參考答案：

　　D [解析]對沖基金，意為“風(fēng)險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。

　　2. C [解析]基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會，進行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進行業(yè)發(fā)展�；�金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會。

　　3. B [解析]投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或基金管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。

　　4. C [解析]在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

　　5. B [解析]一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對T日提交的QDII申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。

　　6. C [解析]封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　7. A [解析]與年度報告相比，半年度報告的披露特點是半年度報告不要求進行審計。8. A [解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　9. A [解析]為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險，基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)。

　　10.D [解析]公募基金主要具有如下特征：①面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

　　11.D [解析]在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證�；�金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　12.A [解析]風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。

　　13.D [解析]前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。

　　14.B [解析]在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生。

　　15.D [解析]基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。

　　16.C [解析]在美國，一般稱證券投資基金為共同基金。

　　17.B [解析]基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。

　　18.C [解析]收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

　　19.C [解析]金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　20.A [解析]我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。

　　21.D [解析]公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準衡量同類監(jiān)管對象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平的基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　22.B [解析]我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

　　23.C [解析]基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風(fēng)險教育。

　　24.B [解析]全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有：①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;故選項A錯誤。②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品;故選項B正確。③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;故選項C錯誤。④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。故選項D錯誤。

　　25.A [解析]開放式基金申購和贖回登記及款項的支付：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù);基金合同另有約定的，按照其約定。凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)。申購費用=凈申購金額×申購費率。即凈申購金額=20000/(1+1.5%)=19704.433。申購費用=19704.433× 1.5%=295.57。

　　26.C [解析]我國基金運作監(jiān)管內(nèi)容包括：①對基金公開募集的監(jiān)管。包括公開募集基金的注冊、申請、審查，公開募集基金的發(fā)售等。②對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。包括基金銷售適用性監(jiān)管、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管、對基金銷售費用的監(jiān)管等。③對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管。包括基金的投資方式和范圍、基金的投資與交易行為的限制等。④對公開募集基金信息披露的監(jiān)管。包括對基金信息披露的要求、基金信息披露的內(nèi)容等。

　　27.A [解析]開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　28.B [解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。

　　29.A [解析]職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展的作用。首先，職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么以及應(yīng)該如何做，具有引導(dǎo)和規(guī)范的功能。因此，職業(yè)道德可以引導(dǎo)和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為。其次，職業(yè)道德通過引導(dǎo)和規(guī)范職業(yè)行為，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系的作用。職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。加強職業(yè)道德建設(shè)有助于從業(yè)人員職業(yè)素質(zhì)的提高。加強職業(yè)道德建設(shè)有助于推動行業(yè)發(fā)展、樹立行業(yè)新形象。

　　30.D [解析]在我國金融市場上，中央銀行既是重要的交易主體，又是監(jiān)管機構(gòu)之一。

　　31.C [解析]合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則;②客觀性原則;③公正性原則;④專業(yè)性原則;⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　32.D [解析]基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料，選項D正確;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，選項A錯誤;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，選項C錯誤;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字，選項B錯誤;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　33.D [解析]根據(jù)投資目標(biāo)分類，一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高，收入型基金的風(fēng)險小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，既有以追求資本增值為基本目標(biāo)的增長型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的收入型基金和兼具增長與收入雙重目標(biāo)的平衡型基金。不同的投資目標(biāo)決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要。

　　34.D [解析]全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括以下幾點：①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品;③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。

　　35.C [解析]基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。

　　36.D [解析]內(nèi)部控制制度制定的一般應(yīng)遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則。②全面性原則。③審慎性原則。④適時性原則。

　　37.C [解析]貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金�；旌匣�金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　38.A [解析]基金銷售的直銷和代銷兩種方式在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營銷成本上有不同的特點：其中之一是在客戶關(guān)系方面，通過直銷方式進行基金銷售往往對客戶的財務(wù)狀況更了解，對客戶控制力較強，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度;代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

　　39.C [解析]在促銷策略方面，基金銷售機構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。

　　40.B [解析]銷售機構(gòu)市場細分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。其中，成長原則是指細分市場在今后的一段時期內(nèi)，市場規(guī)模會不斷擴大，市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。

　　41.C [解析]投資基金按照不同的標(biāo)準可以區(qū)分為多種類別，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。按照運作方式，還可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區(qū)分的。

　　42.C [解析]根據(jù)的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機制包括：①由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù);同時，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任。故選項A、B錯誤。②基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用;保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。故選項C正確。③經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制。故選項D錯誤。

　　43.A [解析]合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

　　44.B [解析]投資者常常使用折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系。折(溢)價率的計算公式為：折(溢)價率=(單位份額凈值-單位市價)/單位份額凈值×100%=(1-0.90)/1× 100%=10%。

　　45.A [解析]基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

　　46.D [解析]隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

　　47.C [解析]職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展的作用。

　　48.B [解析]所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。因此，合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。

　　49.C [解析]根據(jù)法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等。

　　50.C [解析]按投資對象的不同，分級基金可以分為股票型分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)和QDII分級基金等。故選項C說法錯誤。

　　51.D [解析]1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、40%投向上市公司。

　　52.D [解析]根據(jù)基金認購和申購的區(qū)別可知，基金認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期。而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。故D項錯誤。

　　53.A [解析]金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債券關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。

　　54.A [解析]證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。55.B [解析]20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　56.A [解析]基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

　　57.A [解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

　　58.D [解析]系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　59.D [解析]在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。

　　60.D [解析]基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶。②負責(zé)基金份額的登記。③基金交易確認。④代理發(fā)放紅利。⑤建立并保管基金份額持有人名冊。⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　61.D [解析]除了A、B、C三項外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同;在二級市場的凈值報價頻率不同。

　　62.B [解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　63.C [解析]基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。基金估值核算機構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。

　　64.A [解析]在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。

　　65.C [解析]除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為：購買不動產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實物商品;除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外的借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;從事證券承銷業(yè)務(wù);中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　66.A [解析]基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均需以基金監(jiān)管的實現(xiàn)為宗旨。

　　67.A [解析]B選項表述的是另類投資基金;C選項表述的是風(fēng)險投資基金;D選項表述的是私募股權(quán)基金。

　　68.A [解析]信息披露的原則主要體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

　　69.B [解析]證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　70.A [解析]分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。

　　71.C [解析]根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。并且，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費。

　　72.C [解析]道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。

　　73.A [解析]我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

　　74.B [解析]投資者教育的基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者;②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);④投資者教育沒有一個固定的模式;⑤不存在廣泛適用的投資者教育計劃;⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　75.D [解析]監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任包括：①通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。②隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。④當(dāng)監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。選項D屬于董事會的合規(guī)責(zé)任。

　　76.D [解析]基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　77.A [解析]QDII是合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者的首字母縮寫。

　　78.B [解析]中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

　　79.B [解析]專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

　　80.A [解析]合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。

　　81.C [解析]基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　82.B [解析]根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　83.C [解析]分級基金的特點包括：①一只基金，多類份額，多種投資工具;②A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作;③基金份額可在交易所上市交易;④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性;⑤多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富。

　　84.A [解析]投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　85.D [解析]基金客戶服務(wù)的特點包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。

　　86.C [解析]在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。

　　87.C [解析]根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動型基金和被動(指數(shù))型基金。被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。88.D [解析]為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。

　　89.A [解析]股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　90.C [解析]世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

　　91.A [解析]檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。

　　92.A [解析]基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務(wù)費�；�金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費�；�金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

　　93.B [解析]目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

　　94.C [解析]基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　95.C [解析]基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率、能有效防止信息濫用。

　　96.D [解析]2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

　　97.C [解析]基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

　　98.C [解析]私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

　　99.A [解析]我國基金份額持有人只能查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，而不是未公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。100.B [解析]基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。