81.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.證券公司

　　B.銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　答案： A

　　解析： 從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　82.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

　　A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

　　C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　答案： A

　　解析： 完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。

　　83.將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點(diǎn)。

　　A.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.組合投資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.集合理財(cái)

　　答案： D

　　解析： 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

　　84.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;15

　　D.15;20

　　答案： C

　　解析： 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　85.在營銷成本方面以()方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本。

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　答案： B

　　解析： 在營銷成本方面以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本。

　　86.某投資人投資3萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為()。

　　A.442.12，29556.65

　　B.443.35，29756.35

　　C.443.35，29565.65

　　D.443.35，29334.65

　　答案： C

　　解析： 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=30000/(1+1.5%) =29556.65(元)，認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率=29556.651.5%=443.35(元)，認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金認(rèn)購面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。

　　87.下列屬于公募基金特征的是()。

　　A.面向私人群體發(fā)售基金分額和宣傳推廣

　　B.投資金額門檻較高

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

　　D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　答案： D

　　解析： 公募基金主要具有如下持征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

　　88.下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是()。

　　A.功能互補(bǔ)

　　B.表現(xiàn)形式相同

　　C.調(diào)整范圍不同

　　D.都是行為規(guī)范

　　答案： B

　　解析： 法律與道德表現(xiàn)形式不同。

　　89.所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　A.理財(cái)

　　B.金融

　　C.融資

　　D.投資

　　答案： B

　　解析： 考査金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　90.以下關(guān)于基金信息說法正確的是()。

　　A.可以登載自然人的推薦性文字

　　B.可以對(duì)基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D.禁止詆毀其他基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

　　91.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括()。

　　A.內(nèi)部環(huán)境

　　B.目標(biāo)設(shè)定

　　C.風(fēng)險(xiǎn)披露

　　D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　答案： C

　　解析： 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面:內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

　　92.價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比()。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

　　B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　答案： C

　　解析： 價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。

　　93.()是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。

　　A.代銷

　　B.包銷

　　C.直銷

　　D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

　　答案： C

　　解析： 考查直銷的相關(guān)概念。

　　94.()，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。

　　A.2014年12月15日

　　B.2014年12月5日

　　C.2013年12月15日

　　D.2014年10月15日

　　答案： A

　　解析： 2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。

　　95.申購、贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)不包括()。

　　A.組合證券

　　B.現(xiàn)金替代

　　C.現(xiàn)金總和

　　D.其他對(duì)價(jià)

　　答案： C

　　解析： 申購、贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)不包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額、其他對(duì)價(jià)。

　　96.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括()。

　　A.日常投資決策權(quán)

　　B.基金投資收益權(quán)

　　C.基金份額處置權(quán)

　　D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　答案： A

　　解析： 本題考查基金份額持有人的權(quán)利。

　　97.下列不屬于系列基金特點(diǎn)的是()。

　　A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　B.簡化管理

　　C.提高成本

　　D.降低成本

　　答案： C

　　解析： 從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理、降低成本;②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

　　98.()也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實(shí)守信

　　C.客戶至上

　　D.忠誠盡責(zé)

　　答案： B

　　解析： 誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　99.基金主要投資比例應(yīng)符合()。

　　A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　B.對(duì)于開放式基金來說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回, 法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容

　　D.對(duì)于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

　　答案： B

　　解析： 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容;對(duì)于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定,基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購的資金，金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%。。

　　100.存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是()。

　　A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜

　　B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉

　　C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)査

　　D.當(dāng)董事長對(duì)本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事長進(jìn)行交涉

　　答案： D

　　解析： 在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：(1)當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。(2)當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。(3)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)査。