1.下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是(　　)。

　　A.特定的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　B.適合的投資者購(gòu)買(mǎi)低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品

　　C.適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　D.特定的投資者購(gòu)買(mǎi)低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　2.下列各種技術(shù)指標(biāo)中，屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的是(　　)。

　　A.WMS

　　B.MACD

　　C.KDJ

　　D.RSⅠ

　　參考答案：B

　　3.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過(guò)程中，下列做法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.當(dāng)反饋的信息表明客戶(hù)沒(méi)有按設(shè)計(jì)方案的意見(jiàn)執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

　　B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃

　　C.當(dāng)客戶(hù)情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

　　D.在特殊情況下，客戶(hù)因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶(hù)度過(guò)糾紛過(guò)程

　　參考答案：C

　　4.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將(　　)相結(jié)合。

　　A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

　　B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

　　C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

　　D.積極型股票投資策略與簡(jiǎn)單型消極投資策略

　　參考答案：A

　　5.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的(　　)分類(lèi)。

　　A.付息方式

　　B.債券形態(tài)

　　C.發(fā)行額度

　　D.發(fā)行主體

　　參考答案：D

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　　6.久期缺口是資產(chǎn)加權(quán)平均久期與負(fù)債加權(quán)平均久期和(　　)乘積的差額。

　　A.收益率

　　B.資產(chǎn)負(fù)債率

　　C.現(xiàn)金率

　　D.市場(chǎng)利率

　　參考答案：B

　　7.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的(　　)，防止存在利益沖突的部門(mén)及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。

　　A.自動(dòng)回避制度

　　B.隔離墻制度

　　C.事前回避制度

　　D.分類(lèi)經(jīng)營(yíng)制度

　　參考答案：B

　　8.在很多年前，陳先生因?yàn)橥顿Y股票遭受損失，再也不愿意投資股票，由于擔(dān)心會(huì)遭受損失，對(duì)于小王推薦的一些非保本收益理財(cái)產(chǎn)品也不大感興趣。請(qǐng)問(wèn)陳先生對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為(　　)。

　　A.無(wú)法判斷

　　B.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　D.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　參考答案：C

　　9.下列不屬于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　B.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期

　　D.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　參考答案：C

　　10.通過(guò)對(duì)公司現(xiàn)金流量表的分析，可以了解(　　)。

　　A.公司資本結(jié)構(gòu)

　　B.公司盈利狀況

　　C.公司償債能力

　　D.公司資本化程度

　　參考答案：C

　　11.吳女士希望8年后購(gòu)置一套價(jià)值200萬(wàn)元的住房，10年后子女高等教育需要消費(fèi)60萬(wàn)元，20年后需要積累和準(zhǔn)備40萬(wàn)元用于退休后的支出。假設(shè)投資報(bào)酬率為8%，吳女士總共需要為未來(lái)的支出準(zhǔn)備的資金量是(　　)萬(wàn)元。

　　A.300.00

　　B.174.75

　　C.144.38

　　D.124.58

　　參考答案：C

　　參考解析：考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值，吳女士需要為未來(lái)準(zhǔn)備的資金總量為其3個(gè)理財(cái)目標(biāo)所需資金分別折現(xiàn)后的相加額。

　　購(gòu)房：200萬(wàn)元×復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)(/2=8，r=8%)=200×0.540=108(萬(wàn)元);

　　教育：60萬(wàn)元×復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)(n=10，r=8%)=60×0.463=27.78(萬(wàn)元);

　　退休：40萬(wàn)元×復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)(n=20，r=8%)=40×0.215=8.6(萬(wàn)元);

　　目標(biāo)現(xiàn)值總計(jì)=108+27.78+8.6=144.38(萬(wàn)元)。

　　12.有效市場(chǎng)假說(shuō)是(　　)證券投資策略的理論依據(jù)。

　　A.交易型

　　B.被動(dòng)型

　　C.積極型

　　D.投資組合保險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　13.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是(　　)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)

　　B.公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　C.市場(chǎng)歷史交易數(shù)據(jù)

　　D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

　　參考答案：C

　　14.關(guān)于債券的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年

　　B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要

　　C.金融債券的期限以中期較為多見(jiàn)

　　D.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債

　　參考答案：A

　　15.根據(jù)年齡層可以把個(gè)人生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個(gè)階段，理財(cái)活動(dòng)側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是(　　)。

　　A.建立期

　　B.穩(wěn)定期

　　C.維持期

　　D.高原期

　　參考答案：B

　　16.假定汪先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10%，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回(　　)元才是盈利的。

　　A.33339

　　B.43333

　　C.58489

　　D.44386

　　參考答案：C

　　參考解析：普通年金A=PV÷{(1/r)×[1-1/(1+r)t]}=[100000+50000÷(1+10%)]÷{(1/0.1)×[1-1/(1+0.1)3]}≈58489(元)。

　　17.所有者權(quán)益變動(dòng)表中，屬于“利潤(rùn)分配”科目項(xiàng)上內(nèi)容的是(　　)。

　　A.資本公積轉(zhuǎn)增資本(或股本)

　　B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備彌補(bǔ)虧損

　　C.提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　　D.所有者投入資本

　　參考答案：C

　　參考解析：AB兩項(xiàng)都屬于“所有者權(quán)益內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)”科目;D項(xiàng)屬于“所有者投入和減少的資本”科目。

　　18.下列關(guān)于收益率曲線特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性

　　B.收益率曲線一般向上傾斜

　　C.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向下傾斜的形狀

　　D.短期債券傾向于比長(zhǎng)期的有相同質(zhì)量的債券提供更高的收益率

　　參考答案：D

　　19.老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母需要贍養(yǎng)，收入來(lái)源是妻子的工資收入2000元。他今年購(gòu)買(mǎi)了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則

　　B.量力而行原則

　　C.適應(yīng)性原則

　　D.合理避稅原則

　　參考答案：B

　　20.套利定價(jià)模型中的假設(shè)條件比資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的假設(shè)條件(　　)。

　　A.多

　　B.少

　　C.相同

　　D.不可比

　　參考答案：B