單選題

　　1.關(guān)于私募基金，下列說法中正確的是()。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)行行政許可

　　C.私募基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

　　D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理

　　【參考答案】D

　　2.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括()。

　　I.公開發(fā)行的股份有限公司股票

　　II.股指期貨

　　III.港股通股票

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　【參考答案】B

　　【解析】依據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　3.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.風(fēng)險(xiǎn)接受

　　C.風(fēng)險(xiǎn)回避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。

　　4.關(guān)于基金認(rèn)購份額的計(jì)算，下列正確的是()。

　　A.認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　B.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

　　C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費(fèi)率)

　　D.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率

　　【參考答案】B

　　【解析】?jī)粽J(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)，選項(xiàng) C、D 錯(cuò)誤。認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項(xiàng) B 正確。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值，選項(xiàng) A 錯(cuò)誤。

　　5、 根據(jù)基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為(　　)。

　　A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金 B.開放式基金和封閉式基金

　　C.在岸基金和離岸基金 D.公募基金和私募基金

　　答案：C

　　6、 (　　)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

　　A.證券業(yè)協(xié)會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　C.基金業(yè)協(xié)會(huì) D.監(jiān)控中心

　　答案：C

　　7、 下列說法中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.對(duì)中小投資者來說，儲(chǔ)蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

　　B.投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道

　　C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例

　　D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　答案：C

　　8、 基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第叁人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的(　　)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　9、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起(　　)內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　A.7日 B.15日 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月

　　答案：D

　　10、 將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者是(　　)塬則的體現(xiàn)。

　　A.共同對(duì)手方 B.投資者適當(dāng)性

　　C.貨銀對(duì)付 D.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　答案：B

　　11.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。

　　A.披露信息

　　B.發(fā)放紅利

　　C.資金結(jié)算

　　D.交割

　　【參考答案】B

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　12.以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是()。

　　A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

　　C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高

　　D.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　13.《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

　　A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

　　【參考答案】A

　　【解析】《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　14.以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是()。

　　I.客戶維護(hù)費(fèi)

　　II.銷售服務(wù)費(fèi)

　　III.基金管理費(fèi)

　　IV.基金托管費(fèi)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　【參考答案】A

　　【解析】下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：(1)基金管理人的管理費(fèi)。(2)基金托管人的托管費(fèi)。(3)銷售服務(wù)費(fèi)。(4)基金合同生效后的信息披露費(fèi)用。(5)基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)。(6)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用。(7)基金的證券交易費(fèi)用。(8)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　15.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》需要在交易時(shí)間內(nèi)集中保管手機(jī)的人員是()。

　　A.公司交易部分負(fù)責(zé)人、交易員

　　B.公司研究部分負(fù)責(zé)人、研究員

　　C.公司交易部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理

　　D.公司監(jiān)察稽核部分負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理

　　【參考答案】C

　　16.基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，下列說法中錯(cuò)誤的是()。

　　A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】D

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　17.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是()。

　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨(dú)斷專行

　　II.建立部門之間牽制制度，拒絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類事件的處理不及時(shí)

　　IV.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)的控制監(jiān)督

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行;其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。

　　18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.內(nèi)部監(jiān)督

　　B.控制環(huán)境

　　C.管理層授權(quán)

　　D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　19.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。

　　A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

　　B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

　　C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類

　　D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

　　20.基金宣傳推介材料允許()。

　　A.預(yù)測(cè)基金投資收益

　　B.完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　C.突出強(qiáng)調(diào)基金營(yíng)銷時(shí)間限制

　　D.使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信

　　【參考答案】B