41.關(guān)于公募基金管理持股 5%以上非主要股東，下列說法正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　D.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣

　　【參考答案】D

　　42.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。

　　A.教育和組織會員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范

　　B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　C.有權(quán)對會員進(jìn)行行政處罰

　　D.辦理非公開募集基金的登記、備案

　　【參考答案】C

　　43.關(guān)于基金從業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是()。

　　A.提高從業(yè)人員素質(zhì)

　　B.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　C.促進(jìn)同業(yè)交流

　　D.對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰

　　【參考答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會作為基金業(yè)市場創(chuàng)新的主體和推動誠信自律的組織者，在充分發(fā)揮促進(jìn)行業(yè)自律與發(fā)展、增進(jìn)業(yè)內(nèi)溝通、維護(hù)行業(yè)合法利益和推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。

　　44.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是()。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者是基金投資的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　【參考答案】C

　　【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金�；�金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　45.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　【參考答案】A

　　【解析】內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。

　　46.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.可測原則

　　B.易入原則

　　C.成長原則

　　D.適用原則

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則有：(1)易入原則。(2)可測原則。(3)成長原則。(4)識別原則。(5)利潤原則。

　　47.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場中辦理債券結(jié)算的是()。

　　A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺

　　B.中國外匯交易中心本幣交易平臺

　　C.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

　　D.交易所大宗交易平臺

　　【參考答案】A

　　【解析】目前，辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。

　　48.關(guān)于公募基金財產(chǎn)的投資活動，合規(guī)的是()。

　　A.承銷證券

　　B.買賣股票或債券

　　C.向基金管理人、基金托管人出資

　　D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　【參考答案】B

　　49.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。

　　A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金評價機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

　　【參考答案】B

　　50.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

　　51.銀行間公開市場一級交易商是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為()的對手方，與之進(jìn)行債券交易。

　　A.財政部

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.上海清算所

　　D.中國人民銀行

　　【參考答案】D

　　【解析】公開市場一級交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　52.關(guān)于風(fēng)險指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是()。

　　A.夏普比率

　　B.跟蹤誤差

　　C.貝塔系數(shù)

　　D.風(fēng)險價值 VaR

　　【參考答案】C

　　53.買斷式回購屬于()的交易品種。

　　A.銀行間債券市場

　　B.商業(yè)銀行柜臺市場

　　C.外匯交易柜臺市場

　　D.交易所債券市場

　　【參考答案】A

　　【解析】銀行間債券市場的交易品種有債券、回購和遠(yuǎn)期交易。其中，回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。

　　54.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中( 　)的重要性。

　　A.信息溝通 B.內(nèi)部監(jiān)控 C.控制活動 D.控制環(huán)境

　　答案：A

　　55.(　)是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　A.契約型基金 B.公司型基金 C.開放式基金 D.封閉式基金

　　答案：D

　　56.基金管理人的合規(guī)文化一般要求(　)。

　　A.客觀、準(zhǔn)確、完整 B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范

　　C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀 D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

　　答案：D

　　57.下列關(guān)于價值型基金、平衡型基金與成長型股票基金風(fēng)險、收益的排序中，正確的是(　)。

　　A.價值型股票基金>平衡型基金>成長型股票基金

　　B.價值型股票基金<平衡型基金<成長型股票基金

　　C.平衡型基金>成長型股票基金>價值型股票基金

　　D.平衡型基金<成長型股票基金<價值型股票基金

　　答案：B

　　58.(　)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.基金自律組織 C.基金評價機(jī)構(gòu) D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

答案：A

　　59.下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是()。

　　A.外部環(huán)境

　　B.市場參與者

　　C.金融交易的組織方式

　　D.金融工具

　　【參考答案】A

　　【解析】金融市場的構(gòu)成要素有：(1)市場參與者。(2)金融工具。(3)金融交易的組織方式。

　　60.根據(jù)運(yùn)作方式分類，基金分為()。

　　A.封閉式基金和開放式基金

　　B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　C.契約型基金和公司型基金

　　D.公募基金和私募基金

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。