D.無法從根本上改變商業(yè)銀行忽視風(fēng)險、盲目追求利潤的經(jīng)營方式

　　E.有利于在商業(yè)銀行內(nèi)部建立正確的激勵機制

　　103.下列關(guān)于風(fēng)險的概念的說法，不正確的有(　　)。

　　A.風(fēng)險是一個事前的概念

　　B.風(fēng)險是一個事后的概念

　　C.風(fēng)險是一個貫穿于事前和事后的概念

　　D.風(fēng)險是一個無法確定的概念

　　E.風(fēng)險是一個與損失等同的概念

　　104.在市場風(fēng)險內(nèi)部模型法框架下，市場風(fēng)險分為(　　)。

　　A.國家風(fēng)險

　　B.利率風(fēng)險

　　C.匯率風(fēng)險

　　D.股票風(fēng)險

　　E.商品風(fēng)險

　　105.下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借款人

　　B.風(fēng)險對沖分為自我對沖和市場對沖

　　C.風(fēng)險分散既可降低系統(tǒng)性風(fēng)險也可降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D.不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險

　　E.風(fēng)險補償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償

　　106.我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，存在許多薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離和制衡機制還有待完善

　　B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成

　　C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高

　　D.內(nèi)部控制監(jiān)督及評價的及時性和有效性亟待提高

　　E.內(nèi)部控制評價體系已經(jīng)完善

　　107.下列屬于巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則有(　　)。

　　A.董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則

　　B.董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級管理層執(zhí)行董事會政策

　　C.公司治理應(yīng)維護股東的權(quán)利

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　E.董事會和高級管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運營架構(gòu)

　　108.下列關(guān)于風(fēng)險管理組織機構(gòu)的職責(zé)分工正確的有(　　)。

　　A.董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風(fēng)險

　　B.只有當(dāng)董事會充分意識到并積極利用風(fēng)險管理的潛在盈利能力時，風(fēng)險管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益

　　C.專門委員會可以負責(zé)擬訂具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

　　D.董事會通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進行監(jiān)督

　　E.最高風(fēng)險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會批準(zhǔn)

　　109.商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程的表述，不正確的有(　　)。

　　A.適時、準(zhǔn)確地監(jiān)測風(fēng)險是風(fēng)險管理最基本的要求

　　B.壓力測試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險計量方法

　　C.風(fēng)險控制隨時關(guān)注所采取的風(fēng)險管理/控制措施的實施質(zhì)量和效果

　　D.風(fēng)險控制是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧?/P>

　　E.常用的風(fēng)險識別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

　　110.單幣種敞口頭寸包括(　　)。

　　A.總敞口頭寸

　　B.即期凈敞口頭寸

　　C.遠期凈敞口頭寸

　　D.期權(quán)敞口頭寸

　　E.其他敞口頭寸

　　111.良好的銀行公司治理應(yīng)具備的特征有(　　)。

　　A.銀行與外界有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界

　　B.完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系

　　C.科學(xué)的激勵約束機制

　　D.監(jiān)督考核機制

　　E.先進的管理信息系統(tǒng)

　　112.金融期貨按照交易對象的不同，可分為(　　)。

　　A.貨幣期貨

　　B.大豆期貨

　　C.指數(shù)期貨

　　D.黃金期貨

　　E.利率期貨

　　113.單一法人客戶的財務(wù)報表應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容有(　　)。

　　A.識別和評價財務(wù)報表風(fēng)險

　　B.識別和評價利益狀況

　　C.識別和評價經(jīng)營管理狀況

　　D.識別和評價負債管理狀況

　　E.識別和評價資產(chǎn)管理狀況

　　114.利率風(fēng)險按照來源不同，可以分為(　　)。

　　A.重新定價風(fēng)險

　　B.收益率曲線風(fēng)險

　　C.基準(zhǔn)風(fēng)險

　　D.期權(quán)性風(fēng)險

　　E.國家風(fēng)險

　　115.匯率風(fēng)險可以分為(　　)。

　　A.基準(zhǔn)風(fēng)險

　　B.期權(quán)性風(fēng)險

　　C.外匯交易風(fēng)險

　　D.外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險

　　E.外匯違約風(fēng)險

　　116.商業(yè)銀行可根據(jù)自身的(　　)，自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測試方法論。

　　A.注冊資本

　　B.盈利能力

　　C.業(yè)務(wù)特點

　　D.風(fēng)險狀況

　　E.經(jīng)營范圍

　　117.常用的市場風(fēng)險限額包括(　　)。

　　A.頭寸限額

　　B.風(fēng)險價值限額

　　C.止損限額

　　D.損失限額

　　E.追索限額

　　118.下列關(guān)于流動性風(fēng)險與各類主要風(fēng)險的關(guān)系說法中，正確的有(　　)。

　　A.操作風(fēng)險可能造成重大經(jīng)濟損失，從而對流動性狀況生產(chǎn)嚴(yán)重影響

　　B.承擔(dān)過高的信用風(fēng)險可能導(dǎo)致不良貸款及違約損失大幅上升，貸款收益顯著下降，從而增加流動性風(fēng)險

　　C.任何涉及商業(yè)銀行的負面消息都可能危及其聲譽，進而削弱存款人和社會公眾的信心并造成存款資金大量流失，最終使商業(yè)銀行陷入流動性危機