一、單項選擇題(共 90 小題，每小題 0.5 分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)

　　1.按照 4E 標準要求，()是理財師資格認證的首要環(huán)節(jié)。

　　A.考試

　　B.教育

　　C.工作經(jīng)驗

　　D.職業(yè)道德

　　B【解析】“4E”由教育、考試、工作經(jīng)驗和職業(yè)道德四部分組成。按照 4E 標準要求，教育是理財師資格認證的首要環(huán)節(jié)。

　　2.下列按客戶等級由高到低的順序排列，正確的是()。

　　A.財富管理業(yè)務(wù)→理財業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)→理財業(yè)務(wù)→財富管理業(yè)務(wù)

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)→財富管理業(yè)務(wù)→理財業(yè)務(wù)

　　D.理財業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)→財富管理業(yè)務(wù)

　　C【解析】從客戶等級來看，財富管理業(yè)務(wù)的客戶等級高于理財業(yè)務(wù)客戶但低于私人銀行業(yè)務(wù)客戶。

　　3.下列關(guān)于理財顧問服務(wù)特點的描述中，錯誤的是()。

　　A.主體是商業(yè)銀行

　　B.服務(wù)的目的是實現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值

　　C.從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議

　　D.商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進行投資和資產(chǎn)管理

　　D【解析】商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進行投資和資產(chǎn)管理的服務(wù)是綜合理財服務(wù)。

　　4.()周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人。

　　A.10

　　B.12

　　C.14

　　D.16

　　A【解析】10 周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人。

　　5.下列不屬于違約責(zé)任承擔(dān)的形式是()。

　　A.違約金責(zé)任

　　B.賠償損失

　　C.強制履行

　　D.吊銷營業(yè)執(zhí)照

　　D【解析】違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有違約金責(zé)任、賠償損失、強制履行、定金責(zé)任和采取補救措施。

　　6.設(shè)立個人獨資企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

　　A.投資人為法人

　　B.有合法的企業(yè)名稱

　　C.有投資人申報的出資

　　D.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件

　　A【解析】設(shè)立個人獨資企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)投資人為一個自然人。(2)有合法的企業(yè)名稱。(3)有投資人申報的出資。(4)有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件。(5)有必要的從業(yè)人員。

　　7.根據(jù)《人民共和國民法通則》的規(guī)定，代理人()，委托代理權(quán)將終止。

　　A.喪失民事行為能力

　　B.串通第三人損害被代理人的利益

　　C.做出超越代理權(quán)的行為，經(jīng)被代理人追認

　　D.不履行代理職責(zé)而給被代理人造成損害

　　A【解析】代理人喪失民事行為能力，委托代理終止。

　　8.下列債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的財產(chǎn)中，可以抵押的是()。

　　A.建設(shè)用地使用權(quán)

　　B.土地所有權(quán)

　　C.耕地、宅基地、自留地、自留山

　　D.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施

　　A【解析】下列財產(chǎn)不得抵押：(1)土地所有權(quán)。(2)耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外。 3)學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施。 4)所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)。(5)依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)。(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產(chǎn)。

　　9.與有形市場相比，無形市場的典型特征不包括()。

　　A.交易場所不固定

　　B.交易范圍比較窄

　　C.交易時間相對較長

　　D.交易的種類多

　　B【解析】與有形市場相比，一般而言無形市場有以下幾個典型的特征：交易場所不固定，分散交易;交易范圍比較廣;交易時間相對較長，不是集中、固定的;交易的種類多。

　　10.小李購買了某公司新發(fā)行的股票后，想將部分該公司的股票賣出，他應(yīng)在進行交易，這筆交易是在

　　之間進行的。()

　　A.一級市場;小李和該公司

　　B.一級市場;小李和其他投資者

　　C.二級市場;小李和該公司

　　D.二級市場;小李和其他投資者

　　D【解析】金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為流通市場，又稱為二級市場，它是進行股票、債券和其他有價證券買賣的市場。

　　11.與貨幣市場相比，資本市場的特點主要有()。

　　A.期限長、流動性較差

　　B.風(fēng)險小、收益低

　　C.交易量大、交易頻繁

　　D.相對較強的自主性

　　A【解析】與貨幣市場相比，資本市場的特點主要有：期限長、流動性較差;風(fēng)險大、收益較高。

　　12.下列屬于成分指數(shù)類的是()。

　　A.深證 100 指數(shù)

　　B.行業(yè)分類指數(shù)

　　C.深證 A 股指數(shù)

　　D.深證 B 股指數(shù)

　　A【解析】成分指數(shù)類包括深證 100 指數(shù)、深證成分股指數(shù)等。選項 B、C、D 屬于綜合指數(shù)類。

　　13.金融衍生品市場和債券市場共同的功能是()。

　　A.融資功能

　　B.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險功能

　　D.提高交易效率功能

　　B【解析】價格發(fā)現(xiàn)功能是金融衍生品市場和債券市場共同的功能。選項 A 為債券市場的功能;選項 C、D 是金融衍生品市場的功能。

　　14.我國外匯掛鉤類理財產(chǎn)品中，通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大多依據(jù)()下午 3 時整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價格而厘定。

　　A.紐約時間

　　B.倫敦時間

　　C.東京時間

　　D.北京時間

　　C【解析】通常，掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)東京時間下午 3 時整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價格而厘定。

　　15.貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，下列不符合要求的是()。

　　A.國債

　　B.私募股權(quán)基金

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.金融債

　　B【解析】貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，包括國債、金融債、中央銀行票據(jù)、債券回購以及高信用級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，以及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。

　　16.下列關(guān)于封閉式基金的特征的說法，錯誤的是()。

　　A.交易場所為滬、深證券交易所

　　B.基金規(guī)模固定

　　C.可以隨時提出購買或贖回申請

　　D.單位資產(chǎn)凈值每周至少公告一次

　　C【解析】封閉式基金在期限內(nèi)不得直接贖回基金，須通過上市交易套現(xiàn)，選項 C 錯誤。

　　17.下列屬于定量信息的是()。

　　A.財務(wù)信息

　　B.客戶基本信息

　　C.個人興趣愛好

　　D.職業(yè)生涯發(fā)展

　　A【解析】客戶信息可以分為定量信息和定性信息，客戶財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息;非財務(wù)信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標等屬于定性信息。

　　18.在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資的投資工具的時期是()。

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.維持期

　　B【解析】在建立期，年輕人的風(fēng)險承受能力較強，可承受較高的投資風(fēng)險，比較適合高成長性和高投資的投資工具。

　　19.下列選項中，屬于老鷹型客戶的缺點的是()。

　　A.自我封閉

　　B.缺乏情趣

　　C.不肆張揚

　　D.缺乏耐心

　　D【解析】老鷹型客戶的缺點包括：固執(zhí)己見，獨斷專行，缺乏耐心，感覺遲鈍，而且脾氣暴躁，常常無暇顧及一些形式和細節(jié)。

　　20.張經(jīng)理投資 100 萬元入股一個私營企業(yè)，每年的固定收益為 36%，他需要()年可以實現(xiàn)資金翻一番的目標。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　A【解析】根據(jù) 72 法則計算，收益率為 36%，那需要 72/36=2 年就可以實現(xiàn)資金翻一番的目標。