二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　(51) 證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的( )。

　　A: 風(fēng)險收益特征

　　B: 基本性質(zhì)

　　C: 發(fā)行依據(jù)

　　D: 投資安排

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征、管理費(fèi)用等信息。

　　(52) 會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取( )的方式。

　　A: 自評

　　B: 他評

　　C: 自評與他評相結(jié)合

　　D: 以上均正確

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取自評、他評或兩者相結(jié)合的方式。

　　(53) 有下列( )情形的人員，不得注冊為投資主辦人。

　　A: 被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年

　　B: 未通過證券從業(yè)人員年檢

　　C: 尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)

　　D: 已取得證券從業(yè)資格

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：(1)不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件。(2)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年。(3)被中國證券業(yè)協(xié)會采取紀(jì)律處分未滿2年。(4)未通過證券從業(yè)人員年檢。(5)尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)。(6)其他情形。

　　(54) 證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶說明的事項(xiàng)有( )。

　　A: 明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系

　　B: 解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險

　　C: 作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾

　　D: 作虛假宣傳

　　答案:A,B

　　解析:

　　證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。

　　(55)對于證券交易所的從業(yè)人員故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，可采取的處罰措施有( )。

　　A: 取消從業(yè)資格

　　B: 處以3萬元以上20萬元以下的罰款

　　C: 屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分

　　D: 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券業(yè)協(xié)會或者證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處以3萬元以上5萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　(56) 誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )。

　　A: 準(zhǔn)確

　　B: 真實(shí)

　　C: 公正

　　D: 規(guī)范

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、公正、規(guī)范的原則。

　　(57) 效力期限內(nèi)的誠信信息根據(jù)性質(zhì)可以分為( )。

　　A: 公開信息

　　B: 封閉信息

　　C: 半公開信息

　　D: 有限公開信息

　　答案:A,D

　　解析: 效力期限內(nèi)的誠信信息根據(jù)性質(zhì)分為公開信息和有限公開信息。

　　(58) 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括( )。

　　A: 中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表

　　B: 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

　　C: 公司章程

　　D: 開展投資咨詢業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了A、B、C、D四項(xiàng)外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件還包括：機(jī)構(gòu)高級管理人員和從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)人員名單及其學(xué)歷、工作經(jīng)歷和從業(yè)資證書;業(yè)務(wù)場所使用證明文件、機(jī)構(gòu)通訊地址、電話和傳真機(jī)號碼;由注冊會計(jì)師提供的驗(yàn)資報告;中國證監(jiān)會要求提供的其他文件。

　　(59) 下列屬于資金賬戶管理內(nèi)容的是( )。

　　A: 證券賬戶的開戶和銷戶

　　B: 資金賬戶的開戶和銷戶

　　C: 開通客戶交易委托品種

　　D: 證券轉(zhuǎn)托管

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　(60) 金融期貨的主要品種可以分為( )。

　　A: 股指期貨

　　B: 金屬期貨

　　C: 利率期貨

　　D: 外匯期貨

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨。其中，金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨。

　　(61) 根據(jù)《人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是( )。

　　A:公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為

　　B:公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元;向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上

　　C: 股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件

　　D: 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

　　答案:A,C,D

　　解析: B

　　項(xiàng)的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額降低至人民幣3000萬元;向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為10%以上。

　　(62) 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于( )。

　　A: 客戶身份核實(shí)

　　B: 客戶賬戶變動確認(rèn)

　　C: 是否向客戶充分揭示風(fēng)險

　　D: 是否存在全權(quán)委托行為

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪.對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年來客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實(shí)、客戶賬戶變動確認(rèn)、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為等情況。

　　(63) 證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險，但具備下列( )條件的，可以直接向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請進(jìn)行行政重組。

　　A: 財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整

　　B: 省級人民政府或者有關(guān)方面予以支持

　　C: 整改措施具體，有可行的重組計(jì)劃

　　D: 人員變動

　　答案:A,B,C

　　解析: 參考《證券公司風(fēng)險處置條例》第十二條規(guī)定。

　　(64) 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)有( )行為的，視情節(jié)輕重，單處或并處警告、沒收非法所得、5萬元以上50萬元以下罰款、暫停自營業(yè)務(wù)半年至1年、取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請。

　　A: 以欺騙或其他不正當(dāng)手段獲得證券自營業(yè)務(wù)資格

　　B: 將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作

　　C: 從事或參與內(nèi)幕交易和操縱行為

　　D: 委托其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)代為買賣證券

　　答案:A,C

　　解析:

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，視情節(jié)輕重，單處或并處警告、沒收非法所得、5萬元以上50萬元以下罰款、暫停自營業(yè)務(wù)半年至1年、取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請：(1)

　　以欺騙或其他不正當(dāng)手段獲得證券自營業(yè)務(wù)資格。(2)從事或參與內(nèi)幕交易和操縱行為。

　　(65) 下列證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的行為中，符合要求的有( )。

　　A:從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動

　　B: 營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)

　　C: 技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)

　　D: 風(fēng)險監(jiān)控人員不得承擔(dān)客戶資金托管業(yè)務(wù)

　　答案:A,B,C

　　解析:從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動;營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù);技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。

　　(66) 下列選項(xiàng)中，符合基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求的是( )。

　　A:基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

　　B: 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷

　　C: 非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行

　　D: 基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；�金的完整與獨(dú)立

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求包括：(1)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)�；�金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。(2)基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。(3)非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行。(4)基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶.確保基金的完整與獨(dú)立。

　　(67)期貨是現(xiàn)在進(jìn)行買賣，但是在將來進(jìn)行交收或交割的標(biāo)的物，這個標(biāo)的物可以是( )

　　A: 黃金

　　B: 原油

　　C: 農(nóng)產(chǎn)品

　　D: 金融工具

　　答案:A,B,C,D

　　解析:期貨是現(xiàn)在進(jìn)行買賣，但是在將來進(jìn)行交收或交割的標(biāo)的物，這個標(biāo)的物可以是某種商品，例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具。

　　(68) 根據(jù)《人民共和國刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有( )。

　　A: 數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　B:數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)

　　C:數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)

　　D:

　　數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財(cái)產(chǎn)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資.數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構(gòu)成犯罪.這里有一個違法與犯罪的界限;另外在構(gòu)成犯罪的時候，還有構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。其處罰規(guī)定為A、B、C、D項(xiàng)所描述的內(nèi)容。

　　(69) 證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括( )。

　　A: 從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片

　　B: 受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

　　C: 期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式

　　D: 交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍。(2)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片。(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　(70)當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的( )情形發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。

　　A: 自然人申請變更

　　B: 法人申請變更

　　C: 合伙企業(yè)申請變更

　　D: 創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)：(1)自然人申請變更。(2)法人申請變更。(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更。(4)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。(5)復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。(7)將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件寄送中國結(jié)算公司審核。