51、證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵循的原則包括()。Ⅰ平等Ⅱ自愿Ⅲ專業(yè)性Ⅳ適當性

　　A、Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ.Ⅲ

　　正確答案：C

　　【專家解析】證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

　　52、證券營業(yè)部進行人工電話委托時，要求客戶報出的信息等有()。Ⅰ.資金賬號(或股東賬號)Ⅱ.證券代碼Ⅲ.委托買賣價格Ⅳ.委托買賣數(shù)量

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券營業(yè)部進行人工電話委托時接單員必須打開錄音電話，要求客戶報出資金賬號(或股東賬號)、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價格、委托買賣數(shù)量，同時報出委托客戶姓名以便核對。

　　53、根據(jù)《人民共和國公司法》的規(guī)定，股東會行使的職權(quán)有()。Ⅰ.修改公司章程Ⅱ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃Ⅲ.審議批準董事會的報告Ⅳ.對發(fā)行公司債券作出決議

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案：D

　　【專家解析】人民共和國公司法》規(guī)定，股東會行使下列職權(quán)：決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃;選舉和更換由非職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項;審議批準董事會的報告;審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告;審議批準公司的年度財務(wù)預算方案、決算方案;審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;對公司增加或者減少注冊資本作出決議;對發(fā)行公司債券作出決議;對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議;修改公司章程;公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　54、下列說法中，符合證券投資基金內(nèi)涵的是()。Ⅰ.利益共享、風險共擔Ⅱ.投資操作與財產(chǎn)保管相分離Ⅲ.基金資產(chǎn)主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域Ⅳ.實行組合投資

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　55、以下屬于基金合同當事人的有()。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金持有人Ⅳ.基金銷售機構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案：D

　　【專家解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　56、基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項包括()。Ⅰ.基金合同摘要Ⅱ.基金財務(wù)狀況Ⅲ.基金募集情況與上市交易安排Ⅳ.基金托管人報告

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示。

　　57、下列屬于基金售后服務(wù)的是()。Ⅰ.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)Ⅱ.提醒客戶及時核對交易確認Ⅲ.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑Ⅳ.定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案：A

　　【專家解析】售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認;向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和途徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。

　　58、下列關(guān)于基金認購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是()。Ⅰ.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認Ⅱ.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期，而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一個工作日就可以贖回Ⅲ.認購費一般高于申購費Ⅳ.認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)進行確認，確認后的下一個工作日就可以贖回。

　　59、證券公司從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當具備的條件包括()。Ⅰ.公司凈資本符合中國證監(jiān)會的規(guī)定Ⅱ.財務(wù)顧問主辦人不少于3人Ⅲ.建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項目風險評估和內(nèi)核機制Ⅳ.公司控股股東、實際控制人信譽良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案：C

　　【專家解析】證券公司從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：(1)公司凈資本符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。(2)具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度，嚴格執(zhí)行風險控制和內(nèi)部隔離制度。(3)建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項目風險評估和內(nèi)核機制。(4)公司財務(wù)會計信息真實、準確、完整。(5)公司控股股東、實際控制人信譽良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄。(6)財務(wù)顧問主辦人不少于5人。(7)建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項目風險評估和內(nèi)核機制。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　60、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，不正確的是()。Ⅰ.基金公司應(yīng)當設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負責Ⅱ.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易Ⅲ.基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容Ⅳ.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達投資指令

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案：C

　　【專家解析】本題考查基金管理公司的內(nèi)部控制的內(nèi)容。督察長對董事會負責;研究業(yè)務(wù)控制內(nèi)容包括建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通常的交流渠道;基金交易實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　61、下列屬于認定信息披露違法責任人員責任大小因素的是()。Ⅰ職務(wù)、具體職責及履行職責情況Ⅱ知情程度和態(tài)度Ⅲ專業(yè)背景Ⅳ個人資產(chǎn)數(shù)額

　　A、ⅢⅣ.

　　B、Ⅱ.Ⅲ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　正確答案：D

　　【專家解析】信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定：(1)在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用。(2)知情程度和態(tài)度。(3)職務(wù)、具體職責及履行職責情況。(4)專業(yè)背景。(5)其他影響責任認定的情況。

　　62、下列屬于證券自營業(yè)務(wù)特點的是()。Ⅰ.風險性Ⅱ.收益性Ⅲ.保密性Ⅳ.被動性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案：A

　　【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)的特點包括自主性、風險性、收益性、專業(yè)性、保密性。

　　63、國家鼓勵證券公司在有效控制風險的前提下，依法開展()活動。Ⅰ.經(jīng)營方式創(chuàng)新Ⅱ.業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品創(chuàng)新Ⅲ.組織創(chuàng)新Ⅳ.激勵約束機制創(chuàng)新

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案：C

　　【專家解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第四條規(guī)定，國家鼓勵證券公司在有效控制風險的前提下，依法開展經(jīng)營方式創(chuàng)新、業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品創(chuàng)新、組織創(chuàng)新和激勵約束機制創(chuàng)新。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院有關(guān)部門應(yīng)當采取有效措施，促進證券公司的創(chuàng)新活動規(guī)范、有序進行。

　　64、下列屬于基金銷售機構(gòu)的是()。Ⅰ商業(yè)銀行Ⅱ證券公司Ⅲ證券投資咨詢機構(gòu)Ⅳ中國證券業(yè)協(xié)會

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　65、證券交易所的監(jiān)管職能包括()。Ⅰ.對證券交易活動進行管理Ⅱ.對會員進行管理以及對上市公司進行管理Ⅲ.對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管Ⅳ.維護證券市場秩序，保障其合法運行

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅱ

　　C、ⅢⅣ.

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案：A

　　【專家解析】ⅢⅣ選項屬于中國證監(jiān)會的職能。

　　66、下列屬于利用未公開信息交易罪立案追訴標準的是()。Ⅰ.期貨交易占用保證金數(shù)額累計在30萬元以上的;Ⅱ.證券交易成交額累計在50萬元以上的;Ⅲ.獲利或者避免損失數(shù)額累計在10萬元以上的;Ⅳ.多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進行交易活動的。

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案：A

　　【專家解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)確定為利用未公開信息交易罪，并予以立案追訴：(1)證券交易成交額累計在50萬元以上的。(2)期貨交易占用保證金數(shù)額累計在30萬元以上的。(3)獲利或者避免損失數(shù)額累計在15萬元以上的。(4)多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進行交易活動的。(5)其他情節(jié)嚴重的情形。

　　67、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的()的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。Ⅰ.謹慎Ⅱ.誠實Ⅲ.勤勉盡責Ⅳ.穩(wěn)健

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案：A

　　【專家解析】證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。

　　68、下列有關(guān)投資者教育基本原則的表述，正確的是()。Ⅰ.投資者教育沒有一個固定的模式Ⅱ.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅳ.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案：D

　　【專家解析】鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。

　　69、下列關(guān)于國際債券的表述正確的有()。Ⅰ.發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金一般是一種可通用的自由外匯資金Ⅱ.國際債券資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大Ⅲ.不存在匯率風險Ⅳ.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案：C

　　【專家解析】國際債券存在匯率風險。

　　70、下列選項中，屬于基金自律規(guī)則的是()。Ⅰ.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》Ⅱ.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》Ⅲ.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》Ⅳ.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案：B

　　【專家解析】選項B.屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件范疇。