

　�、�.銀行的銀行

　�、�.政府的銀行

　　Ⅳ.人民的銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機構，不對企事業(yè)單位和居民個人辦理金融業(yè)務，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務院的組成部門。

　　68[單選題] 下列關于債券成交原則的說法中，正確的是( )。

　�、�.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券

　　Ⅱ.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　�、�.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　�、�.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交，Ⅲ項錯誤，其他選項正確。

　　69[單選題] 股票基金的投資目標側重于追求(　)。

　�、�.公司控股權

　　Ⅱ.長期資本增值

　�、�.資本利得

　�、�.優(yōu)先認股權

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　70[單選題] 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括(　)。

　�、�.深證成分股指數(shù)

　�、�.深證100指數(shù)

　�、�.深證A股指數(shù)

　　Ⅳ.深證B股指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。

　　71[單選題] 金融風險的來源有(　)。

　�、�.風險評估

　　Ⅱ.風險管理

　�、�.風險暴露

　�、�.影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風險來源于風險暴露以及影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　72[單選題] 基金性質的機構投資者包括(　)。

　�、�.社會保險基金

　�、�.證券投資基金

　�、�.企業(yè)年金

　�、�.社會公益基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　73[單選題] 債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為(　)。

　�、�.債券可贖回

　�、�.債券本身有一定的面值

　　Ⅲ.持有債券可按期取得利息

　�、�.債券是虛擬資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：①債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。③債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。

　　74[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有(　)。

　�、�.資金性質不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　�、�.基金的營運依據不同

　　Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下3點：①資金的性質不同。②投資者的地位不同。③基金的營運依據不同。

　　75[單選題] (　)的利息收入可免納個人所得稅。

　�、�.國債

　　Ⅱ.國家發(fā)行的金融債券

　�、�.公司債券

　�、�.股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：《人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

　　76[單選題] 貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經濟活動所采取的措施，其最終目標包括(　)。

　�、�.穩(wěn)定物價

　　Ⅱ.完全就業(yè)

　�、�.促進經濟增長

　�、�.平衡國際收支

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣政策的最終目標包括：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經濟增長和平衡國際收支。

　　77[單選題] 證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為客戶辦理(　)。

　�、�.定向資產管理業(yè)務

　�、�.特定目的的專項資產管理業(yè)務

　�、�.集合資產管理業(yè)務

　�、�.其他資產管理業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務，這些業(yè)務應與證券公司自營業(yè)務相分離。

　　78[單選題] 保薦機構必須履行的職責包括(　)。

　�、�.發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市時應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構

　　Ⅱ.保薦機構及保薦代表人應當對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關文件的真實性、準確性和完整性不負連帶責任

　�、�.保薦機構及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間負有持續(xù)督導義務，并對公司在督導期間的不規(guī)范行為承擔責任

　�、�.保薦機構要建立完備的內部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保薦機構必須履行的職責包括：①發(fā)行人中請首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構;②保薦機構及保薦代表人應當盡職調查，對發(fā)行人中請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關文件的真實性、準確性和完整性負連帶責任;③保薦機構及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間負有持續(xù)督導義務，并對公司在督導期間的不規(guī)范行為承擔責任;④保薦機構要建立完備的內部管理制度;⑤中國證監(jiān)會對保薦機構實行持續(xù)監(jiān)管。

　　79[單選題] 下列關于憑證式國債的說法中，正確的是(　)。

　�、�.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　�、�.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

　�、�.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　Ⅳ.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。故不選Ⅳ。

　　80[單選題] 一般來說，債券具有的特征包括( )。

　�、�.流動性

　　Ⅱ.永久性

　�、�.安全性

　�、�.收益性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的特征包括：①償還性。②流動性。③安全性。④收益性。