26.以下不屬于我國(guó)基金運(yùn)作監(jiān)管內(nèi)容的是(　)。

　　A.對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　B.基金信息披露的監(jiān)管

　　C.對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管

　　D.基金投資與交易行為的監(jiān)管

　　27.開(kāi)放式基金份額的(　)是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　A.登記

　　B.注冊(cè)

　　C.過(guò)戶

　　D.轉(zhuǎn)托管

　　28.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由(　)聘任。

　　A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.基金管理公司董事會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.基金管理公司總經(jīng)理

　　29.關(guān)于職業(yè)道德的說(shuō)法，正確的是(　)。

　�、�.職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范

　�、�.職業(yè)道德通過(guò)引導(dǎo)和規(guī)范職業(yè)行為，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系的作用

　�、�.職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)

　�、�.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有助于推動(dòng)行業(yè)發(fā)展、樹(shù)立行業(yè)新形象

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　30.在金融市場(chǎng)上，既是重要的交易主體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一的是(　)。A.證監(jiān)會(huì)

　　B.證券公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.中央銀行

　　31.合規(guī)管理的基本原則不包括(　)。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.公正性原則

　　C.利益性原則

　　D.協(xié)調(diào)性原則

　　32.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

　　B.可以登載單位的推薦性文字

　　C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述

　　D.可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布

　　33.以下關(guān)于收入型、增長(zhǎng)性和平衡型基金的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間

　　B.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，既有以追求資本增值為基本目標(biāo)的增長(zhǎng)型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的收入型基金和兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)的平衡型基金

　　C.不同的投資目標(biāo)決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要

　　D.以上都正確

　　34.下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是(　)。

　　A.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

　　B.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

　　C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　35.編制基金招募說(shuō)明書(shū)的主要目的是(　)。

　　A.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

　　B.證明基金管理人的專業(yè)資格

　　C.讓廣大投資者了解基金詳情

　　D.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　36.基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括(　)。

　　Ⅰ.合法、合規(guī)性原則

　�、�.全面性原則

　　Ⅲ.審慎性原則

　　Ⅳ.適時(shí)性原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　37.下列關(guān)于關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和混合基金的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

　　B.混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡

　　C.混合基金不以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象

　　D.股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金

　　。

　　38.通過(guò)(　)方式對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度。A.直銷

　　B.代銷

　　C.營(yíng)銷

　　D.傳銷

　　39.在(　)策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除宣傳、費(fèi)率打折等常用手段外，歷史上也存在過(guò)基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段。

　　A.產(chǎn)品

　　B.分銷

　　C.促銷

　　D.價(jià)格

　　40.基金市場(chǎng)營(yíng)銷確定目標(biāo)客戶市場(chǎng)往往要使用市場(chǎng)細(xì)分，那么(　)是指市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，并且有可能引申出更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)。

　　A.易入原則

　　B.成長(zhǎng)原則

　　C.可測(cè)原則

　　D.易入原則

　　41.證券投資基金不包括(　)。

　　A.封閉式基金

　　B.開(kāi)放式基金

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　D.債券基金

　　42.以下關(guān)于保本基金的保本保障機(jī)制的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.基金托管人對(duì)份額持有人承擔(dān)保本清償義務(wù)，由擔(dān)保人和管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任

　　B.基金管理人對(duì)份額持有人承擔(dān)保本清償義務(wù)，由擔(dān)保人和管理人對(duì)投資人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C.基金管理人與保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買(mǎi)斷合同，保本義務(wù)人負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

　　D.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制

　　43.(　)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　C.損失風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　44.當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1元時(shí)，該基金的折價(jià)率為(　)。

　　A.-10%

　　B.10%

　　C.90%

　　D.-90%

　　45.基金公司投資管理人員是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員，以下選項(xiàng)不屬于基金公司投資管理人員的是(　)。

　　A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員

　　B.公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人

　　C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

　　D.公司投資決策委員會(huì)成員

　　46.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

　　C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

　　D.減少基金持有人的損失

　　47.職業(yè)道德的作用不包括(　)。

　　A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B.提升職業(yè)素質(zhì)

　　C.強(qiáng)化道德素養(yǎng)

　　D.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　48.(　)是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致，也是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

　　A.誠(chéng)信管理

　　B.合規(guī)管理

　　C.內(nèi)部控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　49.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有(　)。

　�、�.根據(jù)法律形式，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　�、�.根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，分為在岸基金和離岸基金

　�、�.根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金

　�、�.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　50.以下關(guān)于分級(jí)基金的分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.按募集方式不同，可以分為合并募集型和分開(kāi)募集型分級(jí)基金

　　B.按運(yùn)作方式分為封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金，封閉式分級(jí)基金有3～5年存續(xù)期，到期轉(zhuǎn)為L(zhǎng)OF基金，開(kāi)放式分級(jí)基金永久存續(xù)

　　C.按投資策略分為股票型、債券型、混合型分級(jí)基金

　　D.按投資風(fēng)格分為主動(dòng)投資型與被動(dòng)投資型分級(jí)基金