61.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。

　　A.基金份額的募集與客戶服務(wù)

　　B.基金的銷售與基金投資

　　C.基金份額的注冊(cè)登記

　　D.基金份額的募集與運(yùn)作管理

　　【參考答案】C

　　【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人的基金賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　62.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指()以內(nèi)。

　　A.1 個(gè)月

　　B.6 個(gè)月

　　C.12 個(gè)月

　　D.3 個(gè)月

　　【參考答案】C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具。

　　63.基金銷售機(jī)構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括()。

　　A.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

　　B.從業(yè)資質(zhì)證明

　　C.從業(yè)年限

　　D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

　　64.基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.易解性原則

　　B.完整性原則

　　C.易得性原則

　　D.規(guī)范性原則

　　【參考答案】B

　　【解析】基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則包括：(1)規(guī)范性原則。(2)易解性原則。(3)易得性原則。

　　65.基金招募說(shuō)明書應(yīng)披露的信息不包括()。

　　A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　C.投資策略

　　D.收益預(yù)期

　　【參考答案：】D

　　【解析】基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是基金招募說(shuō)明書中最為重要的信息。

　　66.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的()機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理。

　　A.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)

　　B.基金投資顧問(wèn)

　　C.基金評(píng)價(jià)

　　D.基金估值核算

　　【參考答案】D

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

　　67.關(guān)于守法合規(guī)的要求，以下說(shuō)法不正確的是()。

　　A.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)

　　C.基金從業(yè)人員自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

　　D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　【參考答案】B

　　【解析】普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。

　　68.關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.對(duì)于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置不同的部分和崗位對(duì)其業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查，不僅不會(huì)降低業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本，降低效果

　　B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制

　　C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明

　　D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，相互制衡

　　【參考答案】A

　　69.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.便利性原則

　　B.實(shí)用性原則

　　C.可操作性原則

　　D.安全性原則

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

　　70.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用，以下表述正確的是()。

　　A.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買賣差價(jià)

　　B.做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場(chǎng)上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易

　　C.做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以代客買賣證券，獲取傭金收入

　　D.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要參與者，經(jīng)紀(jì)人是投資者買賣指令的執(zhí)行者

　　【參考答案】D

　　71.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地()備案。

　　A.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.銀監(jiān)會(huì)

　　C.行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.保監(jiān)會(huì)

　　【參考答案】A

　　72.關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.建立投資者基金份額賬戶

　　B.確認(rèn)基金交易

　　C.確認(rèn)基金份額凈值

　　D.建立并保管基金投資者名冊(cè)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　73.下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。

　　A.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢制度

　　B.對(duì)資金支付進(jìn)行監(jiān)控

　　C.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改

　　D.制定嚴(yán)格有效的開戶流程

　　【參考答案】A

　　74.關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的行為，符合法規(guī)要求的是()。

　　A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估

　　B.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)分析會(huì)、報(bào)告會(huì)等形式，向公眾宣傳推介

　　C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者保證本金不受損失

　　D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者的投資資金來(lái)源合法

　　【參考答案】A

　　75.金融資產(chǎn)的定義是()。

　　A.金融資產(chǎn)是無(wú)形的，沒(méi)有明確的價(jià)值

　　B.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

　　C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

　　D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)

　　【參考答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

　　76.關(guān)于守法合規(guī)準(zhǔn)則對(duì)基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯(cuò)誤的是()。

　　A.向上級(jí)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為

　　B.責(zé)任在于任職機(jī)構(gòu)是否制定了基本制度

　　C.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　D.及時(shí)制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為

　　【參考答案】B

　　77.關(guān)于 ETF，以下說(shuō)法正確的是()。

　　A.折價(jià)套利會(huì)增加 ETF 的總份額

　　B.ETF 申購(gòu)時(shí)可使用一籃子股票

　　C.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易

　　D.投資者向基金公司贖回 ETF，獲得現(xiàn)金

　　【參考答案】B

　　78.關(guān)于 QDII 基金的募集認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金管理人必須具有銀行間外匯市場(chǎng)即期會(huì)員資格

　　B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定 QDII 基金份額面值的大小

　　C.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

　　D.QDII 基金份額可以采用人民幣以外的幣種認(rèn)購(gòu)，例如美元等

　　【參考答案】A

　　【解析】QDII 基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：(1)發(fā)售 QDII 基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定 QDII 基金份額面值的大小。(3)QDII 基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓�也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

　　79.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　B.被依法取消基金托管資格

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形

　　【參考答案】D

　　【解析】依據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。

　　80.關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.決定終止基金合同

　　B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人

　　D.決定更換基金管理人

　　【參考答案：B】

　　【解析】基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其他職權(quán)。