二、多項選擇題(共40題,每小題1分,共40分。以下各小題所給出的五個選項中,有兩項或兩項以上符合題目要求,請選擇相應(yīng)選項,多選、少選、錯選均不得分)

　　1. 下列選項中,屬于資本市場的有( )。

　　A.銀行承兌匯票市場 B.中長期信貸市場

　　C.證券市場 D.回購協(xié)議市場

　　E.商業(yè)票據(jù)市場

　　2. 金融市場的功能有( )。

　　A.優(yōu)化資源配置功能 B.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能

　　C.交易及定價功能 D.貨幣資金融通功能

　　E.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能

　　3. 下列屬于商業(yè)性專業(yè)銀行的有( )。

　　A.投資銀行 B.信用合作社

　　C.儲蓄銀行 D.抵押銀行

　　E.國家開發(fā)銀行

　　4. 固定匯率制的優(yōu)點有( )。

　　A.簡便易行 B.保證國內(nèi)政權(quán)的自主性

　　C.有利于經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展 D.避免了匯率波動風(fēng)險

　　E.避免通貨膨脹的國際傳播

　　5. 按融資方式劃分,金融工具可分為( )。

　　A.債權(quán)工具 B.股權(quán)工具

　　C.直接融資工具 D.混合工具

　　E.間接融資工具

　　6. 金融工具具有( )的特點。

　　A.流動性 B.收益性

　　C.便利性 D.市場化

　　E.風(fēng)險性

　　7. 金融工具的風(fēng)險主要有( )。

　　A.信用風(fēng)險 B.政策性風(fēng)險

　　C.違約風(fēng)險 D.市場風(fēng)險

　　E.流動性風(fēng)險

　　8. 短期金融工具主要有( )。

　　A.商業(yè)票據(jù) B.銀行承兌

　　C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 D.企業(yè)債券

　　E.回購協(xié)議

　　9. 利率市場化對商業(yè)銀行的影響主要包括( )。

　　A.加大了商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險 B.影響銀行存貸差的利潤空間

　　C.減輕了資本管理難度 D.影響商業(yè)銀行的競爭格局

　　E.對銀行金融產(chǎn)品的定價能力提出了更高的要求

　　10.商業(yè)銀行面對市場利率化的影響,可以采取的對策有( )。

　　A.轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式 B.調(diào)整存貸款的客戶結(jié)構(gòu)

　　C.加強信用風(fēng)險管理能力 D.降低經(jīng)營成本

　　E.建立科學(xué)的產(chǎn)品定價體系

　　11.下列選項中,屬于銀行內(nèi)部控制的原則的有( )。

　　A.全面性原則 B.制衡性原則

　　C.審慎性原則 D.相匹配原則

　　E.獨立性原則

　　12.下列選項中,屬于董事會的崗位職責(zé)的有( )。

　　A.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系,保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營

　　B.負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險水平,保證高級管理層采取必要的風(fēng)險控制措施

　　C.負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

　　D.負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程

　　E.負(fù)責(zé)按照規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部控制存在的缺陷,并組織落實整改

　　13.下列選項中,表述錯誤的有( )。

　　A.合規(guī)文化建設(shè)是創(chuàng)建誠信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)在要求

　　B.合規(guī)文化建設(shè)是提升內(nèi)部管理水平、適應(yīng)外部監(jiān)管要求的關(guān)鍵因素

　　C.合規(guī)文化建設(shè)是落實以人為本,提高制度執(zhí)行力的關(guān)鍵所在

　　D.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識、保障員工切身利益的有力武器

　　E.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識、保障員工切身利益的重要保證

　　14.關(guān)于銀行內(nèi)部控制的規(guī)則,下列選項中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度,明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé),并最多每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的信息溝通機制,僅確保董事會及時了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險狀況,確保相關(guān)部門和員工及時了解與其職責(zé)相關(guān)的制度和信息即可

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機制,制定投訴處理工作流程,定期匯總分析投訴反映事項,查找問題,有效改進服務(wù)和管理

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立貫穿各級機構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),及時、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營管理信息,確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對信息的安全控制和保密管理,對各類信息實施分等級安全管理,對信息系統(tǒng)訪問實施權(quán)限管理,確保信息安全

　　15.下列選項中,屬于銀行合規(guī)管理原則的有( )。

　　A.獨立性原則 B.系統(tǒng)性原則

　　C.全員參與原則 D.相匹配原則

　　E.管理地位與職責(zé)明確的原則

　　16.合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀所面臨的合規(guī)風(fēng)險,履行的基本職責(zé)包括( )。

　　A.審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂

　　B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

　　C.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險

　　D.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)

　　E.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,及時為高級管理層提供合規(guī)建議

　　17.高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險,履行的合規(guī)管理職責(zé)包括( )。

　　A.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

　　B.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨立性

　　C.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險,審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃

　　D.每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告,報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員

　　判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性

　　E.及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件

　　18.下列選項中,表述正確的包括( )。

　　A.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)直接責(zé)任

　　B.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能可以不與內(nèi)部審計職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況可以不受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價

　　C.董事會和高級管理層應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案

　　E.商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的15個工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況

　　19.COSO 的 ERM 框 架 的 第 二 個 維 度 是 正 面 維 度,其 包 括 的 相 互 關(guān) 聯(lián) 的 構(gòu) 成 要 素有( )。

　　A.內(nèi)部環(huán)境 B.目標(biāo)設(shè)定

　　C.事項識別 D.風(fēng)險評估

　　E.風(fēng)險應(yīng)對

　　20.全面風(fēng)險管理的內(nèi)容包括( )。

　　A.風(fēng)險辨識 B.風(fēng)險診斷

　　C.風(fēng)險防范管理規(guī)劃 D.組織職能設(shè)計

　　E.風(fēng)險理財設(shè)計