81.托管協議是明確()在基金財產保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

　　A.基金管理人和基金份額持有人

　　B.基金托管人和基金份額持有人

　　C.基金管理人和注冊登記機構

　　D.基金管理人和托管人

　　【參考答案】D

　　82.根據基金銷售適用性要求，開展審慎調查應當優(yōu)先根據()。

　　A.被調查方公開披露的信息

　　B.被調查方的內部調研報告

　　C.專業(yè)機構的研究推薦

　　D.被調查方的市場影響力

　　【參考答案】A

　　83.關于風險管理八要素，以下相關內容表述錯誤的是()。

　　A.員工的風險信息交流意識是其他風險管理要素的基礎

　　B.基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、

　　共擔或降低這些風險等措施進行風險應對

　　C.事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分識別事項可能帶來的風

　　險與機會

　　D.風險評估的過程根據不同的情況，可采用定性和定量相結合的方法

　　【參考答案】A

　　84.基金管理人關于 ETF 基金份額參考凈值的計算方式，一般需經()認可后公告。

　　A.證券交易所

　　B.證券業(yè)協會

　　C.基金業(yè)協會

　　D.中國證監(jiān)會

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人關于 ETF 基金份額參考凈值的計算方式，一般需經證券交易所認可后公告，修改 ETF 基金份額參考凈值計算方式，也需經證券交易所認可后公告。

　　85.法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等

　　力量來實現其約束力，說明法律與道德()。

　　A.調整范圍相同

　　B.調整手段不同

　　C.目的不同

　　D.功能相互排斥

　　【參考答案】B

　　【解析】道德與法律的區(qū)別：(1)表現形式不同。(2)內容結構不同。(3)調整范圍不同。(4)調整手段不同。其中，調整手段不同是指法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現其約束力。

　　86.基金管理人應在上半年結束后()內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。

　　A.60 個工作日

　　B.60 日

　　C.30 個工作日

　　D.90 日

　　【參考答案】B

　　【解析】基金管理人在上半年結束后 60 日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。

　　87.政府基金監(jiān)管機構對所有的基金機構及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織有權監(jiān)管，體現了政府監(jiān)管的()特征。

　　A.強制性

　　B.廣泛性

　　C.連續(xù)性

　　D.法定性

　　【參考答案】B

　　88.一般社會道德在基金相關活動和職業(yè)關系中的特殊表現屬于()。

　　A.公民道德

　　B.基金相關的法律規(guī)范

　　C.基金職業(yè)道德

　　D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)

　　【參考答案】C

　　【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現，是與人們的職業(yè)行為緊密聯系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　89.中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施不包括()。

　　A.對基金托管人職責終止的監(jiān)管措施

　　B.追究基金托管人相關責任人的刑事責任

　　C.取消托管資格措施

　　D.責令整改措施

　　【參考答案】B

　　【解析】中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施有：(1)責令整改措施。(2)取消托管資格措施。(3)對基金托管人職責終止的監(jiān)管措施。

　　90.關于投資者教育，以下表述正確的是()。

　　A.重要內容是進行風險提示

　　B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略

　　C.應突出證券投資的重要性

　　D.重點內容是選擇進入市場的時機

　　【參考答案】A

　　【解析】重視投資者教育首先要了解什么是投資者教育以及正確的教育方法。針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的有關服務，已經成為各國開展投資者教育的重要內容。

　　91.為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括()。

　　A.投資管理制度

　　B.授權制度

　　C.門禁制度

　　D.內外網分離制度

　　【參考答案】A

　　【解析】應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保基金公司信息技術系統(tǒng)安全運行。

　　92.職業(yè)道德的作用有()。

　�、�.調整職業(yè)關系

　　Ⅱ.提升職業(yè)素質

　�、�.促進行業(yè)發(fā)展

　�、�.消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【參考答案】B

　　【解析】職業(yè)道德的作用有：(1)調整職業(yè)關系。(2)提升職業(yè)素質。(3)促進行業(yè)發(fā)展。

　　93.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是()。

　　A.有利于基金管理者的價值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場的效率

　　D.能有效防止信息濫用

　　【參考答案】A

　　【解析】基金信息披露的作用有：(1)有利于投資者的價值判斷。(2)有利于防止利益沖突與利益輸送。(3)有利于提高證券市場的效率。(4)能有效防止信息濫用。

　　94.法律以權利義務為內容，要求權利義務對等;而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的(　)。

　　A.調整范圍不同 B.調整手段不同 C.內容結構不同 D.表現形式不同

　　答案：C

　　95.基金管理人應當在上半年結束之日起(　 )日內，編制完成基金半年度報告。

　　A.15 B.30 C.45 D.60

　　答案：D

　　96.下列關于基金份額登記機構職責的敘述中，錯誤的是(　)。

　　A.建立并管理投資人基金份額賬戶 B.負責基金份額的登記

　　C.代理發(fā)放紅利 D.按照科學的投資組合原理進行投資決策 答案：D

　　97.(　 　)年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立。

　　A.2000 B.2001 C.2002 D.2003

　　答案： C

　　98. (　 　)又叫創(chuàng)業(yè)基金。

　　A.證券投資基金 B.風險投資基金 C.私募股權基金 D.另類投資基金 答案： B

　　99.下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是(　　)。

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案： D

　　100.關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()。

　　A.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者

　　B.投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

　　C.投資者教育有一個固定的模式

　　D.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢

　　【參考答案】C

　　【解析】國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則：(1)投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。(2)投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。