二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)融資的方式。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者融通資金主要通過(guò)兩種方式：間接融資和直接融資。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資信譽(yù)的差異性較大。由于不同的企業(yè)或者個(gè)人，其信譽(yù)好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽(yù)狀況，從而帶來(lái)融資信譽(yù)的較大差異和風(fēng)險(xiǎn)。

　　【該題針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后),以個(gè)人投資者為主體。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“政府機(jī)構(gòu)類、金融機(jī)構(gòu)類投資者”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查信息報(bào)送與披露制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時(shí)報(bào)告。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件。不得存在下列情形：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　【該題針對(duì)“對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的條。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的特征。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券業(yè)協(xié)會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券投資者保護(hù)基金”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　第二章 證券市場(chǎng)主體

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用稱為(　)。

　　A、消費(fèi)信用

　　B、商業(yè)信用

　　C、國(guó)家信用

　　D、民間信用

　　2、關(guān)于直接融資的劣勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　　B、投資者需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本

　　C、一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性

　　D、受公平原則的約束，不利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和資源的優(yōu)化配置

　　3、為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體被稱為(　)。

　　A、證券發(fā)行人

　　B、證券管理人

　　C、證券投資人

　　D、證券持有人

　　4、下列不屬于股票融資的缺點(diǎn)的是(　)。

　　A、資本成本較高

　　B、容易分散控制權(quán)

　　C、籌資風(fēng)險(xiǎn)較大

　　D、新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會(huì)降低普通股的凈收益，從而可以引起股價(jià)的下跌

　　5、關(guān)于證券市場(chǎng)投資者的表述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者

　　B、眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性

　　C、證券市場(chǎng)投資者具有集中性和流動(dòng)性的特點(diǎn)

　　D、證券投資者是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個(gè)人

　　6、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者不利于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

　　B、機(jī)構(gòu)投資者的投資管理更專業(yè)化

　　C、在中國(guó)，機(jī)構(gòu)投資者目前主要是具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　D、機(jī)構(gòu)投資者從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)

　　7、下列關(guān)于QFII的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的30%

　　B、QFII即合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　C、在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)

　　D、QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度

　　8、下列各項(xiàng)中，對(duì)我國(guó)社保基金的認(rèn)識(shí)不正確的是(　)。

　　A、在我國(guó)，社�；�金也主要由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金兩部分組成

　　B、確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的30%上繳社�；�金

　　C、社會(huì)保險(xiǎn)基金一般由企業(yè)等用人單位(雇主)和勞動(dòng)者(雇員)或公民個(gè)人繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)以及國(guó)家財(cái)政給予的一定補(bǔ)貼形成

　　D、社會(huì)保障基金的資金來(lái)源包括國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益

　　9、下列不屬于社會(huì)公益基金的是(　)。

　　A、教育發(fā)展基金

　　B、福利基金

　　C、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　D、社會(huì)保險(xiǎn)基金

　　10、證券公司是指依照《人民共和國(guó)公司法》《人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定并經(jīng)(　)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　B、中國(guó)人民銀行

　　C、銀監(jiān)會(huì)

　　D、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　11、證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得(　)的業(yè)務(wù)許可。

　　A、證券監(jiān)管部門

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、國(guó)務(wù)院

　　D、中國(guó)人民銀行

　　12、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于(　)。

　　A、融資融券業(yè)務(wù)

　　B、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　13、關(guān)于直投子公司的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、直投子公司不得開(kāi)展依法應(yīng)當(dāng)由證券公司經(jīng)營(yíng)的證券業(yè)務(wù)

　　B、直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過(guò)橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)

　　C、直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過(guò)6個(gè)月，負(fù)債余額不得超過(guò)注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%

　　D、直投子公司可以為客戶提供與股權(quán)投資、債權(quán)投資相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

　　14、下列對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，可以再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)

　　B、同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)

　　C、同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見(jiàn)

　　D、同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意

　　15、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的(　)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、20%

　　D、40%

　　16、證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于(　)。

　　A、40年

　　B、20年

　　C、50年

　　D、10年

　　17、《人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和(　)。

　　A、現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)

　　B、免責(zé)權(quán)

　　C、審批權(quán)

　　D、獎(jiǎng)懲權(quán)

　　18、(　)標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。

　　A、1998年年底，《人民共和國(guó)證券法》的出臺(tái)

　　B、1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的成立

　　C、1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易的正式啟動(dòng)

　　D、1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開(kāi)業(yè)

　　19、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)

　　B、理事會(huì)

　　C、常務(wù)理事會(huì)

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　20、我國(guó)證券結(jié)算采用(　)結(jié)算制度。

　　A、分級(jí)

　　B、貨銀對(duì)付的交收

　　C、證券實(shí)名制

　　D、全額

　　21、證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括(　)。

　　A、法律手段

　　B、經(jīng)濟(jì)手段

　　C、行政手段

　　D、市場(chǎng)手段

　　二、組合型選擇題

　　1、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者融通資金的主要方式有(　)。

　�、�.間接融資 Ⅱ.對(duì)內(nèi)融資

　　Ⅲ.直接融資 Ⅳ.對(duì)外融資

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、直接融資的基本特點(diǎn)是，擁有暫時(shí)閑置資金的單位和需要資金的單位直接進(jìn)行資金融通，不經(jīng)過(guò)任何中介環(huán)節(jié)。其具體特點(diǎn)包括(　)。

　�、�.分散性 Ⅱ.直接性

　�、�.信譽(yù)的差異性較小 Ⅳ.部分不可逆性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響包括(　)。

　�、�.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　�、�.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低

　�、�.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大

　�、�.資金供求雙方聯(lián)系不緊密，不利于資金快速合理配置和使用效益的提高

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、下列關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化說(shuō)法正確的是(　)。

　�、�.第一階段(1990-1996年)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范

　�、�.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢(shì)地位

　�、�.第三階段(2001 -2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期

　�、�.第四階段(2005年以后)，以機(jī)構(gòu)投資者為主體

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　5、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為(　)。

　�、�.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)

　�、�.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)

　�、�.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　6、關(guān)于信息報(bào)送與披露制度的說(shuō)法，正確的是(　)。

　�、�.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起7個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告

　�、�.信息公開(kāi)披露制度主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露

　�、�.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　�、�.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起4個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　7、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　　Ⅰ.應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　�、�.公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　�、�.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無(wú)不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　　Ⅳ.公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　8、下列機(jī)構(gòu)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有(　)。

　�、�.投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　�、�.財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格時(shí)，不得存在的情形有(　)。

　�、�.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　�、�.申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　�、�.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　�、�.上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入多于2600萬(wàn)元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列(　)條件。

　�、�.有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本

　　Ⅱ.有健全的內(nèi)部管理制度

　�、�.有公司章程

　�、�.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列(　)條件。

　�、�.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

　�、�.具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人

　　Ⅲ.具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬(wàn)元

　�、�.具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列(　)條件。

　�、�.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

　　Ⅱ.具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20

　　Ⅲ.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年

　　Ⅳ.最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2 000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、證券交易所具有以下(　)特征。

　�、�.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

　�、�.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　�、�.集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率

　�、�.通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，行使下列(　)職責(zé)。

　�、�.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)

　�、�.收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)

　�、�.組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究

　�、�.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源有(　)。

　�、�.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)

　�、�.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　�、�.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入

　�、�.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有(　)。

　　Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　�、�.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

　�、�.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況

　�、�.依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的分類。消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，如企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款。

　　【該題針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資的劣勢(shì)。直接融資受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置，所以選項(xiàng)D不符合題干要求。

　　【該題針對(duì)“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的概念。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行人的概念和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票融資的缺點(diǎn)。股票融資的缺點(diǎn)包括：資本成本較高;股票融資上市時(shí)間跨度長(zhǎng)，競(jìng)爭(zhēng)激烈，無(wú)法滿足企業(yè)緊迫的融資需求;容易分散控制權(quán);新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會(huì)降低普通股的凈收益，從而可以引起股價(jià)的下跌。

　　【該題針對(duì)“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)投資者。證券市場(chǎng)投資者具有分散性和流動(dòng)性的特點(diǎn)。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者。發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。

　　【該題針對(duì)“機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%。

　　【該題針對(duì)“合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查社�；�金。從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社保基金。

　　【該題針對(duì)“基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查社會(huì)公益基金。社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國(guó)有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值。社會(huì)保險(xiǎn)基金屬于社�；�金。

　　【該題針對(duì)“基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券公司。證券公司又稱“證券商”，是指依照《人民共和國(guó)公司法》《人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　【該題針對(duì)“證券公司的定義、發(fā)展歷程”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直投子公司。直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過(guò)橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)。直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過(guò)注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　【該題針對(duì)“直接投資業(yè)務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。《辦法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)。

　　【該題針對(duì)“對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管。證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入�！度嗣窆埠蛧�(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。

　　【該題針對(duì)“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券交易所的發(fā)展歷程。1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開(kāi)業(yè)，標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。

　　【該題針對(duì)“證券交易所的組織形式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置。理事會(huì)——會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券業(yè)協(xié)會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查分級(jí)結(jié)算制度。我國(guó)證券結(jié)算采用分級(jí)結(jié)算制度。

　　【該題針對(duì)“證券登記結(jié)算公司”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段。證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)融資的方式。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者融通資金主要通過(guò)兩種方式：間接融資和直接融資。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資信譽(yù)的差異性較大。由于不同的企業(yè)或者個(gè)人，其信譽(yù)好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽(yù)狀況，從而帶來(lái)融資信譽(yù)的較大差異和風(fēng)險(xiǎn)。

　　【該題針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后),以個(gè)人投資者為主體。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“政府機(jī)構(gòu)類、金融機(jī)構(gòu)類投資者”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查信息報(bào)送與披露制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時(shí)報(bào)告。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件。不得存在下列情形：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　【該題針對(duì)“對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的條。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的特征。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券業(yè)協(xié)會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券投資者保護(hù)基金”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　第二章 證券市場(chǎng)主體

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用稱為(　)。

　　A、消費(fèi)信用

　　B、商業(yè)信用

　　C、國(guó)家信用

　　D、民間信用

　　2、關(guān)于直接融資的劣勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　　B、投資者需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本

　　C、一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性

　　D、受公平原則的約束，不利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和資源的優(yōu)化配置

　　3、為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體被稱為(　)。

　　A、證券發(fā)行人

　　B、證券管理人

　　C、證券投資人

　　D、證券持有人

　　4、下列不屬于股票融資的缺點(diǎn)的是(　)。

　　A、資本成本較高

　　B、容易分散控制權(quán)

　　C、籌資風(fēng)險(xiǎn)較大

　　D、新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會(huì)降低普通股的凈收益，從而可以引起股價(jià)的下跌

　　5、關(guān)于證券市場(chǎng)投資者的表述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者

　　B、眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性

　　C、證券市場(chǎng)投資者具有集中性和流動(dòng)性的特點(diǎn)

　　D、證券投資者是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個(gè)人

　　6、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者不利于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

　　B、機(jī)構(gòu)投資者的投資管理更專業(yè)化

　　C、在中國(guó)，機(jī)構(gòu)投資者目前主要是具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　D、機(jī)構(gòu)投資者從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)

　　7、下列關(guān)于QFII的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的30%

　　B、QFII即合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　C、在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)

　　D、QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度

　　8、下列各項(xiàng)中，對(duì)我國(guó)社保基金的認(rèn)識(shí)不正確的是(　)。

　　A、在我國(guó)，社保基金也主要由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金兩部分組成

　　B、確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的30%上繳社保基金

　　C、社會(huì)保險(xiǎn)基金一般由企業(yè)等用人單位(雇主)和勞動(dòng)者(雇員)或公民個(gè)人繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)以及國(guó)家財(cái)政給予的一定補(bǔ)貼形成

　　D、社會(huì)保障基金的資金來(lái)源包括國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益

　　9、下列不屬于社會(huì)公益基金的是(　)。

　　A、教育發(fā)展基金

　　B、福利基金

　　C、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　D、社會(huì)保險(xiǎn)基金

　　10、證券公司是指依照《人民共和國(guó)公司法》《人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定并經(jīng)(　)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　B、中國(guó)人民銀行

　　C、銀監(jiān)會(huì)

　　D、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　11、證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得(　)的業(yè)務(wù)許可。

　　A、證券監(jiān)管部門

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、國(guó)務(wù)院

　　D、中國(guó)人民銀行

　　12、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于(　)。

　　A、融資融券業(yè)務(wù)

　　B、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　13、關(guān)于直投子公司的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、直投子公司不得開(kāi)展依法應(yīng)當(dāng)由證券公司經(jīng)營(yíng)的證券業(yè)務(wù)

　　B、直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過(guò)橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)

　　C、直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過(guò)6個(gè)月，負(fù)債余額不得超過(guò)注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%

　　D、直投子公司可以為客戶提供與股權(quán)投資、債權(quán)投資相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

　　14、下列對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，可以再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)

　　B、同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)

　　C、同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見(jiàn)

　　D、同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意

　　15、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的(　)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、20%

　　D、40%

　　16、證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于(　)。

　　A、40年

　　B、20年

　　C、50年

　　D、10年

　　17、《人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和(　)。

　　A、現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)

　　B、免責(zé)權(quán)

　　C、審批權(quán)

　　D、獎(jiǎng)懲權(quán)

　　18、(　)標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。

　　A、1998年年底，《人民共和國(guó)證券法》的出臺(tái)

　　B、1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的成立

　　C、1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易的正式啟動(dòng)

　　D、1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開(kāi)業(yè)

　　19、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)

　　B、理事會(huì)

　　C、常務(wù)理事會(huì)

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　20、我國(guó)證券結(jié)算采用(　)結(jié)算制度。

　　A、分級(jí)

　　B、貨銀對(duì)付的交收

　　C、證券實(shí)名制

　　D、全額

　　21、證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括(　)。

　　A、法律手段

　　B、經(jīng)濟(jì)手段

　　C、行政手段

　　D、市場(chǎng)手段

　　二、組合型選擇題

　　1、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者融通資金的主要方式有(　)。

　　Ⅰ.間接融資 Ⅱ.對(duì)內(nèi)融資

　�、�.直接融資 Ⅳ.對(duì)外融資

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、直接融資的基本特點(diǎn)是，擁有暫時(shí)閑置資金的單位和需要資金的單位直接進(jìn)行資金融通，不經(jīng)過(guò)任何中介環(huán)節(jié)。其具體特點(diǎn)包括(　)。

　�、�.分散性 Ⅱ.直接性

　�、�.信譽(yù)的差異性較小 Ⅳ.部分不可逆性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響包括(　)。

　�、�.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　　Ⅱ.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低

　�、�.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大

　�、�.資金供求雙方聯(lián)系不緊密，不利于資金快速合理配置和使用效益的提高

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、下列關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化說(shuō)法正確的是(　)。

　�、�.第一階段(1990-1996年)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范

　　Ⅱ.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢(shì)地位

　　Ⅲ.第三階段(2001 -2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期

　�、�.第四階段(2005年以后)，以機(jī)構(gòu)投資者為主體

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　5、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為(　)。

　�、�.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)

　�、�.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)

　�、�.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　6、關(guān)于信息報(bào)送與披露制度的說(shuō)法，正確的是(　)。

　�、�.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起7個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告

　�、�.信息公開(kāi)披露制度主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露

　�、�.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　�、�.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起4個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　7、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　�、�.應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　　Ⅱ.公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　�、�.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無(wú)不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　�、�.公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　8、下列機(jī)構(gòu)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有(　)。

　�、�.投資咨詢機(jī)構(gòu)

　�、�.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　�、�.財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　�、�.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格時(shí)，不得存在的情形有(　)。

　　Ⅰ.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　�、�.申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　Ⅲ.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　�、�.上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入多于2600萬(wàn)元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列(　)條件。

　�、�.有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本

　�、�.有健全的內(nèi)部管理制度

　�、�.有公司章程

　　Ⅳ.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列(　)條件。

　　Ⅰ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

　　Ⅱ.具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人

　�、�.具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬(wàn)元

　�、�.具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列(　)條件。

　　Ⅰ.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

　�、�.具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20

　�、�.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年

　�、�.最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2 000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、證券交易所具有以下(　)特征。

　　Ⅰ.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

　�、�.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　�、�.集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率

　�、�.通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，行使下列(　)職責(zé)。

　　Ⅰ.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)

　�、�.收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)

　　Ⅲ.組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究

　　Ⅳ.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源有(　)。

　　Ⅰ.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)

　�、�.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　�、�.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入

　�、�.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有(　)。

　�、�.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　　Ⅱ.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

　�、�.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況

　�、�.依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的分類。消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，如企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款。

　　【該題針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資的劣勢(shì)。直接融資受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置，所以選項(xiàng)D不符合題干要求。

　　【該題針對(duì)“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的概念。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行人的概念和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票融資的缺點(diǎn)。股票融資的缺點(diǎn)包括：資本成本較高;股票融資上市時(shí)間跨度長(zhǎng)，競(jìng)爭(zhēng)激烈，無(wú)法滿足企業(yè)緊迫的融資需求;容易分散控制權(quán);新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會(huì)降低普通股的凈收益，從而可以引起股價(jià)的下跌。

　　【該題針對(duì)“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)投資者。證券市場(chǎng)投資者具有分散性和流動(dòng)性的特點(diǎn)。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者。發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。

　　【該題針對(duì)“機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%。

　　【該題針對(duì)“合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查社�；�金。從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社�；�金。

　　【該題針對(duì)“基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查社會(huì)公益基金。社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國(guó)有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值。社會(huì)保險(xiǎn)基金屬于社�；�金。

　　【該題針對(duì)“基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券公司。證券公司又稱“證券商”，是指依照《人民共和國(guó)公司法》《人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　【該題針對(duì)“證券公司的定義、發(fā)展歷程”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直投子公司。直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過(guò)橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)。直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過(guò)注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　【該題針對(duì)“直接投資業(yè)務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理�！掇k法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)。

　　【該題針對(duì)“對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管。證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入。《人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。

　　【該題針對(duì)“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券交易所的發(fā)展歷程。1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開(kāi)業(yè)，標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。

　　【該題針對(duì)“證券交易所的組織形式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置。理事會(huì)——會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券業(yè)協(xié)會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查分級(jí)結(jié)算制度。我國(guó)證券結(jié)算采用分級(jí)結(jié)算制度。

　　【該題針對(duì)“證券登記結(jié)算公司”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段。證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)融資的方式。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者融通資金主要通過(guò)兩種方式：間接融資和直接融資。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資信譽(yù)的差異性較大。由于不同的企業(yè)或者個(gè)人，其信譽(yù)好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽(yù)狀況，從而帶來(lái)融資信譽(yù)的較大差異和風(fēng)險(xiǎn)。

　　【該題針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后),以個(gè)人投資者為主體。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“政府機(jī)構(gòu)類、金融機(jī)構(gòu)類投資者”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查信息報(bào)送與披露制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時(shí)報(bào)告。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件。不得存在下列情形：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　【該題針對(duì)“對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的條。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的特征。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券業(yè)協(xié)會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券投資者保護(hù)基金”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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