3.在轉融通業(yè)務中，證券金融公司應當遵守的風險控制指標規(guī)定有(　)。

　�、�.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。

　　Ⅱ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于200%。

　�、�.對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。

　�、�.對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的80%。

　　A.Ⅱ、Ⅳ　　　B.Ⅱ、Ⅲ　　　C.Ⅰ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對轉融通業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。(2)對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　4.在轉融通業(yè)務中，證券金融公司應當遵守的風險控制指標不包括(　)。

　　A.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%

　　B.對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%

　　C.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%

　　D.凈資本和凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對轉融通業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。(2)對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　5.在轉融通業(yè)務中，證券金融公司應當保持凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于(　)。

　　A.50%

　　B.100%

　　C.150%

　　D.200%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對轉融通業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。(2)對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　6.在轉融通業(yè)務中，證券金融公司應當保持對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的(　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對轉融通業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。(2)對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　7.在轉融通業(yè)務中，證券金融公司應當保持融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的(　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對轉融通業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。(2)對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　8.在轉融通業(yè)務中，證券金融公司應當保持充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的(　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對轉融通業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。(2)對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　9.證券金融公司的資金，除用于履行中國證監(jiān)會規(guī)定的轉融通職責和維持公司正常運轉外，只能用于以下用途(　)。

　�、�.銀行存款

　�、�.購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)中國證監(jiān)會認可的高流動性金融產(chǎn)品

　�、�.購置自用不動產(chǎn)

　　Ⅳ.期權投資

　　A.Ⅱ　　　　　　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對轉融通業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司的資金，除用于履行中國證監(jiān)會規(guī)定的轉融通職責和維持公司正常運轉外，只能用于以下用途：(1)銀行存款。(2)購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)中國證監(jiān)會認可的高流動性金融產(chǎn)品。(3)購置自用不動產(chǎn)。(4)中國證監(jiān)會認可的其他用途。

　　10.關于證券金融公司報告制度的敘述錯誤的是(　)。

　　A.證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起3個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告

　　B.年度報告應當包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的財務會計報告

　　C.證券金融公司應當自每月結束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告

　　D.證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查轉融通業(yè)務的報告制度。證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。年度報告應當包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的財務會計報告。證券金融公司應當自每月結束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　11.關于證券金融公司報告制度的敘述正確的是(　)。

　�、�.證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告

　�、�.證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起3個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告

　　Ⅲ.證券金融公司應當自每月結束之日起15個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告

　　Ⅳ.證券金融公司應當自每月結束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告

　　A.Ⅰ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅲ　　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查轉融通業(yè)務的報告制度。證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。年度報告應當包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的財務會計報告。證券金融公司應當自每月結束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　12.證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起(　)個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查轉融通業(yè)務的報告制度。證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。年度報告應當包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的財務會計報告。證券金融公司應當自每月結束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　13.證券金融公司應當自每月結束之日起(　)個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查轉融通業(yè)務的報告制度。證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。年度報告應當包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的財務會計報告。證券金融公司應當自每月結束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　14.證券金融公司應當妥善保存履行《轉融通業(yè)務監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查轉融通業(yè)務的信息共享與保密。證券金融公司應當妥善保存履行《轉融通業(yè)務監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　15.《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第五條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循(　)原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

　�、�.平等、自愿　　　Ⅱ.公平

　�、�.誠實信用　　　　Ⅳ.適當性

　　A.Ⅰ　　　　　　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查代銷金融產(chǎn)品適當性原則。《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第五條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

　　16.證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為(　)。

　�、�.采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品

　�、�.與客戶分享投資收益、分擔投資損失

　　Ⅲ.使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金

　　Ⅳ.采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品

　　A.Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為。證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權益的行為。

　　17.關于證券公司違反代銷金融產(chǎn)品有關規(guī)定的法律責任的說法正確的是(　)。

　�、�.證券公司應當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理

　　Ⅱ.證券公司應當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及委托人責任的，應當協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理

　�、�.證券公司及其從業(yè)人員違反《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的，中國證監(jiān)會及其派出機構依法采取監(jiān)管措施或者給予刑事處罰

　�、�.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查違反代銷金融產(chǎn)品有關規(guī)定的法律責任。證券公司及其從業(yè)人員違反《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的，中國證監(jiān)會及其派出機構依法采取監(jiān)管措施或者給予行政處罰。

　　18.證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，證券公司不得進行的行為不包括(　)。

　　A.代理客戶進行期貨交易

　　B.代理客戶進行期貨交割

　　C.代期貨公司收付期貨保證金

　　D.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍、有關規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。

　　19.證券公司從事中間介紹業(yè)務，證券公司應當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開的信息不包括(　)。

　　A.受托從事的介紹業(yè)務范圍

　　B.從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的名單和照片

　　C.客戶開戶和交易流程、出入金流程

　　D.客戶名稱、交易狀況等信息

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍、有關規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司從事中間介紹業(yè)務，證券公司應當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務范圍。(2)從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的名單和照片。(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。(5)交易結算結果查詢方式。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　20.證券公司從事中間業(yè)務的做法正確的有(　)。

　　Ⅰ.證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保

　�、�.期貨、現(xiàn)貨市場行情發(fā)生重大變化或者客戶可能出現(xiàn)風險時，證券公司及其營業(yè)部可以協(xié)助期貨公司向客戶提示風險

　�、�.證券公司應當協(xié)助維護期貨交易系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，保證期貨交易數(shù)據(jù)傳送的安全和獨立

　�、�.證券公司不得代客戶下達交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結算賬戶進行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ　　　　　　　D.Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍、有關規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。(1)證券公司不得代客戶下達交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結算賬戶進行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。(2)證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。(3)期貨、現(xiàn)貨市場行情發(fā)生重大變化或者客戶可能出現(xiàn)風險時，證券公司及其營業(yè)部可以協(xié)助期貨公司向客戶提示風險。(4)證券公司應當協(xié)助維護期貨交易系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，保證期貨交易數(shù)據(jù)傳送的安全和獨立。(5)證券公司應當在營業(yè)場所妥善保存有關介紹業(yè)務的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料。證券公司保存上述文件資料的期限不得少于5年。(6)證券公司應當建立并有效執(zhí)行介紹業(yè)務的合規(guī)檢查制度。證券公司應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹業(yè)務的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構報送合規(guī)檢查報告。發(fā)生重大事項的，證券公司應當在2個工作日內(nèi)向所在地中國證監(jiān)會派出機構報告。

　　21.證券公司應當在營業(yè)場所妥善保存有關介紹業(yè)務的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料。證券公司保存上述文件資料的期限不得少于(　)年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍、有關規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司應當在營業(yè)場所妥善保存有關介紹業(yè)務的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料。證券公司保存上述文件資料的期限不得少于5年。

　　22.證券公司應當建立并有效執(zhí)行介紹業(yè)務的合規(guī)檢查制度。證券公司應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹業(yè)務的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構報送合規(guī)檢查報告。發(fā)生重大事項的，證券公司應當在(　)個工作日內(nèi)向所在地中國證監(jiān)會派出機構報告。

　　A.1　　B.2　　C.5　　D.7

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍、有關規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司應當建立并有效執(zhí)行介紹業(yè)務的合規(guī)檢查制度。證券公司應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹業(yè)務的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構報送合規(guī)檢查報告。發(fā)生重大事項的，證券公司應當在2個工作日內(nèi)向所在地中國證監(jiān)會派出機構報告。

　　23.證券公司從事中間介紹業(yè)務，證券公司的下列(　)行為不屬于《期貨交易管理條例》處罰的范圍。

　　A.未經(jīng)許可擅自開展介紹業(yè)務

　　B.對客戶未充分揭示期貨交易風險，進行虛假宣傳，誤導客戶

　　C.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

　　D.對客戶資料進行嚴格審核

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍、有關規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司有下列行為之一的，按照《期貨交易管理條例》第七十條進行處罰：(1)未經(jīng)許可擅自開展介紹業(yè)務。(2)對客戶未充分揭示期貨交易風險，進行虛假宣傳，誤導客戶。(3)代理客戶進行期貨交易、結算或者交割。(4)收付、存取或者劃轉期貨保證金。(5)為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。(6)未按規(guī)定審查客戶的開戶資料和身份真實性。(7)代客戶下達交易指令。(8)利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結算賬戶進行期貨交易。(9)未將介紹業(yè)務與其他經(jīng)營業(yè)務分開或者有效隔離。(10)未將財務、人員、經(jīng)營場所與期貨公司分開隔離。(11)拒絕、阻礙中國證監(jiān)會及其派出機構依法履行職責。

　　24.(　)是指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。

　　A.股票質(zhì)押

　　B.股票質(zhì)押回購

　　C.股票抵押

　　D.股票融資融券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票質(zhì)押回購規(guī)則。股票質(zhì)押回購是指符合條件的資金融入方(融入方)以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方(融出方)融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。

　　25.(　)是指證券公司提供債券作為質(zhì)物，并以根據(jù)標準券折算率計算出的標準券總額為融資額度，向在該證券公司指定交易的客戶以證券公司報價、客戶接受報價的方式融入資金，客戶于回購到期時收回融出資金并獲得相應收益的債券質(zhì)押式回購。

　　A.約定購回式證券交易

　　B.質(zhì)押購回式證券交易

　　C.預約購回式證券交易

　　D.債券質(zhì)押式報價回購交易

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查報價回購相關規(guī)則。債券質(zhì)押式報價回購(簡稱“報價回購”)是指證券公司提供債券作為質(zhì)物，并以根據(jù)標準券折算率計算出的標準券總額為融資額度，向在該證券公司指定交易的客戶以證券公司報價、客戶接受報價的方式融入資金，客戶于回購到期時收回融出資金并獲得相應收益的債券質(zhì)押式回購。

　　26.直投子公司及其下屬機構應當設立專門的投資決策委員會，建立投資決策程序和風險跟蹤、分析機制，有效防范投資風險。投資決策委員會的成員中，直投子公司及其下屬機構的人員數(shù)量不得低于(　)，證券公司的人員數(shù)量不得超過(　)。

　　A.1/2;1/3　　　B.1/3;1/2

　　C.1/2;2/3　　　D.2/3;1/2

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查直接投資相關規(guī)則。直投子公司及其下屬機構應當設立專門的投資決策委員會，建立投資決策程序和風險跟蹤、分析機制，有效防范投資風險。投資決策委員會的成員中，直投子公司及其下屬機構的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3。

　　27.直投子公司及其下屬機構、直投基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過(　)個月。

　　A.6

　　B.9

　　C.10

　　D.12

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查直接投資相關規(guī)則。直投子公司及其下屬機構、直投基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月。

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