21.基金份額持有人的信譽披露義務主要體現(xiàn)在()方面的披露義務。

　　A.年度報告

　　B.半年度報告

　　C.與基金份額持有人大會相關

　　D. 重大事項

　　答案： C

　　解析： 基金份額持有人主要負責與基金份額持有人大會相關的披露義務。

　　22.在我國，()約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權利義務。

　　A.基金份額上市交易公告書

　　B.基金成立公告

　　C.基金合同

　　D.招募說明書

　　答案： C

　　解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務的重要法律文件。

　　23.自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于()萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于()萬元。

　　A.5;5

　　B.5;10

　　C.10;10

　　D.1;5

　　答案： A

　　解析： 自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：

　�、俸喜⒛技�的分級基金，單筆認/申購金額不得低于5萬元;

　�、诜珠_募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于5萬元。

　　24.LOF基金申請在交易所上市應具備()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金額不少于1億元人民幣

　　答案： A

　　解析： LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　25.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當()。

　　A.回避

　　B.確保個人的利益優(yōu)先

　　C.確保所在機構的利益優(yōu)先

　　D.確保投資者的利益優(yōu)先

　　答案： D

　　解析： 基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

　　26.下列關于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金有確定的到期曰

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測

　　D.投資的風險不同

　　答案： B

　　解析： 債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有確定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測;投資風險不同。

　　27.證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.有價證券

　　B.上市公司的投資項目

　　C.信貸

　　D.實業(yè)

　　答案： A

　　解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　28.美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。

　　A.32

　　B.33

　　C.34

　　D.35

　　答案： B

　　解析： 美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標投資策略的不同，將美國的基金分為33類。

　　29.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。

　　A.1867

　　B.1958

　　C.1922

　　D.1940

　　答案： D

　　解析： 美囯監(jiān)管部門開始對基金加強監(jiān)管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》不但對美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠。

　　30.下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是()。

　　A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

　　答案： D

　　解析： 基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

　　31.以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是()。

　　A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

　　B.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

　　C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德

　　D.以下說法都正確

　　答案： D

　　解析： 相關準則包括：

　�、倭⒎�機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;

　�、诨�金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等;

　�、酃�司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

　　32.下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有()。

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.ETF

　　D.LOF

　　答案： C

　　解析： ETF的申購和贖回采用指定的一籃子證券。

　　33.信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是()。

　　A.真實性原則

　　B.準確性原則

　　C.規(guī)范性原則

　　D.及時性原則

　　答案： C

　　解析： 信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則

　　34.按照資金來源和用途，基金可以分成()。

　　A.公募基金與私募基金

　　B.公司型基金與契約型基金

　　C.在岸基金與離岸基金

　　D.債券型基金與股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按照資金來源和用途，基金可以分成在庫基金和離岸基金。

　　35.基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了().

　　A.完整性原則

　　B.規(guī)范性原則

　　C.及時性原則

　　D.真實性原則

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了真實性原則。

　　36.下列關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的有()。

　　A.被動型的指數(shù)型基金

　　B.申購和贖回通過交易所進行

　　C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D. 申購和贖回時基金份額與現(xiàn)金的對價

　　答案： D

　　解析： ETF的申購和贖回通過交易所進行，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票

　　37.注冊登記機構將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

　　A.證券交易所

　　B.基金托管人

　　C.證監(jiān)會

　　D.基金份額持有人

　　答案： B

　　解析： 注冊登記機構將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　38.為確�；�金銷售()的貫徹實施，基金管理人在選擇基金代銷機構時，應當對基金代銷機構進行審慎調(diào)查。

　　A.合法性

　　B.公正性

　　C.公平性

　　D.適用性

　　答案： D

　　解析： 基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查。

　　39.下列關于專業(yè)審慎的基本要求，說法不正確的是()。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學習

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　D.不得進行不正當競爭

　　答案： D

　　解析： 專業(yè)審慎的基本要求包括:1.持證上崗;2.持續(xù)學習;3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動。不得進行不正當競爭是誠實守信的基本要求。

　　40.目前，我國()開辦上市開放式基金業(yè)務。

　　A.中國證監(jiān)登記結算公司

　　B.上海證券交易所

　　C.深圳證券交易所

　　D.基金管理人指定的證券公司

　　答案： C

　　解析： 目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務，上市開放式基金即LOF。