61.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是()。

　　A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

　　B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　C.參加本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

　　答案： C

　　解析： 基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。2.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

　　62.ETF的特點(diǎn)不包括()。

　　A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

　　B.ETF的申購、贖回在場外進(jìn)行

　　C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

　　D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

　　答案： B

　　解析： LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在:

　　(1)申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購、贖回是基份額與現(xiàn)金的對價(jià)，

　　(2)申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進(jìn)行;LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。

　　(3)對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易;而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

　　(4)基金投資略不同，ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指標(biāo)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金勸增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

　　(5)在二級市場的凈值報(bào)價(jià)，ETF上每15秒提供基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià) 。

　　63.公司型基金依據(jù)()設(shè)立并營運(yùn)。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　答案： B

　　解析： 公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。

　　64.與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。

　　A.投資金額要求高

　　B.投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制

　　C.可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　D.在運(yùn)作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少

　　答案： C

　　解析： 公募基金具有如下特點(diǎn)：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必理遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　65.目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括()。

　　A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

　　B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息

　　C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息

　　D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

　　答案： C

　　解析： 目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類：①在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息;②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息;③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。

　　66.—般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托基金

　　B.馬薩諸塞政府信托基金

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.美國波士頓投資信托基金

　　答案： C

　　解析： 投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　67.信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案： B

　　解析： 信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可慘改的介質(zhì)上保存15年。

　　68.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。

　　A.持續(xù)性

　　B.規(guī)范性

　　C.永久性

　　D.專業(yè)性

　　答案： C

　　解析： 基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

　　69.將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是()的不同。

　　A.設(shè)立條件

　　B.服務(wù)方式

　　C.參與方式

　　D.所承擔(dān)的職責(zé)與作用

　　答案： D

　　解析： 在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

　　70.監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為

　　B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審査賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

　　C.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

　　D.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)

　　答案： B

　　解析： 隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審査賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。

　　71.投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為()。

　　A.9:00—11:30 13:00—15:00

　　B.9 :00—11:.30 13:3—15:00

　　C.9: 30—11:30 13:00—15:00

　　D. 9:30—11:30 13:.30—15:00

　　答案： C

　　解析： ETF份額的申購與贖回：投資者可辦了申購、贖回等業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日.開放時(shí)間為9:30—11:30和13:00—15:00，除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購和贖回

　　72.()是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實(shí)守信

　　C.保守秘密

　　D.專業(yè)審慎

　　答案： C

　　解析： 保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　73.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.20%

　　答案： C

　　解析： 當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　74.()是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　A.QFII基金

　　B.QDII基金

　　C.ETF聯(lián)接基金

　　D.傘型基金

　　答案： B

　　解析： 考察基金QDII基金的概念。

　　75.()是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.注冊登記機(jī)構(gòu)

　　答案： C

　　解析： 基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者， 其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定， 負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　76.貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

　　77.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括()。

　　A.保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

　　B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益;確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全

　　C.擴(kuò)大基金銷售市場份額，提高銷售的收益率

　　D.利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患;保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行

　　答案： C

　　解析： 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則;防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全;利于査錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

　　78.公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A.是否上市

　　B.是否具有獨(dú)立法人資格

　　C.規(guī)模大小

　　D.資金是否公募

　　答案： B

　　解析： 契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：

　�、俜�律主體資格不同;

　�、谕顿Y者的地位不同;

　　③基金營運(yùn)依據(jù)不同。

　　79.根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，可以將基金分為()。

　　A.公司型基金和契約性基金

　　B.離岸基金和在岸基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.債券型基金和股票型基金

　　答案： C

　　解析： 根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，可以將基金分為開放式基金和封閉式基金。

　　80.基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

　　B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

　　C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

　　D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。B項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。