41.對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為(　　)。

　　Ⅰ 股息收益穩(wěn)定Ⅱ 在公司財產(chǎn)清償時先于普通股票

　�、� 在公司財產(chǎn)清償時后于普通股票Ⅳ 風(fēng)險相對較小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　42.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問(　　)與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

　　Ⅰ 人員數(shù)量Ⅱ 業(yè)務(wù)能力Ⅲ 合規(guī)管理Ⅳ 風(fēng)險控制

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　43.公司現(xiàn)金流主要來自(　　)。

　�、� 公司融資Ⅱ 公司投資Ⅲ 公司變更Ⅳ 公司經(jīng)營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　44.根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率?(　　)

　　Ⅰ 提高營業(yè)利潤率Ⅱ 加快總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　�、� 增加股東權(quán)益Ⅳ 增加負(fù)債

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　45.下列選項中關(guān)于樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)之間的關(guān)系描述中，正確的有(　　)。

　�、� 在重復(fù)抽樣條件下，樣本均值的方差等于總體方差的1/n

　�、� 在重復(fù)抽樣條件下，樣本方差等于總體方差的1/n

　�、� 樣本均值的期望值等于總體均值

　　Ⅳ 樣本均值的方差等于總體方差

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　46.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問(　　)等環(huán)節(jié)實行留痕管理。

　　Ⅰ 業(yè)務(wù)推廣Ⅱ 協(xié)議簽訂Ⅲ 服務(wù)提供Ⅳ 客戶回訪

　　V 投訴處理

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、V

　　參考答案：B

　　47.個人投資者投資證券的主要目的有(　　)。

　�、� 謀求操縱證券市場Ⅱ 追求盈利

　　Ⅲ 謀求資本的保值Ⅳ 謀求資本的增值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　48.關(guān)于計算VaR值的歷史模擬法，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 考慮了“肥尾”現(xiàn)象

　�、� 風(fēng)險包含著時間的變化，單純依靠歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險度量，將低估突發(fā)性的收益率波動

　�、� 通過歷史數(shù)據(jù)構(gòu)造收益率分布，不依賴特定的定價模型

　�、� 存在模型風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　49.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括(　　)。

　�、� 還款能力Ⅱ 家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實力

　�、� 合理選擇貸款種類及擔(dān)保方式Ⅳ 家庭貸款需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　50.按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可將股票分為(　　)。

　�、� 增長類股票Ⅱ 穩(wěn)定類股票Ⅲ 周期類股票Ⅳ 能源類股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　51.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的(　　)。

　�、� 身份Ⅱ 財產(chǎn)與收入狀況

　�、� 投資需求Ⅳ 風(fēng)險偏好

　　A.Ⅰ Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　52.在弱式有效市場條件下，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券價格反映了全部歷史信息

　�、� 證券價格反映了全部公開信息

　　Ⅲ 證券價格反映了全部信息，包括內(nèi)幕信息

　　Ⅳ 對證券進(jìn)行技術(shù)分析無效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　53.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要目的是(　　)。

　�、� 把握證券市場的總體變動趨勢

　　Ⅱ 掌握宏觀經(jīng)濟(jì)政策對證券市場的影響力度和方向

　　Ⅲ 了解股票價、量變化的形成機(jī)理

　�、� 判斷整個證券市場的投資價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　54.金融衍生工具的基本特征包括(　　)。

　�、� 杠桿性Ⅱ 跨期性

　　Ⅲ 不確定性或高風(fēng)險性Ⅳ 聯(lián)動性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　55.財務(wù)費用預(yù)測包括(　　)。

　　Ⅰ 新增長期貸款

　�、� 新增短期貸款

　　Ⅲ 主營業(yè)務(wù)利潤占稅前利潤的百分比

　�、� 非經(jīng)常項目及其他利潤占稅前利潤的比例

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　56.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇的是(　　)。

　　Ⅰ 向客戶建議適當(dāng)?shù)耐顿Y組合

　�、� 向客戶進(jìn)行理財規(guī)劃建議

　　Ⅲ 向客戶建議如何選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y品種

　�、� 接受客戶全權(quán)委托，管理客戶資產(chǎn)

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　57.關(guān)于最優(yōu)證券組合，以下論述正確的有(　　)。

　　Ⅰ 最優(yōu)證券組合是在有效邊界的基礎(chǔ)上結(jié)合投資者個人的偏好得出的結(jié)果

　�、� 投資者的偏好通過其無差異曲線來反映，無差異曲線位置越靠下，其滿意程度越高

　�、� 最優(yōu)證券組合就是相對于其他有效組合，該組合所在的無差異曲線的位置最低

　�、� 最優(yōu)證券組合恰恰是無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　58.情景分析中所用的情景通常包括(　　)。

　�、� 標(biāo)準(zhǔn)情景Ⅱ 基準(zhǔn)情景Ⅲ 最好的情景Ⅳ 最壞的情景

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　59.下列關(guān)于歷史模擬法的說法，正確的有(　　)。

　�、� 是一種全值估計Ⅱ 需要對市場因子的統(tǒng)計分布進(jìn)行假定

　　Ⅲ 是一種參數(shù)方法Ⅳ 無須分布假定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　60.以下屬于財務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有(　　)。

　　Ⅰ 個人興趣愛好Ⅱ 保險規(guī)劃Ⅲ 現(xiàn)金規(guī)劃Ⅳ 職業(yè)生涯發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A