61�睖y量銀行流動性狀況的指標(biāo)包括( )。

　　A�爆F(xiàn)金頭寸指標(biāo)

　　B�焙诵拇婵畋壤�

　　C�辟J款總額與總資產(chǎn)的比率

　　D�币陨隙际�

　　62�边M(jìn)行( )保持與負(fù)債持有人和資產(chǎn)出售市場的聯(lián)系，對于銀行來說是十分重要的。銀行需要按照融資工具類別、資金提供者的性質(zhì)和市場的地域分布來審查對各種融資來源的依賴程度。

　　A�鼻榫胺治鯞�眽毫�測試 C�比谫Y渠道管理D�睉�(yīng)急計劃

　　63�毕铝嘘P(guān)于信用風(fēng)險的說法，不正確的是( )。

　　A�睂Υ蠖鄶�(shù)銀行業(yè)說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源

　　B�毙庞蔑L(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

　　C�毖苌�產(chǎn)品由于信用風(fēng)險造成的損失一般小于其名義價值，但由于衍生產(chǎn)品的名義價值通常十分大，因此，潛大的風(fēng)險不容忽視

　　D�睆耐顿Y組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失

　　64�眹�際律師聯(lián)合會(IBA)認(rèn)為，( )是指“法律本身導(dǎo)致意外的、不利的后果的風(fēng)險”，表現(xiàn)為可能對所有商業(yè)銀行的風(fēng)險敞口產(chǎn)生不利影響的外部法律事件，即法律的變化。

　　A�币�(guī)則性法律風(fēng)險B�杯h(huán)境法律風(fēng)險

　　C�辈僮餍苑�律風(fēng)險D�币陨隙疾粚�

　　65��( )涵蓋了一般性操作風(fēng)險、操作性法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險，但不包括環(huán)境法律風(fēng)險和其他的外部事件風(fēng)險。

　　A�焙弦�(guī)風(fēng)險B�绷鲃有燥L(fēng)險C�眹�家風(fēng)險D�睉�(zhàn)略風(fēng)險

　　66�币患毅y行在自身危機或整個市場危機中滿足流動性需求的能力還依賴于其正式的( )的內(nèi)容。

　　A�鼻榫胺治鯞�眽毫�測試C�比谫Y渠道管理D�睉�(yīng)急計劃

　　67��( )是指由于銀行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽上可能造成的不良影響。

　　A�辈僮黠L(fēng)險B�眹�家風(fēng)險C�甭曌u風(fēng)險D�狈�律風(fēng)險

　　68�毕铝胁粚儆陲L(fēng)險轉(zhuǎn)移方式的是( )。

　　A�睋�(dān)保B�北ｋUC�鞭D(zhuǎn)讓D�笨蛻舴稚�

　　69�憋L(fēng)險識別方法中常用的情景分析法是指( )。

　　A�睂�復(fù)雜的風(fēng)險分解為多個相對簡單的風(fēng)險因素，從中識別可能造成嚴(yán)重風(fēng)險損失的因素

　　B�憋L(fēng)險管理人員通過實際調(diào)查研究以及對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財產(chǎn)目錄等財務(wù)資料進(jìn)行分析從而發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險

　　C�蓖ㄟ^有關(guān)數(shù)據(jù)、曲線、圖表等模擬商業(yè)銀行未來發(fā)展的可能狀態(tài)，識別潛在的風(fēng)險因素、預(yù)測風(fēng)險的范圍及結(jié)果，并選擇最佳的風(fēng)險管理方案

　　D�蓖ㄟ^圖解來識別和分析風(fēng)險損失發(fā)生前存在的各種不恰當(dāng)行為，由此判斷和總結(jié)哪些失誤最可能導(dǎo)致風(fēng)險損失

　　70�备鶕�(jù)死亡率模型，假設(shè)某5年期貸款，兩年的累計死亡累為6.00%，第一年的邊際死亡率為2.50%，則隱含的第二年邊際死亡率為( )。

　　A��3.45%

　　B��3.59%

　　C��3.67%

　　D��4.35%

　　71�痹谛刨J資產(chǎn)證券化過程中，( )不屬于信用增級的常用類型。

　　A�背�額現(xiàn)金流B�眱�(yōu)次分級與超額抵押

　　C�爆F(xiàn)金準(zhǔn)備金D�苯换ナ浆F(xiàn)金支付

　　72�痹谛庞脙r差衍生產(chǎn)品的交易過程中，對于絕對差額而言。如果指定證券和無風(fēng)險證券的差額減少時，交易方就( )。

　　A�鲍@得盈利B�背惺芤欢〒p失C�辈皇苡绊慏�币陨暇�不對

　　73�睂�沖技術(shù)首先是從( )市場發(fā)展起來的。

　　A�被�換B�逼跈�(quán)C�逼谪汥�边h(yuǎn)期

　　74�蔽覀儼咽沟眠h(yuǎn)期合約價值( )的交割價格稱為遠(yuǎn)期價格。

　　A�辈坏扔诹鉈�毙∮诹鉉�贝笥诹鉊�钡扔诹�

　　75�憋L(fēng)險管理體系的靈魂是( )。

　　A�憋L(fēng)險管理文化B�憋L(fēng)險管理策略

　　C�惫�司治理結(jié)構(gòu)D�眱�(nèi)部控制系統(tǒng)

　　76�痹诔醮螌嵤﹥�(nèi)部控制評價時，需對內(nèi)部控制過程中評價的活動包括( )。

　　A�睒I(yè)務(wù)活動、監(jiān)督活動、支持保障活動

　　B�睒I(yè)務(wù)活動、管理活動、支持保障活動

　　C�北O(jiān)督活動、業(yè)務(wù)活動、支持保障活動

　　D�睒I(yè)務(wù)活動、管理活動、監(jiān)督活動

　　77�盭、Y分別表示兩種不同類型借款人的違約損失，其協(xié)方差為0.04，X的標(biāo)準(zhǔn)差為0.80，Y的標(biāo)準(zhǔn)差為0.70，則其相關(guān)系數(shù)為( )。

　　A��0.056

　　B��0.062

　　C��0.071

　　D��0.085

　　78�憋L(fēng)險監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管的關(guān)系是( )。

　　A�憋L(fēng)險監(jiān)管比合規(guī)監(jiān)管更先進(jìn)，是對合規(guī)監(jiān)管的否定

　　B�憋L(fēng)險監(jiān)管是對合規(guī)監(jiān)管的繼承和發(fā)展

　　C�焙弦�(guī)監(jiān)管是對風(fēng)險監(jiān)管的繼承和發(fā)展

　　D�币陨隙疾粚�

　　79�备鶕�(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，其中關(guān)于非信貸資產(chǎn)準(zhǔn)備充足率的表述，下面選項中不正確的是( )。

　　A�狈切刨J資產(chǎn)實際計提準(zhǔn)備是指商業(yè)銀行針對非信貸資產(chǎn)預(yù)計損失實際計提的各類損失準(zhǔn)備和減值準(zhǔn)備

　　B�狈切刨J資產(chǎn)準(zhǔn)備充足率=非信貸資產(chǎn)實際計提準(zhǔn)備期平均余額÷非信貸資產(chǎn)預(yù)計損失

　　C�狈切刨J資產(chǎn)預(yù)計損失是指商業(yè)銀行根據(jù)《金融企業(yè)會計制度》針對短期投資、長期投資、固定資產(chǎn)、在建工程、無形資產(chǎn)和抵債資產(chǎn)等非信貸資產(chǎn)，預(yù)計未來可能損失的金額

　　D�睂Ψ切刨J資產(chǎn)實際計提準(zhǔn)備具體參照財政部《金融企業(yè)會計制度》(財會[2001]49號)執(zhí)行

　　80�便y行在進(jìn)行壓力測試時，第一步是( )。

　　A�狈治鼋杩钊撕偷盅浩穬r值在假定條件下可能的變動情況

　　B�备鶕�(jù)分析結(jié)果計算借款人違約概率和銀行的違約損失

　　C�痹O(shè)定情景假設(shè)

　　D�备鶕�(jù)客戶經(jīng)理的分析結(jié)果匯總估算銀行總體損失