41.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度 ，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化

　　B.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　C.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

　　答案： B

　　解析： 公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　42.基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.33%

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　43.基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　答案： C

　　解析： 基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。

　　44.我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指()。

　　A.影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

　　B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

　　C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

　　D.以上均不正確

　　答案： B

　　解析： 考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

　　45.投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在()為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在()起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

　　A.T T+1

　　B.T+1 T+2

　　C.T+1 T+1

　　D.T+2 T+2

　　答案： B

　　解析： ―段而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　46.關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說法是()。

　　A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　B.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

　　C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　D.主要投資于股票

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　47.基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　答案： C

　　解析： 基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

　　48.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　49.()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　A.居民

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.政府

　　答案： A

　　解析： 居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　50.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由()負(fù)責(zé)履行。

　　A.監(jiān)事會

　　B.管理層

　　C.合規(guī)管理部門

　　D.督察長

　　答案： D

　　解析： 督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　51.編制基金招募說明書的主要目的是()。

　　A.讓廣大投資者了解基金基本情況

　　B.證明基金管理人的專業(yè)資格

　　C.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

　　答案： A

　　解析： 基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。

　　52.某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資產(chǎn)比例為15%-45%該基金應(yīng)該屬于()。

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.保本型基金

　　D.混合型基金

　　答案： D

　　解析： 股票型基金的股票投資比重在80%以上,債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對象，因此該基金應(yīng)屬于混合型基金。

　　53.關(guān)于基金分類的意義，以下說法不正確的是()。

　　A.使得基金業(yè)績比較客觀公正

　　B.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　C.有助于投資者做出選擇

　　D.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)

　　答案： D

　　解析： 基金分類的意義的內(nèi)容。

　　54.基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。

　　A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

　　B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

　　C.案例警示教育

　　D.基金公司投資決策的依據(jù)

　　答案： D

　　解析： 基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度;案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等�；�金公司投資決策的依據(jù)屬于合規(guī)檢查的內(nèi)容。

　　55.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　A.30

　　B.20

　　C.15

　　D.10

　　答案： B

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　56.T日現(xiàn)金差額在()日的申購、贖回清單中公告。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： B

　　解析： T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

　　57.〔)是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

　　A.可測原則

　　B.易測原觀

　　C.識別原則

　　D.利潤原則

　　答案： A

　　解析： 考查可測原則的定義。

　　58.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的 ，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近()個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.3

　　答案： C

　　解析： 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的 ，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。

　　59.設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　A.7

　　B.15

　　C.10

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　60.基金監(jiān)管活動的要素主要包括()。I.基金監(jiān)管目標(biāo)II.基金監(jiān)管體制 Ⅲ.基金監(jiān)管內(nèi)容 IV.基金監(jiān)管方式

　　A.I.II .IV

　　B.II.III.IV

　　C.I.II .III.IV

　　D.I.III.IV

　　答案： C

　　解析： 基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。