101.企業(yè)的風險敞口由企業(yè)的類型決定。站在產(chǎn)業(yè)鏈的角度，企業(yè)可以分為(　　)這幾種基本形式。

　　Ⅰ 生產(chǎn)型Ⅱ 貿(mào)易型Ⅲ 加工型Ⅳ 消費型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　102.關于矩形形態(tài)，下列說法中正確的有(　　)。

　�、� 矩形形態(tài)是典型的反轉突破形態(tài)Ⅱ 矩形形態(tài)表明股價橫向延伸運動

　　Ⅲ 矩形形態(tài)又被稱為箱形Ⅳ 矩形形態(tài)是典型的持續(xù)整理形態(tài)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ1、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　103.以下指標中，屬于對公司的長期償債能力進行分析的有(　　)。

　�、� 總資產(chǎn)周轉率Ⅱ 凈資產(chǎn)收益率Ⅲ 資產(chǎn)負債率Ⅳ 產(chǎn)權比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　104.一般而言，資本資產(chǎn)定價模型的應用領域包括(　　)。

　�、� 資產(chǎn)估值Ⅱ 風險控制

　�、� 資源配置Ⅳ 預測股票市場的變動趨勢

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　105.公司在計算稀釋每股收益時，應考慮(　　)，按照其稀釋程度從大到小的順序計人稀釋每股收益，直至稀釋每股收益達到最小值。

　�、� 所有稀釋性潛在普通股對歸屬于公司普通股股東的凈利潤的影響

　�、� 所有稀釋性潛在普通股對扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于公司普通股股東的凈利潤及加權平均股數(shù)的影響

　　Ⅲ 報告期因公積金轉增股本或股票股利分配等增加股份數(shù)

　�、� 報告期因發(fā)行新股或債轉股等增加股份數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　106.關于RSI指標的運用，下列論述正確的有(　　)。

　�、� 根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢線，此時支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用

　　Ⅱ 短期RSI>長期RSI，應屬空頭市場

　　Ⅳ RSI在低位形成兩個底部抬高的谷底，而股價還在下降，是可以買人的信號

　�、� 當RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂(底)，是采取行動的信號

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　107.以下關于行業(yè)衰退的說法，正確的有(　　)。

　�、� 自然衰退是一種自然狀態(tài)下到來的衰退

　�、� 偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后發(fā)生的衰退

　　Ⅲ 絕對衰退是指行業(yè)本身內(nèi)在的衰退規(guī)律起作用而發(fā)生的規(guī)模萎縮、功能衰退、產(chǎn)品老化

　�、� 相對衰退是指行業(yè)因結構性原因或者無形原因引起行業(yè)地位和功能發(fā)生衰減的狀況，而并不一定是行業(yè)實體發(fā)生了絕對的萎縮

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　108.考察和分析企業(yè)的非財務因素，主要從哪些方面進行分析和判斷?(　　)

　�、� 行業(yè)風險Ⅱ 管理層風險

　　Ⅲ 生產(chǎn)與經(jīng)營風險Ⅳ 宏觀經(jīng)濟及自然環(huán)境

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　109.家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務狀況有(　　)。

　�、� 收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上學前儲蓄逐步增加

　�、� 支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學后學雜費用負擔重

　�、� 可積累的資產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投資風險

　�、� 收入達到巔峰，支出相對較低

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　110.處于成熟期的行業(yè)的特點有(　　)。

　�、� 企業(yè)規(guī)模龐大，產(chǎn)品普及程度高

　�、� 行業(yè)生產(chǎn)能力趨于飽和，市場要求也趨于飽和

　�、� 行業(yè)的利潤降低，行業(yè)的競爭加劇

　　Ⅳ 構成支柱產(chǎn)業(yè)地位，其生產(chǎn)要素份額、產(chǎn)值、利稅份額在國民經(jīng)濟中占有一席之地

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　111.從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括(　　)。

　�、� 基本信息Ⅱ 財務信息Ⅲ 個人興趣Ⅳ 人生規(guī)劃

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　112.以下說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 行業(yè)經(jīng)濟是宏觀經(jīng)濟的構成部分，宏觀經(jīng)濟活動是行業(yè)經(jīng)濟活動的總和

　�、� 行業(yè)經(jīng)濟活動是微觀經(jīng)濟分析的主要對象之一

　�、� 行業(yè)是決定公司投資價值的重要因素之一

　　Ⅳ 行業(yè)分析是對上市公司進行分析的前提，也是連接宏觀經(jīng)濟分析和上市公司分析的橋梁，是基本分析的重要環(huán)節(jié)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　113.流動性比率/指標是各國監(jiān)管當局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率/指標表達式正確的有(　　)。

　�、� 現(xiàn)金頭寸指標=現(xiàn)金頭寸/總資產(chǎn)

　�、� 核心存款指標=核心存款/總資產(chǎn)

　�、� 貸款總額與核心存款的比率=貸款總額/總資產(chǎn)÷(核心存款/總資產(chǎn))

　�、� 大額負債依賴度=(大額負債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　114.財政政策的手段包括(　　)。

　�、� 財政補貼Ⅱ 國家預算Ⅲ 轉移支付Ⅳ 增加外匯儲備

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：財政政策是政府依據(jù)客觀經(jīng)濟規(guī)律制定的指導財政工作和處理財政關系的一系列方針、準則和措施的總稱。財政政策手段主要包括國家預算、稅收、國債、財政補貼、財政管理體制、轉移支付制度等。這些手段可以單獨使用，也可以配合協(xié)調(diào)使用。Ⅳ項，增加外匯儲備屬于貨幣政策。

　　115.壓力測試應至少包括(　　)。

　�、� 利率總水平的突發(fā)性變動

　�、� 主要市場利率之間關系的變動

　　Ⅲ 收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

　�、� 主要金融市場流動性變化和市場利率波動性變化

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　116.違反投資適當性原則的主要原因在于(　　)。

　�、� 投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息

　�、� 投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

　�、� 投資服務機構可能會提供一些虛假的信息

　�、� 投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　117.下列關于市盈率的論述，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 不能用于不同行業(yè)之間的比較

　�、� 市盈率低的公司沒有投資價值

　�、� 一般情況下，市盈率越高的公司未來的成長潛力越大

　　Ⅳ 市盈率的高低受市價的影響

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　118.如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上(　　)。

　�、� 存在價值低估的股票Ⅱ 不存在價值低估的股票

　　Ⅲ 不存在價值高估的股票Ⅳ 存在價值高估的股票

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　119.下列關于有效邊界的說法正確的有(　　)。

　�、� 有效邊界是在證券組合可行域的基礎上按照投資者的共同偏好規(guī)則確定的

　�、� 有效邊界上的證券組合即是投資者的最優(yōu)證券組合

　�、� 對于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找到一個有效組合比它好

　�、� 有效邊界上的不同組合按共同偏好規(guī)則不能區(qū)分優(yōu)劣

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I1、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項，最優(yōu)證券組合即使投資者最滿意的有效組合，是無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合。將各投資者的無差異曲線和有效邊界結合在一起就可以定出各個投資者的最優(yōu)組合。

　　120.風險價值通常是由金融機構的內(nèi)部市場風險計量模型來估算，就目前而言，常用的風險價值模型技術有(　　)。

　�、� 方差—協(xié)方差法Ⅱ 蒙特卡洛模擬法

　�、� 解釋區(qū)間法Ⅳ 歷史模擬法

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

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