單選題(共100題，每小題1分，共100分。每題備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1. 對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，(　)的投資模式。

　　A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

　　B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

　　C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

　　D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

　　2. 證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是(　)。

　　A.證券投資人

　　B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.自律性組織

　　D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　3. 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由(　)辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　4. 關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料�？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年

　　B.數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年

　　C.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限但不需要保存記錄

　　D.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用

　　5. 一般情況下，投資者T日提交的QDII申購(gòu)有效申請(qǐng)，基金公司會(huì)在(　)日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+0

　　6. 下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.封閉式基金沒(méi)有規(guī)模限制

　　B.開(kāi)放式基金規(guī)模固定

　　C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

　　D.開(kāi)放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易

　　7. 與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.半年度報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)

　　B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　C.半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況

　　D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　8. 下列關(guān)于基金推介材料說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.登記基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

　　B.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

　　C.夸大或片面宣傳基金

　　D.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

　　9. 基金交易應(yīng)實(shí)行(　)制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易

　　B.分級(jí)交易

　　C.分散交易

　　D.分層交易

　　10.根據(jù)募集方式不同基金可以分為公募基金和私募基金，以下選項(xiàng)中，(　)不是公募基金特點(diǎn)。

　　A.面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　B.投資金額要求低，是一種小投資者參與

　　C.募集對(duì)象不固定，接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　D.投資者屬于高財(cái)富凈值人群，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)

　　11.基金從業(yè)人員的誠(chéng)實(shí)守信的基本要求包括不得欺詐客戶，下列選項(xiàng)中屬于欺詐客戶行為的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　C.基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則

　　D.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，可以預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

　　12.(　)就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　C.事項(xiàng)識(shí)別

　　D.控制活動(dòng)

　　13.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為(　)兩種類型。

　　A.聯(lián)網(wǎng)式和自助式

　　B.自動(dòng)式和人工式

　　C.聯(lián)網(wǎng)式和輔助式

　　D.自助式和輔助式

　　14.2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金(　)誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

　　A.中安創(chuàng)新

　　B.華安創(chuàng)新

　　C.ETF

　　D.QDII

　　15.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.客戶資料

　　C.內(nèi)幕信息

　　D.以上都正確

　　16.世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國(guó)，一般稱證券投資基金為(　)。

　　A.投資基金

　　B.單位信托基金

　　C.共同基金

　　D.證券投資信托基金

　　17.有關(guān)基金監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的表述是(　)。

　　A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理

　　B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　C.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等

　　D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

　　18.收入型基金的基本目標(biāo)是(　)。

　　A.以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象

　　B.追求資本增值

　　C.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益

　　D.既注重資本增值又注重當(dāng)期收益

　　19.(　)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.居民

　　20.下列關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是(　)。

　　A.注冊(cè)制對(duì)基金的募集主要進(jìn)行合規(guī)性的審查

　　B.資本市場(chǎng)不發(fā)達(dá)的國(guó)家一般實(shí)行注冊(cè)制

　　C.核準(zhǔn)制對(duì)基金的募集不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查

　　D.注冊(cè)制主要適用于新興資本市場(chǎng)國(guó)家

　　21.下列選項(xiàng)中，關(guān)于證券投資基金的公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則

　　B.公開(kāi)原則不僅要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)

　　C.公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

　　D.公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平的基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象嚴(yán)厲處罰

　　22.我國(guó)的(　)是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　A.中央銀行

　　B.證券交易所

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　23.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是(　)。

　�、�.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

　�、�.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　�、�.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　�、�.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　24.證券投資基金的發(fā)展已經(jīng)有100多年的時(shí)間，發(fā)展過(guò)程中呈現(xiàn)不同的特點(diǎn)，以下屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是(　)。

　　A.英國(guó)及歐盟占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)不突出

　　D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源沒(méi)有發(fā)生重大變化

　　25.某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)投資2萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為(　)。

　　A.295.57

　　B.295.56

　　C.295.55

　　D.295.54